ผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) คืออะไร?
Certified Financial Planner (CFP) เป็นการยอมรับอย่างเป็นทางการของความเชี่ยวชาญในด้านการวางแผนทางการเงินภาษีการประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุ (เช่น 401ks) เป็นเจ้าของและได้รับรางวัลจากคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐาน, การแต่งตั้งจะมอบให้กับบุคคลที่ประสบความสำเร็จในการสอบครั้งแรกของคณะกรรมการ CFP จากนั้นดำเนินการโครงการการศึกษาประจำปีอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาทักษะและการรับรอง
อะไรคือสิ่งที่จำเป็นในการเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง
การรับ CFP นั้นเกี่ยวข้องกับข้อกำหนดการประชุมในสี่ด้าน: การศึกษาอย่างเป็นทางการ, การปฏิบัติงานในการสอบ CFP, ประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องและแสดงให้เห็นถึงจรรยาบรรณวิชาชีพ
ข้อกำหนดการศึกษาประกอบด้วยองค์ประกอบหลักสองประการ ผู้สมัครจะต้องตรวจสอบว่าเขาหรือเธอสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือสูงกว่าจากมหาวิทยาลัยหรือวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองจากกระทรวงศึกษาธิการของสหรัฐอเมริกา ประการที่สองเขาหรือเธอจะต้องทำรายการหลักสูตรเฉพาะในการวางแผนทางการเงินตามที่คณะกรรมการ CFP กำหนดไว้ โดยทั่วไปแล้วข้อกำหนดที่สองส่วนใหญ่นี้จะถูกยกเลิกหากผู้สมัครมีการกำหนดทางการเงินที่ได้รับการยอมรับเช่น CFA หรือ CPA หรือมีธุรกิจในระดับที่สูงขึ้นเช่น MBA
การสอบ CFP ประกอบด้วย 170 คำถามแบบเลือกตอบที่รวมหัวข้อกว่า 100 หัวข้อที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน ขอบเขตรวมถึงความประพฤติและกฎระเบียบที่เป็นมืออาชีพหลักการวางแผนทางการเงินการวางแผนการศึกษาการจัดการความเสี่ยงการประกันภัยการลงทุนการวางแผนภาษีการวางแผนเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ หัวข้อต่างๆมีการถ่วงน้ำหนักและการถ่วงน้ำหนักล่าสุดมีอยู่ในเว็บไซต์คณะกรรมการ CFP คำถามเพิ่มเติมทดสอบความเชี่ยวชาญของผู้สมัครในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าผู้วางแผนและรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องและความสามารถในการวิเคราะห์พัฒนาสื่อสารนำไปปฏิบัติและติดตามคำแนะนำที่พวกเขาทำกับลูกค้าของพวกเขา
สำหรับประสบการณ์วิชาชีพผู้สมัครต้องพิสูจน์ว่าพวกเขามีประสบการณ์วิชาชีพเต็มเวลาอย่างน้อยสามปี (หรือ 6, 000 ชั่วโมง) ในอุตสาหกรรมหรือสองปี (4, 000 ชั่วโมง) ในการฝึกงานซึ่งจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเฉพาะบุคคลเพิ่มเติม
สุดท้ายผู้สมัครและผู้ถือ CFP ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติงานอย่างมืออาชีพของคณะกรรมการ CFP พวกเขาจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมในหลาย ๆ ด้านเช่นกิจกรรมทางอาญาการสอบถามจากหน่วยงานของรัฐการล้มละลายการร้องเรียนจากลูกค้าหรือการยุติโดยนายจ้าง คณะกรรมการ CFP ยังดำเนินการตรวจสอบประวัติของผู้สมัครทุกคนก่อนที่จะให้การรับรอง
แม้แต่การทำตามขั้นตอนข้างต้นให้สำเร็จก็ไม่รับประกันว่าจะได้รับการกำหนด CFP คณะกรรมการ CFP มีดุลยพินิจขั้นสุดท้ายว่าจะมอบรางวัลให้แก่บุคคลหรือไม่
รายละเอียดเกี่ยวกับการสอบ CFP
ต่อไปนี้เป็นข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริหารต้นทุนและการให้คะแนนการสอบ CFP
- เวลา: ผู้สมัครจะได้นั่งสองสามชั่วโมงในหนึ่งวัน ระยะเวลาพัก 40 นาทีแยกเซสชัน โดยทั่วไปแล้วการทดสอบจะมีให้ในสามหน้าต่างหนึ่งสัปดาห์ที่แตกต่างกันในเดือนมีนาคมกรกฎาคมและพฤศจิกายน ค่าใช้จ่าย: $ 725 สำหรับการสอบที่ดำเนินการในไซต์ UStest พร้อมส่วนลดสำหรับการสมัครครั้งแรกและการคิดค่าใช้จ่ายสำหรับการสอบล่าช้า คะแนนผ่าน: นี่คือเกณฑ์ที่อ้างอิงซึ่งหมายถึงการวัดประสิทธิภาพตามระดับความสามารถที่ต้องการแทนที่จะเทียบกับคะแนนของบุคคลอื่นที่เขียนข้อสอบเดียวกัน สิ่งนี้จะช่วยป้องกันข้อดีหรือข้อเสียใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นเมื่อการสอบที่ผ่านมามีความยากลำบากต่ำกว่าหรือสูงกว่า การทดสอบซ้ำ: ในปี 2561 ประมาณ 60% ของผู้ที่ผ่านการทดสอบ หากคุณล้มเหลวคุณอาจทำการทดสอบซ้ำได้ถึงสี่ครั้งตลอดช่วงอายุของคุณ
