ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลที่ผ่านการรับรองคืออะไร

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ผ่านการรับรองคือผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ที่ต้องการให้คำแนะนำแก่ครอบครัวและบุคคลในการจัดระเบียบทางการเงินและการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งบุคคลที่มีการกำหนดนี้จะประเมินประวัติทางการเงินชี้ให้เห็นถึงพื้นที่ที่จำเป็นต้องมีการปรับปรุงและแนะนำแผนการแก้ไขสำหรับเป้าหมายการประชุม

เป้าหมายอาจเป็นระยะสั้นเช่นการไปพักผ่อนวันหยุดหรือการออมสำหรับรถยนต์หรือเป้าหมายระยะยาวเช่นการเกษียณอายุหรือการศึกษาระดับวิทยาลัย

BREAKING DOWN ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลที่ผ่านการรับรอง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับการรับรองจะทำการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าแผนการทางการเงินของลูกค้ายังคงอยู่ในการติดตาม ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับการรับรองสามารถแนะนำหุ้นกองทุนรวมพันธบัตร ฯลฯ การซื้อขายที่เกิดขึ้นจริงจะต้องทำโดยลูกค้าหรือนายหน้า

กลายเป็นผู้เชี่ยวชาญการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับการรับรอง

ในการเป็นผู้เชี่ยวชาญเขาหรือเธอจะต้องสำเร็จหลักสูตรการวางแผนการเงินส่วนบุคคล (PFP) และความต้องการประสบการณ์ผ่านการสอบจาก American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) และเป็นสมาชิกที่ดีของ AICPA

การกำหนดนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักบัญชีที่ต้องการเน้นการฝึกฝนในการวางแผนรายบุคคลและครอบครัว โดยปกติผู้ปฏิบัติงานดังกล่าวจะไม่ได้มีส่วนร่วมในการดำเนินการตามกลยุทธ์การลงทุนที่แนะนำในกระบวนการวางแผน