การลงทุนเป็นหนึ่งในวิธีที่นิยมที่สุดในการสร้างความมั่งคั่ง ด้วยการรับความเสี่ยงในระดับหนึ่งคุณสามารถทำให้สินทรัพย์ปัจจุบันของคุณทำงานเพื่อคุณและสร้างรายได้ระยะสั้นหรือระยะยาวขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณ แน่นอนยิ่งคุณเสี่ยงมากเท่าไหร่โอกาสที่จะประสบความสำเร็จและล้มเหลวก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น ด้วยเหตุผลนี้เองที่ทำให้หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเช่นหุ้นได้รับการพิจารณาแบบดั้งเดิมว่าเป็นการลงทุนเพื่อการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้น
เนื่องจากกองทุนรวมมักจะถือว่าการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าและมีความมั่นคงมากกว่าอาจเป็นเรื่องที่ขัดกับความสามารถในการสร้างโอกาสในการสร้างความมั่งคั่งเชิงรุก ในความเป็นจริงกองทุนรวมบางประเภทนั้นมีความเสี่ยงหรือเสี่ยงกว่าการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูง โดยเฉพาะหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงและกองทุนตราสารหนี้ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อสร้างผลกำไรสูงสุดโดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงที่สุด
กองทุนหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง
มีจานสีของกองทุนหุ้นมุ่งเป้าไปที่เป้าหมายของนักลงทุนที่เฉพาะเจาะจง กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงตามชื่อแนะนำนั้นมุ่งสู่การสร้างผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้ขึ้นอยู่กับประเภทของรายได้ที่ผู้ถือหุ้นกำลังดำเนินการ
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับรายได้การลงทุนสูงสุดประจำปีกองทุนเงินปันผลให้ผลตอบแทนสูงมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงมากอย่างต่อเนื่อง กองทุนรวมทั้งหมดจะต้องกระจายกำไรสุทธิให้กับผู้ถือหุ้นอย่างน้อยปีละครั้งดังนั้นกองทุนเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงจะจ่ายเงินปันผลอย่างน้อยหนึ่งครั้งต่อปี กองทุนเหล่านี้มุ่งเน้นที่การสร้างกำไรน้อยดังนั้นพวกเขาจึงไม่ซื้อขายหลักทรัพย์บ่อยครั้งเว้นแต่ว่าเงินปันผลของหุ้นจะถูกระงับหรือลดลงอย่างมาก สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ประเภทของกองทุนที่ก้าวร้าวที่สุด แต่ถ้าคุณมีจำนวนมากพอที่จะลงทุนรายได้เงินปันผลที่สร้างขึ้นในแต่ละปีอาจเป็นจำนวนมาก
กองทุนหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่การสร้างกำไรจากการลงทุนโดยใช้รูปแบบการซื้อขายที่ก้าวร้าวสูง สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการค้นหาหุ้นขนาดใหญ่ครั้งต่อไปและพยายามกำหนดเวลาการแกว่งขึ้น ในทางกลับกันกองทุนเหล่านี้อาจมองว่าเป็นหุ้นระยะสั้นที่มีแนวโน้มว่าจะร่วงลงอย่างหนัก กองทุนประเภทนี้ต้องการผู้จัดการที่กระตือรือร้นมากที่มีประสบการณ์และสัญชาตญาณอย่างกระตือรือร้น มีความเสี่ยงในระดับสูงกว่ามากในกองทุนหุ้นประเภทนี้เมื่อเทียบกับกองทุนรวมเงินปันผล แต่มันยังให้โอกาสมากขึ้นสำหรับผลกำไรที่รวดเร็วและมีนัยสำคัญ
กองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง
กองทุนหุ้นไม่ใช่กองทุนรวมเดียวที่สามารถปูทางสู่ความร่ำรวย แม้ว่ากองทุนตราสารหนี้มักจะถูกขนานนามว่าเป็นหนึ่งในกองทุนที่ปลอดภัยที่สุด แต่การมีรายได้ปานกลางต่อปีและคำมั่นสัญญาของการอนุรักษ์เงินทุนกองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงนั้นค่อนข้างมีความเสี่ยง
ในขณะที่กองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดย บริษัท ที่มีอันดับสูงและรัฐบาลสร้างผลตอบแทนส่วนใหญ่จากการจ่ายดอกเบี้ยกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรที่มีอันดับต่ำมากเรียกว่าพันธบัตรขยะใช้กลยุทธ์การลงทุนระยะสั้นมากขึ้น แทนการถือครองพันธบัตรจนครบกำหนดและเก็บเงินคูปองรายปีกองทุนขยะใช้ประโยชน์จากความผันผวนของมูลค่าพันธบัตรขยะ เนื่องจากความเสี่ยงของการผิดนัดชำระนั้นค่อนข้างสูงพันธบัตรขยะมักจะขายต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้ของพวกเขาและจ่ายดอกเบี้ยสูงมาก
เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในประเทศหรือหน่วยงานที่ออกตราสารได้รับหรือสูญเสียความน่าเชื่อถือราคาตลาดของพันธบัตรเหล่านี้อาจผันผวนอย่างมาก กองทุนขยะสร้างผลตอบแทนด้วยการซื้อพันธบัตรขยะราคาถูกรับผลประโยชน์จากการจ่ายคูปองจำนวนมากและขายก่อนที่ บริษัท จะตั้งค่าเริ่มต้นหวังว่าจะได้รับผลกำไร หาก บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์มีความมั่นคงและการจัดอันดับเครดิตดีขึ้นมูลค่าของพันธบัตรขยะสามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากราคาซื้อชั้นใต้ดินต่อรอง
เงินทุนที่สมดุลสำหรับนักลงทุนระดับกลาง
สำหรับผู้ที่ยังไม่พร้อมที่จะรับความเสี่ยงสูงที่มีอยู่ในกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงมีตัวเลือกกองทุนรวมหลายตัวที่ให้โอกาสในการรับผลประโยชน์จำนวนมากในขณะที่ยังคงมีความมั่นคง กองทุนที่มีความสมดุลลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนและสามารถปรับให้เหมาะกับเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงและการยอมรับความเสี่ยงของผู้ถือหุ้น
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงและผลตอบแทนสูงโดยไม่ต้องเดิมพันฟาร์มกองทุนที่เล่นค่อนข้างปลอดภัย แต่ยังรวมถึงหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงนั้นเหมาะสม ตัวอย่างเช่นกองทุนอาจลงทุนในพันธบัตรที่มีความมั่นคงสูงหรือซื้อและถือหุ้นบลูชิพที่มีประวัติที่พิสูจน์แล้ว แต่ยังจัดสรรเงินทุนบางส่วนเพื่อการลงทุนในพันธบัตรขยะหรือหุ้นที่มีความผันผวนสูง แม้ว่าศักยภาพในการสร้างความมั่งคั่งที่จริงจังนั้นมี จำกัด กองทุนเหล่านี้ให้ความมั่นคงในระยะยาวโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อย
กองทุนพันธบัตรและตลาดเงินที่มีความเสี่ยงต่ำ
เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ ยิ่งคุณสามารถใส่ได้มากเท่าใดก็จะได้รับผลตอบแทนมากขึ้นเท่านั้น เป็นการยากที่จะได้รับการลงทุนมากมายเพียง $ 1, 000 ในการรักษาความปลอดภัยทุกประเภท อย่างไรก็ตามหากคุณมีเงินจำนวนมากในการลงทุนคุณสามารถสร้างรายได้จำนวนมากแม้ว่าจะเป็นการลงทุนที่มั่นคงที่สุด
แม้ว่ากองทุนพันธบัตรและตลาดเงินที่มีความเสี่ยงต่ำนั้นไม่ได้เป็นซุปเปอร์สตาร์แห่งการสร้างความมั่งคั่ง แต่พวกเขามีความมั่นคงในระดับสูงมากพร้อมกับสัญญาของตราสารหนี้ในแต่ละปี หากคุณมีเงินก้อนเพียงพอในการลงทุนแม้แต่อัตราดอกเบี้ยที่พอเหมาะก็สามารถสร้างผลรวมจำนวนมหาศาลได้ ตัวอย่างเช่น $ 500, 000 ลงทุนในกองทุนตลาดเงินที่จ่ายเพียง 3% ต่อปียังคงสร้างรายได้จากการลงทุน 15, 000 ดอลลาร์ในแต่ละปี ความร่ำรวยที่คุณต้องเริ่มต้นก็จะง่ายขึ้นเท่านั้นที่จะกลายเป็นคนรวยในเวลาอันสั้น
ผลกระทบของค่าธรรมเนียมการจัดการ
เมื่อต้องการสร้างความมั่งคั่งด้วยการลงทุนในกองทุนรวมสิ่งสำคัญคือการพิจารณาผลกระทบของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน โดยทั่วไปกองทุนที่มีการจัดการมากขึ้นเช่นพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและกองทุนหุ้นมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นซึ่งสะท้อนถึงค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่มากขึ้น หากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนที่กำหนดไว้สูงมากก็สามารถกินผลกำไรประจำปีของคุณได้อย่างมาก
มี บริษัท และโบรกเกอร์ออกมีจุดประสงค์ดังกล่าวเพื่อลดต้นทุนและทำให้แน่ใจว่านักลงทุนรู้ว่าพวกเขาได้รับและจ่ายอะไร บางคนก็พยายามที่จะทำอะไรไม่มากไปกว่าการจับคู่ตลาดในทางที่สูงขึ้นและเอาชนะมันในทางที่ลง ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการจัดสรรสินทรัพย์อย่างระมัดระวังและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ อาจไม่มีทุก บริษัท ที่ดำเนินงานในลักษณะนี้ แต่มีอยู่และคุ้มค่าที่จะหาปัญหา
รายได้การลงทุนและความรับผิดทางภาษี
การพิจารณาที่สำคัญอีกประการหนึ่งเมื่อเลือกกองทุนรวมคือผลกระทบของรายได้การลงทุนในใบเรียกเก็บภาษีของคุณ คุณอาจพบว่าตัวเองจ่ายภาษีมากกว่าที่คาดการณ์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับประเภทของรายได้ที่กองทุนรวมสร้างขึ้น กองทุนที่สร้างกำไรระยะสั้นตามที่กองทุนรวมให้ผลตอบแทนสูงสามารถสร้างภาระภาษีที่มีนัยสำคัญเนื่องจากรายได้จากการลงทุนระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีในอัตราภาษีรายได้ปกติของคุณมากกว่าอัตรากำไรขั้นต้นที่ต่ำกว่าที่ใช้กับระยะยาว ผลกำไร
