สารบัญ
- ผลตอบแทนการลงทุนคืออะไร?
- การคำนวณ ROI ใน Excel
- ROI ข้อดีข้อเสีย
ผลตอบแทนการลงทุนคืออะไร?
ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) เป็นการคำนวณที่แสดงให้เห็นว่าการลงทุนหรือสินทรัพย์ดำเนินการอย่างไรในช่วงเวลาหนึ่ง มันแสดงกำไรหรือขาดทุนในแง่ร้อยละ
สูตรการคำนวณ ROI นั้นง่ายมาก:
(มูลค่าปัจจุบัน - ค่าเริ่มต้น) / มูลค่าเริ่มต้น = ROI
มูลค่าปัจจุบันสามารถเป็นหนึ่งในสองสิ่ง: จำนวนเงินลงทุนใด ๆ ก็ตาม (มูลค่าที่รับรู้) หรือมูลค่าการลงทุนใด ๆ ที่มีมูลค่า ณ เวลาปัจจุบัน (เช่นราคาตลาดของหุ้น) ค่าเริ่มต้นเป็นตัวเลขในอดีต: ราคาเดิมที่จ่ายสำหรับการลงทุนหรือราคาต้นทุน
การคำนวณ ROI ใน Excel
แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการสร้างแบบจำลองทางการเงินจำเป็นต้องมีการคำนวณที่โปร่งใสและตรวจสอบได้ง่าย แต่น่าเสียดายที่เมื่อคุณกองการคำนวณทั้งหมดลงในสูตรคุณจะไม่สามารถเห็นได้อย่างง่ายดายว่าตัวเลขไปที่ใดหรือหมายเลขใดที่ผู้ใช้ป้อนหรือรหัสฮาร์ด
วิธีการตั้งค่านี้ใน Excel คือการมีข้อมูลทั้งหมดในหนึ่งตารางจากนั้นแยกการคำนวณทีละบรรทัด
คุณต้องการสร้างพื้นที่สำหรับค่าเริ่มต้นและค่าสิ้นสุดของคุณจากนั้นใช้การอ้างอิงเซลล์เพื่อกำหนด ROI
ROI ข้อดีข้อเสีย
แง่บวกของ ROI ในการวัดประสิทธิภาพก็คือคุณสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนโดยรวมของการลงทุนที่แตกต่างกันได้อย่างง่ายดาย
อย่างไรก็ตามมีข้อควรพิจารณาบางประการที่ต้องจำไว้ บางครั้งในสูตร ROI พื้นฐาน "มูลค่าปัจจุบัน" แสดงเป็น "กำไรจากการลงทุน" สิ่งนี้ไม่ถูกต้องสมบูรณ์ หากคุณเริ่มต้นด้วย $ 100 และจบลงด้วย $ 140 กำไรจากการลงทุนของคุณคือ $ 40 แต่มูลค่าปัจจุบันคือ $ 140 ทั้งหมด
อีกอันใหญ่คือ ROI นั้น วัดจากจุดสิ้นสุดโดยพลการ ไม่ได้พิจารณามูลค่าเวลาของเงินซึ่งเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของผลตอบแทน สิ่งนี้ชัดเจนเป็นพิเศษหากคุณดู ROI ปี 2020 ที่ -18% ในตารางด้านบน นั่นไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงรายปีจากค่าก่อนหน้าของปี 2019 แต่เป็นการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่วัดได้จากจุดเริ่มต้นในปี 2017 ในขณะที่มันสะท้อนให้เห็นถึงผลตอบแทนรวมอย่างถูกต้องตลอดระยะเวลา แต่ไม่แสดงผลตอบแทนประจำปีหรืออัตรารวม ของการเปลี่ยนแปลง
(อ่านเพิ่มเติม: ปรับปรุงการลงทุนของคุณด้วย Excel )
