CFA กับซีรี่ส์ 7: ภาพรวม
กล่าวโดยสรุปสิทธิ์การใช้งาน Series 7 นั้นง่ายกว่าการได้รับใบรับรอง Chartered Financial Analyst (CFA) Series 7 ใช้เวลาเพียงเล็กน้อยในการเตรียมตัวเทียบกับการสอบ CFA วัสดุในซีรี่ส์ 7 นั้นไม่ได้ยากหรือกว้างขวางนัก Series 7 สามารถทำได้หลังจากผ่านการทดสอบสองครั้งในระยะสั้นขณะที่ CFA ต้องการการทดสอบที่ยาวสามครั้ง
การกำหนด CFA และ Series 7 มักจะนำคุณไปสู่เส้นทางอาชีพที่แตกต่างในอุตสาหกรรมการเงิน โดยรวมแล้ว Series 7 เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการซื้อและขายผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์รวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมตัวเลือกโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงและสัญญาผันแปร CFA ไม่ได้รับคำสั่งจากหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ สำหรับตำแหน่งในอุตสาหกรรมการเงิน CFA ส่วนใหญ่จะเป็นการรับรองซึ่งเทียบได้กับระดับปริญญาโทที่เพิ่มความน่าเชื่อถือของนักลงทุนและยังช่วยเพิ่มโอกาสในการก้าวหน้าในอาชีพ
ประเด็นที่สำคัญ
- ใบอนุญาต Series 7 และการรับรองนักวิเคราะห์ทางการเงินชาร์เตอร์ดเป็นสองการกำหนดในอุตสาหกรรมการเงินซึ่งโดยทั่วไปจะนำไปสู่เส้นทางอาชีพที่แตกต่างกันซีรี่ส์ 7 ได้รับการจัดการโดย FINRA และจำเป็นสำหรับบุคคลที่ซื้อและขายรายชื่อหลักทรัพย์เฉพาะในงานของพวกเขา CFA ถูกจัดการโดย CFA Institute และมักจะถูกมองว่าเป็นระดับสูงที่ได้รับการรับรองคล้ายกับระดับปริญญาโทผู้ที่ได้รับใบอนุญาต CFA มักจะทำงานเป็นหลักในด้านการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน, ที่ปรึกษาการลงทุน, การวิเคราะห์หลักทรัพย์, วาณิชธนกิจ, เศรษฐศาสตร์
CFA
สถาบัน CFA ออกกฎบัตร CFA ให้กับผู้ที่สามารถผ่านข้อกำหนดที่เข้มงวดได้ บางครั้งผู้คนเปรียบเทียบโปรแกรมการศึกษา CFA กับการได้รับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) ยกเว้นว่ามีความเชี่ยวชาญในด้านการลงทุนมากกว่า
ในการรับ CFA บุคคลจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดที่กำหนดโดยสถาบัน CFA ซึ่งรวมถึง:
- ผ่านการสอบ CFA ทั้งสามระดับได้รับปริญญาตรีหรือแสดงประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพที่ยอมรับได้สี่ปีเป็นสมาชิกของ CFA Institute ซึ่งต้องการความร่วมมือกับบทท้องถิ่น
รายละเอียดหลักสูตร CFA สามารถดูได้ที่เว็บไซต์ CFA Institute
ผู้ถือ CFA รู้สึกว่าสิ่งที่ท้าทายที่สุดของโปรแกรมคือตอบสนองความต้องการด้านการศึกษา ผู้สมัครจะต้องผ่านการทดสอบสามครั้งของความยากลำบากที่เพิ่มขึ้น CFA Institute แนะนำเวลาเรียนอย่างน้อย 250 ชั่วโมงสำหรับการทดสอบแต่ละครั้ง ให้การสอบวัดระดับ I ปีละสองครั้งในเดือนมิถุนายนและธันวาคม มีการสอบระดับ II และ III เพียงปีละครั้งในเดือนมิถุนายน อย่างมีประสิทธิภาพผู้สมัครสามารถผ่านการทดสอบหนึ่งครั้งต่อปีเนื่องจากวันสอบ ไม่มีการ จำกัด จำนวนครั้งที่ผู้สมัครสามารถสอบใหม่ได้ ผู้สมัครระดับ I สามารถทดสอบในเดือนมิถุนายนและธันวาคม ผู้สมัครระดับ II และ III จะต้องรอทั้งปีเพื่อทำการทดสอบอีกครั้งเนื่องจากมีให้เฉพาะในเดือนมิถุนายน ค่าธรรมเนียมจะถูกเรียกเก็บรวมถึงค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนและค่าธรรมเนียมการสอบตั้งแต่ $ 650 ถึง $ 1, 380
อัตราการผ่านต่ำของโปรแกรม CFA บ่งบอกถึงความยากลำบากในการสอบ สถิติเฉลี่ยสิบปีแสดงให้เห็นว่า 44% ของผู้ลงทะเบียนดำเนินการโปรแกรมให้เสร็จสิ้น สำหรับการทดสอบรายบุคคล 41% ผ่านระดับ I, 44% ผ่านระดับ II และ 52% ผ่านระดับ III
CFA ถือเป็นหนึ่งในใบรับรองการวิเคราะห์การลงทุนที่พิเศษที่สุดในอุตสาหกรรมการเงิน CFA อย่างมีนัยสำคัญสามารถช่วยให้ความก้าวหน้าในอาชีพของแต่ละบุคคลเป็นหลักในพื้นที่ของ:
- การจัดการการลงทุนการวิเคราะห์หลักทรัพย์การซื้อขายด้านข้างการวิเคราะห์การวิจัยด้านการธนาคารการลงทุนสถาบันการเงินเศรษฐศาสตร์การให้คำปรึกษาทางการเงิน
อันดับ 7
ความแตกต่างหลักระหว่าง Series 7 และ CFA คือข้อหนึ่งคือใบอนุญาตในขณะที่อีกข้อหนึ่งเป็นใบรับรอง ใบอนุญาต Series 7 มีความจำเป็นสำหรับบุคคลที่มีงานที่เกี่ยวข้องกับการชักชวนการซื้อหรือการขายหลักทรัพย์รวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมตัวเลือกโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงและสัญญาผันแปร ตั้งแต่วันที่ตุลาคม 2561 การสอบ Series 7 ไม่ใช่ข้อกำหนดเฉพาะสำหรับผู้ได้รับใบอนุญาต FINRA ใหม่ ผู้สมัครใบอนุญาตใหม่จะต้องผ่านการสอบ Essential Industry Securities (SIE)
SIE คือการสอบ 75 คำถามแบบเลือกตอบ ผู้สมัครสอบมีเวลา 1 ชั่วโมง 45 นาที ต้องผ่านคะแนน 70 การสอบ SIE ได้รับการออกแบบโดย FINRA เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ได้รับใบอนุญาต FINRA แสดงให้เห็นถึงความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับความรู้พื้นฐานของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์
การสอบ Series 7 นั้นจัดการโดย FINRA มันมีคำถาม 125 ข้อซึ่งครอบคลุมหน้าที่หลักสี่หน้าที่ของตัวแทนที่ได้รับอนุญาต Series 7 การทดสอบจะต้องเสร็จสิ้นใน 225 นาที
ฟังก์ชั่นงานหลักสี่อย่าง ได้แก่:
- ฟังก์ชั่น 1: แสวงหาธุรกิจสำหรับตัวแทนนายหน้าผ่านลูกค้าและลูกค้าในอนาคตหน้าที่ 2: เปิดบัญชีหลังจากได้รับและประเมินสถานะทางการเงินและวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าหน้าที่ 3: ให้ข้อมูลลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนให้คำแนะนำที่เหมาะสมโอนสินทรัพย์ 4: รับและตรวจสอบคำแนะนำและข้อตกลงการซื้อและการขายของลูกค้า; กระบวนการเสร็จสิ้นและยืนยันการทำธุรกรรม
หลักสูตรการเตรียมสอบ 7 ของซีรีย์ส่วนใหญ่แนะนำให้ใช้เวลาเรียน 80 ถึง 100 ชั่วโมงรวมถึงการสอบการปฏิบัติจริงและคำถามฝึกอย่างน้อย 1, 000 ข้อ แตกต่างจากการสอบ CFA ซึ่งครอบคลุมกรณีศึกษาทฤษฎีทางการเงินและการลงทุนและคณิตศาสตร์เชิงปริมาณการสอบ Series 7 นั้นเกี่ยวข้องกับการจดจำกฎระเบียบของสำนักงานกลต. และคณิตศาสตร์พื้นฐานบางอย่าง จำเป็นต้องมีคะแนน 72% ในการสอบและอัตราการผ่านของมันนั้นมากกว่า 70%
ในการรับใบอนุญาต Series 7 อย่างเต็มที่ผู้สมัครจะต้อง:
- มีส่วนเกี่ยวข้องกับและได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท สมาชิก FINRA หรือองค์กรสมาชิกอื่นที่กำกับดูแลตนเอง (SRO) ที่ลงทะเบียนกับ FINRAPass การสอบ SIE โดยมีคุณสมบัติเหมาะสมภายใต้ FINRA กฎ 1220 (b) (2)
ความแตกต่างที่สำคัญ
ใบอนุญาต Series 7 และการรับรอง CFA นั้นได้มาโดยทั่วไปสำหรับอาชีพที่แตกต่างกันในอุตสาหกรรมการเงิน ตัวแทนที่ได้รับอนุญาตซีรี่ส์ 7 มีแนวโน้มที่จะทำงานในการขายตลาดการเงินซึ่งมักจะเป็นตัวแทนนายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินตามธุรกรรม โปรดทราบว่าจำเป็นต้องมี Series 7 ในการขอซื้อและขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมตัวเลือกโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงและสัญญาผันแปรในทุกสถานะทางการเงิน ใบอนุญาต Series 7 สามารถหมดอายุหากตัวแทนไม่ได้รับการว่าจ้างกับองค์กรที่ลงทะเบียน FINRA เป็นเวลาสองปี
แม้ว่าที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ได้รับใบอนุญาต Series 7 บางคนยังมีกฎบัตร CFA แต่อาชีพส่วนใหญ่ที่ต้องการ CFA ไม่ต้องการใบอนุญาต Series 7 ต่างจาก Series 7 การรับรอง CFA ไม่หมดอายุ ดังนั้นจึงเป็นการรับรองที่สามารถใช้ในการตลาดทักษะส่วนตัวของคุณตลอดอาชีพของคุณ ด้วยกฎบัตร CFA และการเป็นสมาชิกกับ CFA Institute ผู้เช่าเหมามีโอกาสได้ศึกษาต่อทุกปีผ่านหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่อง โดยทั่วไปแล้ว CFA นั้นเป็นงานที่ดีสำหรับงานที่มีค่าตอบแทนสูงและมีละติจูดที่ดีกว่าสำหรับความรับผิดชอบและอำนาจการจัดการ
ในแง่ของหลักสูตรและความยากลำบากนั้นมีความแตกต่างอย่างมากระหว่าง Series 7 และ CFA ใบอนุญาต Series 7 ครอบคลุมคำศัพท์ตลาดหลักทรัพย์พื้นฐานผลิตภัณฑ์และฟังก์ชั่นงานผ่านการสอบ SIE และการสอบ Series 7 หลักสูตร CFA นั้นมีทั้งในเชิงปริมาณและเชิงทฤษฎีครอบคลุมด้านการวิเคราะห์เชิงปริมาณการประเมินมูลค่าหลักทรัพย์เศรษฐศาสตร์การรายงานทางการเงินการบัญชีและอื่น ๆ อีกมากมาย
