เมื่อเขียนเกี่ยวกับการลงทุนผู้คนมักจะสร้างแถลงการณ์ที่ยิ่งใหญ่ถึงผลกระทบที่พื้นฐานการลงทุนไม่ได้เปลี่ยนไปในหลายร้อยปี นี่คือความจริงในแง่ของ "ซื้อต่ำและขายสูง" แต่ในแง่อื่นการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลง เราจะดูความท้าทายที่ไม่เหมือนใครของนักลงทุนสมัยใหม่
ปริมาณและความเร็วของข้อมูล
บางทีความท้าทายที่น่ากลัวที่สุดที่นักลงทุนสมัยใหม่ต้องเผชิญคือความเร็วและปริมาณข้อมูลที่แท้จริง ในอดีตข้อมูลที่เป็นของแข็งเกี่ยวกับ บริษัท ที่มีการซื้อขายแก่สาธารณชนนั้นยากที่จะเปิดเผยนอกเหนือจากรายงานประจำปีและรายไตรมาส หนังสือพิมพ์วอลล์สตรีทเจอร์นัล และสื่อสิ่งพิมพ์ที่เกี่ยวข้องกับการเงินจำนวน จำกัด พยายามรวบรวมข่าวธุรกิจและเผยแพร่ไปยังคนอื่น ๆ แต่ข่าวนี้ย้ายไปสู่สาธารณชนมากขึ้นด้วยความเร็วในการพิมพ์ - ถ้าเป็นเช่นนั้น เพื่อที่จะได้รับรายงานเรื่องราวจะต้องมีความสำคัญ; และยิ่งกว่านั้นจะต้องมีการเขียนพิมพ์และส่งมอบ
ตอนนี้แม้แต่ บริษัท ที่ปิดบังยังผลิตข้อมูลอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ความผันผวนของราคารายวันในสต็อกจนถึงประกาศและโพสต์บนกระดานข้อความเฉพาะ เมื่อข้อมูลเกิดน้ำท่วมก็อาจเป็นเรื่องยากที่จะเลือกสิ่งที่สำคัญ ความท้าทายหลายประการตามมาจากแหล่งที่มาหลักนี้และเราจะดูกัน
การค้นหาทรัพยากรที่เหมาะสม
ความยากลำบากในการค้นหาทรัพยากรที่เหมาะสมนั้นเชื่อมโยงกับความท้าทายของข้อมูลมากเกินไป ในฐานะนักลงทุนคุณจะค้นหาทรัพยากรที่ดีในฝูงชนได้อย่างไร เพื่อให้ชัดเจนการมีตัวเลือกจำนวนมากและการเข้าถึงทรัพยากรฟรีที่ยอดเยี่ยมอย่างแท้จริงเป็นเรื่องที่ชนะโดยรวมสำหรับนักลงทุนสมัยใหม่ แต่บางครั้งมันอาจทำให้งานวิจัยน่ากลัวมากขึ้นเนื่องจากตัวเลือกทั้งหมด การลงทุนนั้นเกี่ยวข้องกับข้อเท็จจริงเช่นคำจำกัดความของพันธบัตรหรือการคำนวณ ROI ที่เหมาะสม แต่ความคิดเห็นนั้นมีหลายสีเช่นเทคนิคต่าง ๆ มีความสำคัญมากกว่าปัจจัยพื้นฐานหรือไม่ เมื่อเวลาผ่านไปนักลงทุนจำนวนมากเรียนรู้ที่จะกรองข้อมูลและสร้างแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ที่ตรงกับรสนิยมการลงทุนของพวกเขา อย่างไรก็ตามจนถึงตอนนี้มันเป็นเรื่องยากที่จะหลีกเลี่ยงการถูกครอบงำด้วยความคิดเห็นที่หลากหลายและหลากหลาย
ตลาดตอบโต้
แม้ว่าคุณจะจัดการกับข้อมูลที่มีคุณภาพได้ดีคุณก็ยังสามารถลุกไหม้ได้เมื่อข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือความไม่แน่นอนขั้นพื้นฐานเข้าสู่ตลาด ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องยังคงเข้าถึงตลาดแม้ว่าเวลาในการแก้ไข / การเปิดรับมักจะสั้นกว่า ความไม่ถูกต้องอาจเป็นข้อผิดพลาดที่ซื่อสัตย์ข่าวร้ายที่เป็นอันตรายหรือแม้แต่การฉ้อโกงทางการเงินในส่วนของ บริษัท ที่สำคัญกว่านั้นตลาดการเงินติดการไหลของข้อมูลอย่างต่อเนื่องซึ่งบ่อยครั้งที่การขัดจังหวะในการไหลหรือช่วงเวลาของความไม่แน่นอนที่แท้จริงอาจเลวร้ายยิ่งกว่าข่าวร้าย
ปฏิกิริยาของตลาดมีความรุนแรงอยู่เสมอ แต่การเข้าถึงข้อมูลทั่วโลกที่เพิ่มมากขึ้นทำให้นักลงทุนมีเหตุผลมากเกินกว่าที่จะทำต่อชั่วโมงมากกว่าเวลาอื่น ไม่ต้องใช้จินตนาการมากนักในการมองเห็นผลดีหรือไม่ดีกับทุกหัวข้อข่าวที่ปรากฏในฟีด
ตัวเลือก
ทางเลือกจะกลายเป็นที่ครอบงำเมื่อใด มีการศึกษาที่ขัดแย้งกันเกี่ยวกับขีด จำกัด ของจิตใจมนุษย์เมื่อเผชิญกับตัวเลือกที่หลากหลาย การวิจัยแสดงให้เห็นว่าเราเลือกชิ้นส่วนที่สามารถจัดการได้ (3-8) สิ่งนี้ทำงานในร้านไอศครีมที่มีวานิลลาห้าประเภท แต่โลกของการเงินเสนอการลงทุนในหุ้นมากกว่าแปดประเภทนับประสาสาขาการลงทุนโดยรวม เมื่อต้องเผชิญกับตัวเลือกเหล่านี้เราจะพบทางลัดเพื่อ "แยก" ตัวเลือกของเราลงไปไม่กี่ สิ่งนี้มีประโยชน์ แต่อาจทำให้เรามีส่วนลดในตัวเลือกที่ดีกว่า ตัวอย่างเช่นบางคนที่กำลังมองหารายได้ประจำอาจทำให้ทางเลือกของพวกเขาลดลงเป็นหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเมื่อพวกเขาอาจได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าจากกองทุน ETF
บทบาทของการโฆษณา
การแต่งงานของการลงทุนและการโฆษณาเป็นประโยชน์และเป็นอันตรายต่อนักลงทุน ในอีกด้านหนึ่งการโฆษณาได้ช่วยให้นักลงทุนคุ้นเคยกับยานพาหนะการลงทุนที่หลากหลายในปัจจุบัน นักลงทุนสมัยใหม่ตระหนักถึงการลงทุนมากกว่าหุ้นพันธบัตรและเงินฝากระยะยาว ส่วนใหญ่จะสามารถอธิบายกองทุนรวมกองทุนดัชนีอีทีเอฟและตัวเลือกและหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากการจำนองได้เช่นกัน
ความรู้เป็นสิ่งที่ดี แต่บางครั้งการโฆษณาสามารถผลักดันนักลงทุนให้ก้าวไปข้างหน้าด้วยการลงทุนที่ไม่จำเป็นต้องเหมาะสมที่สุด ใช้กองทุนรวมเช่น บ่อยครั้งที่นักลงทุนที่มีเงินทุนจำนวน จำกัด จะดีกว่าที่จะใช้ทางเลือกการลงทุนค่าธรรมเนียมต่ำสุด (กองทุนดัชนีหรือ ETF) เมื่อเทียบกับค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ อย่างไรก็ตามการโฆษณาสามารถเปลี่ยนแปลงคณิตศาสตร์ได้ค่อนข้างตรงไปตรงมาโดยการเล่นข้อดีของการจัดการมืออาชีพในขณะที่ไม่พูดถึงค่าธรรมเนียม ดังนั้นหากผู้จัดการมืออาชีพไม่ถึงกับดักโฆษณาก็มีค่าใช้จ่ายที่นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากตลาดรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการ
บรรทัดล่าง
มันเป็นความจริงที่นักลงทุนบางคนประสบความสำเร็จในการใช้วิธีการแบบดั้งเดิมและเพียงแค่ปิดประตูกับโลกสมัยใหม่ รายการนี้รวมถึงผู้จัดการกองทุนที่มีชื่อเสียง Warren Buffet และ John Templeton อย่างไรก็ตามสำหรับพวกเราส่วนใหญ่แล้วการไหลเวียนของข้อมูลเป็นเรื่องสะดวกสบายและช่วยให้เรารู้สึกมั่นใจมากขึ้นในการตัดสินใจของเรา เคล็ดลับคือการหาสมดุลที่เหมาะสมเมื่อรับข้อมูลและเปลี่ยนมันให้เป็นจริง ในความเป็นจริงนักลงทุนส่วนใหญ่สามารถอยู่รอดได้ในการรวบรวมข้อมูลที่ทันสมัยด้วยคำแนะนำแบบดั้งเดิม - วัดสองครั้งตัดครั้งเดียว กล่าวอีกนัยหนึ่งใช้เวลาในการประเมินข้อมูลต่อหน้าคุณก่อนตัดสินใจซื้อหรือขาย
