ที่ปรึกษาคืออะไร?
ที่ปรึกษาคือบุคคลหรือ บริษัท ใด ๆ ที่เกี่ยวข้องในการให้คำแนะนำหรือลงทุนเงินทุนสำหรับนักลงทุน ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIAs) และ บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุน (IACs) เป็นสองหน่วยงานหลักที่นักลงทุนมองหาเพื่อการจัดการการลงทุน รู้จักกันโดยทั่วไปว่าเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
ทำความเข้าใจที่ปรึกษา
ที่ปรึกษามีความเชี่ยวชาญด้านการจัดการการลงทุน ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนให้คำแนะนำทางการเงินและบริการจัดการการลงทุนส่วนบุคคลที่ครอบคลุม บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนจัดการพอร์ตการลงทุนของกองทุนเพื่อการลงทุนโดยนักลงทุนรายย่อย ที่ปรึกษาทั้งสองประเภทให้บริการทางการเงินที่สำคัญและจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เฉพาะที่ระบุไว้ในกฎหมายของรัฐบาลสหรัฐฯ
ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน
ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนตอบสนองความต้องการของแต่ละบุคคล พวกเขามักแบ่งออกเป็นสองประเภทตามบริการของพวกเขา กฎหมายของสหรัฐอเมริกาในพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 สรุปภาระหน้าที่ของพวกเขา ที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการครบวงจรจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานความไว้วางใจในขณะที่ตัวแทนนายหน้าตัวแทนจำหน่ายจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานความเหมาะสมเท่านั้น
บุคคลทั่วไปจะเลือกทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินแบบเต็มรูปแบบหรือตัวแทนนายหน้าตัวแทนจำหน่ายตามความต้องการส่วนบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้บริการอย่างเต็มรูปแบบสามารถช่วยลูกค้าในการวางแผนทางการเงินระยะยาวการจัดการสินทรัพย์แบบองค์รวมการซื้อขายหลักทรัพย์รายบุคคลและอื่น ๆ โดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามอัตราร้อยละของสินทรัพย์ พวกเขาจะถูกควบคุมโดยมาตรฐานความไว้วางใจซึ่งต้องใช้ความขยันเนื่องจากเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนและการตัดสินใจการลงทุนอยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้า
ตัวแทนนายหน้าตัวแทนจำหน่ายจะมุ่งเน้นไปที่การซื้อขายหลักทรัพย์ที่กำกับโดยลูกค้าและอาจมีการเข้าถึงหลักทรัพย์ในตลาดได้กว้างกว่าแพลตฟอร์มนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนลดมาตรฐาน นายหน้าตัวแทนจำหน่ายจะได้รับค่าคอมมิชชั่น พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานความเหมาะสมเท่านั้นซึ่งกำหนดให้พวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าการรักษาความปลอดภัยการซื้อขายนั้นเหมาะสมสำหรับลูกค้า แต่ไม่ได้อยู่ในมาตรฐานความไว้วางใจที่กว้างขึ้น
บริษัท การลงทุน
บริษัท การลงทุนด้านการจัดการอาจพิจารณาที่ปรึกษาการลงทุนเนื่องจากเป็นผู้รับผิดชอบการกำกับการลงทุนของกองทุนที่จัดการ บริษัท การลงทุนที่เสนอขายกองทุนสาธารณะต้องปฏิบัติตามกฎและข้อบังคับของพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนปี 2483
ที่ปรึกษากองทุนมีความรับผิดชอบหลักสำหรับประสิทธิภาพการลงทุนของกองทุน ที่ปรึกษาได้รับค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีซึ่งคำนวณเป็นอัตราร้อยละของสินทรัพย์ของกองทุนภายใต้การจัดการ ค่าธรรมเนียมเป็นส่วนใหญ่ของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุน สำหรับนักลงทุนกองทุนการพิจารณาคุณภาพการลงทุนในกองทุนรวมเป็นหนึ่งในข้อพิจารณาที่สำคัญที่สุดสำหรับการลงทุนในกองทุน
