กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลคืออะไร?
กลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลเป็นวิธีการรวมการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อความสมดุลของความเสี่ยงและผลตอบแทน โดยทั่วไปพอร์ตการลงทุนที่สมดุลจะถูกแบ่งเท่า ๆ กันระหว่างหุ้นและพันธบัตร
ประเด็นที่สำคัญ
- กลยุทธ์การลงทุนที่มีความสมดุลเป็นกลยุทธ์หนึ่งที่แสวงหาความสมดุลระหว่างการรักษาระดับเงินทุนและการเติบโตโดยนักลงทุนใช้ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ในระดับปานกลางและโดยทั่วไปประกอบด้วยหุ้นและพันธบัตร 50/50 ที่หลากหลาย - สเปกตรัมย้อนกลับ นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมสามารถเลือกใช้กลยุทธ์การอนุรักษ์เงินทุนในขณะที่นักลงทุนเชิงรุกสามารถเลือกกลยุทธ์การเติบโตได้
ทำความเข้าใจกับกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล
มีหลายวิธีในการรวบรวมผลงานขึ้นอยู่กับความชอบและความเสี่ยงของผู้ลงทุนที่เกี่ยวข้อง
ในปลายด้านหนึ่งของสเปกตรัมคุณมีกลยุทธ์ที่มุ่งรักษาเงินทุนและรายได้ปัจจุบัน โดยทั่วไปประกอบด้วยการลงทุนที่ปลอดภัย แต่ให้ผลตอบแทนต่ำเช่นบัตรเงินฝาก (CDs) พันธบัตรคุณภาพสูงตราสารตลาดเงินและหุ้นจ่ายเงินปันผลสีน้ำเงินชิป กลยุทธ์เหล่านี้เหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีความกังวลมากที่สุดกับการอนุรักษ์เงินทุนที่พวกเขามีอยู่แล้วและไม่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มทุนนั้น
อีกด้านหนึ่งของสเปกตรัมคุณมีกลยุทธ์ที่มุ่งการเติบโต โดยทั่วไปแล้วกลยุทธ์เชิงรุกเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการเพิ่มน้ำหนักของหุ้นที่สูงกว่ามาก หากรวมตราสารหนี้ไว้พวกเขาอาจมีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าหรือมีความปลอดภัยน้อยกว่า แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นเช่นในกรณีของหุ้นกู้หุ้นบุริมสิทธิหรือหุ้นกู้ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า กลยุทธ์เหล่านี้ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนอายุน้อยที่มีความเสี่ยงสูงและสามารถรับความผันผวนระยะสั้นได้มากขึ้นเพื่อแลกกับผลตอบแทนระยะยาวที่คาดหวัง
นักลงทุนที่อยู่ระหว่างสองค่ายนี้สามารถเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล สิ่งนี้จะประกอบด้วยองค์ประกอบการผสมของแนวทางอนุรักษ์นิยมและก้าวร้าวมากขึ้น ตัวอย่างเช่นพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลอาจประกอบด้วยหุ้นบลูชิพที่จ่ายเงินปันผล 25% หุ้นทุนตัวเล็ก 25% หุ้นกู้รัฐบาลที่มีอันดับ AAA 25% และหุ้นกู้องค์กรเกรดการลงทุน 25% แม้ว่าพารามิเตอร์ที่แน่นอนสามารถปรับแต่งได้หลายวิธี แต่นักลงทุนที่มีความสมดุลส่วนใหญ่จะมองหาผลตอบแทนที่พอประมาณจากเงินทุนของพวกเขาพร้อมกับโอกาสในการรักษาระดับทุนที่สูง
ในอดีตนักลงทุนจะต้องรวบรวมพอร์ตการลงทุนด้วยตนเองโดยการซื้อการลงทุนแต่ละรายการที่เกี่ยวข้อง มิฉะนั้นพวกเขาจะต้องพึ่งพาผู้เชี่ยวชาญเช่นที่ปรึกษาการลงทุนหรือบริการที่นำเสนอผ่านสถาบันการเงินของพวกเขา อย่างไรก็ตามในวันนี้แพลตฟอร์มออนไลน์ได้แพร่กระจายซึ่งช่วยให้นักลงทุนลงทุนเงินโดยอัตโนมัติในการเลือกกลยุทธ์ที่จัดโดยความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สำหรับนักลงทุนในปัจจุบันกระบวนการจัดสรรผลงานสามารถเข้าถึงได้ง่ายกว่าที่เคยเป็นมา
ความเสี่ยงตามวัตถุประสงค์เทียบกับความเสี่ยงส่วนตัว
เมื่อพิจารณาว่าจะเลือกกลยุทธ์แบบใดมันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่จะต้องพิจารณาไม่เพียง แต่ความสามารถที่มีวัตถุประสงค์เพื่อรับความเสี่ยงเช่นมูลค่าสุทธิและรายได้ แต่ยังรวมถึงการยอมรับความเสี่ยงตามอัตวิสัยด้วย
ตัวอย่างโลกแห่งความจริงของกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุล
Emma เป็นบัณฑิตมหาวิทยาลัยเมื่อไม่นานมานี้ในช่วงกลางทศวรรษที่ 20 เธอยังใหม่ต่อการลงทุนและมีเงินลงทุนประมาณ 10, 000 ดอลลาร์ แม้ว่าเธอจะตั้งใจที่จะชำระเงินดาวน์ภายในไม่กี่ปีข้างหน้าเธอก็ไม่ต้องการเงินลงทุนทันทีและจะสามารถเลื่อนการถอนเงินทุนของเธอได้จนกว่าจะถึงเวลาที่เอื้ออำนวยมากขึ้นในกรณีที่ตลาดตกต่ำอย่างกะทันหัน
วัยเยาว์ของ Emma และสถานะทางการเงินทำให้เธออยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะนำกลยุทธ์การลงทุนที่ค่อนข้างเสี่ยงซึ่งมีศักยภาพในการเติบโตระยะยาว อย่างไรก็ตามด้วยการยอมรับความเสี่ยงแบบอัตนัยของเธอเธอจึงเลือกวิธีอนุรักษ์นิยมมากกว่า
การใช้แพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์เอ็มม่าตัดสินใจเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลโดยแบ่ง 50/50 ระหว่างตราสารหนี้และตราสารทุน ตราสารหนี้ประกอบด้วยตราสารหนี้คุณภาพสูงส่วนใหญ่พร้อมกับตราสารหนี้ภาคเอกชนที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง หุ้นประกอบด้วยหุ้นสีน้ำเงินชิปทั้งหมดที่มีชื่อเสียงสำหรับผลกำไรที่มั่นคงและการจ่ายเงินปันผล
