ขายจุดพัก

การขายเบรกพอยต์คืออะไร

การขายเบรกพอยต์เป็นการขายกองทุนรวมในจำนวนเงินดอลล่าร์ที่กำหนดไว้เพื่อให้ผู้ถือกองทุนเคลื่อนย้ายไปสู่วงเล็บค่าธรรมเนียมการขายที่ต่ำกว่า หากในช่วงเวลาของการลงทุนนักลงทุนไม่สามารถจัดหาเงินทุนที่จำเป็นเพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเขาสามารถลงนามในหนังสือแสดงเจตจำนงที่คาดว่าจะถึงจำนวนเงินทั้งหมดหรือเบรกพอยต์ในช่วงเวลาที่กำหนด

ทำลายการขายจุดพัก

การขายเบรกพอยต์ให้ส่วนลดค่าธรรมเนียมแก่นักลงทุนตามระดับจุดพักการลงทุนที่กำหนดโดย บริษัท กองทุน บริษัท กองทุนมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดโครงสร้างปริมาณการขายและกำหนดเวลาเบรกพอยต์ ค่าธรรมเนียมและเบรกพอยต์เหล่านี้มีรายละเอียดในหนังสือชี้ชวนของกองทุนและตกลงโดยคนกลาง

โหลดการขายและตารางเบรกพอยต์

กองทุนรวมปลายเปิดทำธุรกรรมผ่านนายหน้าบริการเต็มรูปแบบจะต้องจ่ายภาระการขายให้กับคนกลางสำหรับบริการในการระบุแนะนำและการทำธุรกรรมกองทุน ยอดขายที่เพิ่มขึ้นของกองทุนรวมอาจเป็น front-end, back-end หรือ level จุดพักเป็นระดับที่กำหนดโดยกองทุนรวมที่อนุญาตให้นักลงทุนได้รับส่วนลดการขาย โดยทั่วไปส่วนลดจากเบรกพอยต์จะนำไปใช้กับกองทุนที่มียอดขายส่วนหน้า แต่สามารถใช้กับหุ้นทั้งหมดของกองทุนได้

ส่วนลดเบรกพอยต์มักจะเริ่มต้นที่ $ 25, 000 โดยมีส่วนลดเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ จนถึงระดับสูงสุด นอกเหนือจากระดับเบรกพอยต์สูงสุดของกองทุนรวมแล้วนักลงทุนจะไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายในการขายอีกต่อไป ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเปิดเผยตารางเบรกพอยต์แบบเต็มและให้แน่ใจว่านักลงทุนทราบเมื่อการลงทุนเพิ่มเติมที่น้อยที่สุดสามารถมีสิทธิ์ได้รับส่วนลดที่สูงขึ้น

ด้านล่างเป็นตารางเบรกพอยต์ตัวอย่างที่จัดทำโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน:

การลงทุนและค่าธรรมเนียมการขาย

น้อยกว่า $ 25, 000: 5.00%

อย่างน้อย $ 25, 000 แต่น้อยกว่า $ 50, 000: 4.25%

อย่างน้อย $ 50, 000 แต่น้อยกว่า $ 100, 000: 3.75%

อย่างน้อย $ 100, 000 แต่น้อยกว่า $ 250, 000: 3.25%

อย่างน้อย $ 250, 000 แต่น้อยกว่า $ 500, 000: 2.75%

อย่างน้อย $ 500, 000 แต่น้อยกว่า $ 1, 000, 000: 2.00%

$ 1 ล้านหรือมากกว่า: ไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย

นักลงทุนที่วางแผนลงทุน $ 40, 000 เริ่มต้นในกองทุนโหลดส่วนหน้าจะได้รับส่วนลดและต้องเสียค่าใช้จ่าย 4.25% หรือ $ 1, 700 หากนักลงทุนได้รับคำแนะนำอย่างถูกต้องเธอจะได้รับแจ้งว่าการเพิ่ม $ 10, 000 สำหรับการลงทุนรวม $ 50, 000 จะมีคุณสมบัติการขายสำหรับค่าใช้จ่ายการขายที่ลดลง 3.75%

การสะสมสิทธิ์

กองทุนรวมส่วนใหญ่จะรวมถึงสิทธิพิเศษในการสะสมยอดขายและกำหนดเวลาเบรกพอยต์ สิทธิประโยชน์การสะสมช่วยให้นักลงทุนขายค่าใช้จ่ายจากตารางเบรกพอยต์จะขึ้นอยู่กับการลงทุนทั้งหมดในกองทุน ตัวอย่างเช่นหากนักลงทุนจากด้านบนลงทุนอีก $ 15, 000 อีกหกเดือนต่อมาเธอจะมีสิทธิ์ได้รับค่าใช้จ่ายการขาย 3.75% ในการทำธุรกรรม $ 15, 000

จดหมายแสดงเจตจำนง

บริษัท กองทุนรวมที่มียอดขายและกำหนดเวลาเบรกพอยต์มักจะมีข้อกำหนดสำหรับจดหมายแสดงเจตจำนงด้วย เอกสารนี้อนุญาตให้นักลงทุนจำนำการลงทุนที่ระบุในกองทุนและรับค่าธรรมเนียมการขายสำหรับการลงทุนที่ครอบคลุม