ไม่ถ้ามันทำอย่างถูกต้อง คุณสามารถย้ายเงินทุนโดยการโอนทรัสตี - ทู - ทรัสตีที่โอนไปยัง IRA อื่นหรือเกลือกกลิ้งจำนวน 401 (k) ของคุณ คุณจะต้องตรวจสอบกับนายจ้างปัจจุบันของคุณหรือผู้ดูแลแผน 401 (k) เพื่อตรวจสอบว่าจะอนุญาตให้ใช้โรลโอเวอร์ก่อนหรือไม่ ด้วยวิธีนี้คุณจะเก็บยอดเงินไว้ในไข่รังเกษียณอายุและเลื่อนการจ่ายภาษีรายได้ตามจำนวนเงิน
อย่างไรก็ตามข้างต้นสมมติว่าคุณมีไออาร์เอแบบดั้งเดิม กฎแตกต่างกันหากคุณมี Roth IRA คุณสามารถปิดบัญชี Roth ของคุณได้โดยไม่มีผลกระทบด้านลบหากยอดรวมในบัญชีของคุณน้อยกว่าจำนวนเงินสะสมที่คุณฝากเป็นเงินบริจาคปกติ นอกจากนี้หากคุณแจกจ่ายยอดคงเหลือทั้งหมดคุณอาจหักยอดขาดทุนจากการคืนภาษีของคุณได้
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมจาก IRS ในเรื่องนี้ดูที่ "การรับรู้ผลขาดทุนจากการลงทุน" ใน IRS Publication 590
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดอ่าน ข้อผิดพลาดทั่วไปของ IRA แบบโรลโอเวอร์
คำถามนี้ตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อเดนิส)
