วิธีการ '

นักลงทุนในตลาดหุ้นมองหาวิธีที่จะ "ลดความเสี่ยง" พอร์ตโฟลิโอที่จุดสูงสุดของตลาดทำให้เกิดความผิดพลาดครั้งใหญ่โดยเพียงแค่วิ่งเข้าไปในพันธบัตร พวกเขาควรดำเนินการตามแนวทางที่หลากหลาย “ มันเป็นเรื่องของการลดความเสี่ยงภายในกลุ่มสินทรัพย์แทนที่จะเปลี่ยนการผสมผสานสินทรัพย์” David Lafferty นักยุทธศาสตร์การตลาดที่ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนทั่วโลกของนาทิสซิสกล่าวกับบาร์รอน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูเพิ่มเติม ได้เวลาในการล็อคสต็อกของคุณหรือไม่ )

ท่ามกลางข้อเสนอแนะที่มีความเสี่ยงจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่สัมภาษณ์โดย Barron's: เพิ่มความหลากหลายของคุณในประเทศและภูมิภาคต่างๆ ทำให้การจัดสรรหุ้นในสหรัฐฯของคุณเป็น บริษัท คุณภาพสูงกว่า และเลือกพันธบัตรอย่างระมัดระวังเนื่องจาก "ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดบางอย่างอยู่ในพันธบัตร" บาร์รองเตือน

หุ้นต่างประเทศ

แม้จะมีการโพสต์กำไรจำนวนมากจนถึงปี 2017 หุ้นยุโรปและตลาดเกิดใหม่เสนอการประเมินราคาที่ถูกกว่าและแนวโน้มการเติบโตของกำไรที่ดีกว่าหุ้นสหรัฐส่วนใหญ่ Barron กล่าว กองทุนเพื่อการลงทุนระหว่างประเทศของ Oakmark (OAKIX) และกองทุนตลาดเกิดใหม่ Baron Emerging Market (BEXFX) มีประวัติความสำเร็จที่ดีในการค้นหา บริษัท ที่ไม่ได้รับการประเมินซึ่งมีการเติบโตในระยะยาว กองทุน Oakmark ให้ผลตอบแทนรวม 36.5% ในช่วงปีที่ผ่านมาโดยติด ​​1 อันดับแรกของกองทุนในหมวดหมู่ต่อ Morningstar Inc. นอกจากนี้ยังอยู่ในระดับสูงสุด 2% ในช่วงสามห้าและสิบปีที่ผ่านมา ระยะเวลาปี กองทุนบารอนให้ผลตอบแทนรวม 26.9% ในช่วงปีที่ผ่านมาโดยติดอันดับ 43% ของหมวดหมู่ต่อ Morningstar มันอยู่ในระดับสูงสุด 4% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

กองทุนดัชนีหุ้นระหว่างประเทศ Vanguard Total (VGSTX) ได้ส่งมอบผลตอบแทนรวม 24.2% ในช่วงปีที่ผ่านมาโดยวางไว้ในอันดับต้น ๆ 33% ของประเภทหลักทรัพย์ต่อ Morningstar กองทุนนี้ออกแบบมาเพื่อติดตามดัชนี MSCI All-Country World ไม่รวมสหรัฐฯและ Morningstar เห็นว่ากลุ่มเพื่อนของตนเป็นกองทุนรวมขนาดใหญ่ต่างประเทศ

หุ้นสหรัฐที่มีคุณภาพสูงขึ้น

กองทุนเพื่อการพัฒนาคุณภาพ Jensen (JENRX) ได้ยกระดับคุณภาพที่สูงขึ้นแล้วเพื่อลดความเสี่ยง Barron กล่าวเสริมว่า Eric Schoenstein ผู้จัดการร่วมด้านการลงทุนของ Stryker Corp. (SYK) ผู้ผลิตอุปกรณ์การแพทย์กล่าวว่า ในขณะเดียวกันนาย Thomas Huber ผู้จัดการกองทุน T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX) บอกกับ Barron ว่าผู้ผลิตอุปกรณ์การแพทย์และหุ้นทางการเงินเสนอราคาที่ค่อนข้างถูกพร้อมกับแนวโน้มการเติบโตที่ดี (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูเพิ่มเติมที่: หุ้นใดที่มีประสิทธิภาพสูงกว่าในความผิดพลาดของตลาดถัดไป )

ผลตอบแทนรวมของกองทุนเซ่น 20.9% ในช่วงปีที่ผ่านมานั้นล่าช้าทั้งดัชนี S&P 500 (SPX) และ 81% ของ บริษัท อื่น ๆ ระยะยาวในช่วงสิบปีที่ผ่านมาอยู่ในอันดับต้น ๆ 34% ของกลุ่มเพื่อน ขณะนี้กองทุนจาก T. Rowe Price ได้รับผลตอบแทนรวม 19.6% ในช่วงปีที่ผ่านมาต่ำกว่า 76% ของหมวดหมู่นี้ แต่อยู่ในระดับสูงสุด 13% ในช่วงสิบปีที่ผ่านมาต่อ Morningstar ETF (VIG) Vanguard Dividend Appreciation เพิ่มขึ้น 19.4% จากปีที่ผ่านมาและปัจจุบันให้ผลตอบแทน 1.8% ต่อข้อมูลนักลงทุน

ระวังความเสี่ยงด้านเครดิต

ในการเข้าถึงผลตอบแทนนักลงทุนพันธบัตรได้ทำการโหลดหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงด้านเครดิตสูง ปัญหาของวิธีการดังกล่าว Barron กล่าวคือพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงทำหน้าที่เหมือนหุ้นมากขึ้นและไม่ลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตหุ้น ในขณะเดียวกันกองทุนพันธบัตรจำนวนมากได้เพิ่มความเสี่ยงต่อหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงตามการวิจัยของ Morningstar ที่อ้างโดย Barron's กองทุนพันธบัตรที่ระบุไว้ในตารางด้านบนตรงกันข้ามมี "ความเสี่ยงเครดิตหายไป" ต่อ Barron's ยิ่งกว่านั้นกองทุน MetWest มีความสัมพันธ์ต่ำที่สุดกับหุ้นในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา Barron กล่าวเสริม