นักบัญชีกับการวางแผนทางการเงิน: ภาพรวม
การบัญชีและการวางแผนทางการเงินมอบทางเลือกอาชีพระยะยาวที่คุ้มค่าและมีกำไร อาชีพทั้งสองมีการเติบโตของงานที่แข็งแกร่งและรายได้เฉลี่ยสูงกว่าค่าเฉลี่ยในทุกสาขา
ทั้งนักบัญชีและผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินเต็มไปด้วยบุคคลที่มีความสดใสและมีแรงจูงใจในขณะที่ยังคงมีตัวเลข อย่างไรก็ตามผู้ที่สนใจควรเข้าใจว่าพวกเขาแตกต่างกันมากทั้งที่เกี่ยวข้องกับตัวเลขและคณิตศาสตร์จำนวนมาก
ประเด็นที่สำคัญ
- อาชีพนักบัญชีและการเงินมีแนวโน้มที่จะพึ่งพาคณิตศาสตร์และตัวเลขอย่างมาก แต่มีความแตกต่างที่สำคัญ นักบัญชีทำการตรวจสอบงานการพยากรณ์ทางการเงินและรวบรวมงบการเงินในขณะที่นักวางแผนทางการเงินช่วยให้บุคคลมีการจัดการความมั่งคั่งและการวางแผนการเกษียณอายุ นักบัญชีมักจะมีรายละเอียดและตัวเลขที่ดีในขณะที่นักวางแผนทางการเงินยอดขายและเครือข่ายดีกว่า อาชีพทั้งสองมีแนวโน้มตลาดงานสูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่โดยทั่วไปนักบัญชีจะได้รับเงินเดือนในขณะที่นักวางแผนการเงินส่วนใหญ่จ่ายค่าคอมมิชชั่น
นักบัญชี
นักบัญชีบันทึกสรุปวิเคราะห์และสร้างรายงานธุรกรรมทางการเงิน นักบัญชีสาธารณะทำงานกับ บริษัท บุคคลที่สามที่ตรวจสอบงบการเงินซึ่งเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายสำหรับ บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะ นักบัญชีภายในทำงานให้กับ บริษัท เอกชนและปฏิบัติหน้าที่ต่าง ๆ เช่นการตรวจสอบบัญชีบัญชีสินค้าคงคลังและการพยากรณ์ทางการเงิน การขายไม่ใช่ส่วนหนึ่งของงานนอกเหนือจากกระบวนการขายตัวเองและบริการให้กับลูกค้า
นักวางแผนทางการเงิน
นักวางแผนทางการเงินเป็นที่ปรึกษาทางการเงินประเภทหนึ่งที่มีความเชี่ยวชาญในด้านการบริหารความมั่งคั่งเช่นการวางแผนภาษีการจัดการพอร์ตโฟลิโอและการวางแผนเกษียณอายุ ในขณะที่นักวางแผนทางการเงินจะต้องมีตัวเลขที่ดีและมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับวิธีการทำงานของตลาดมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องมีทักษะการขายและการสร้างเครือข่ายที่แข็งแกร่ง เข้ามาในอาชีพนายจ้างคนหนึ่งไม่น่าจะมอบให้ลูกค้าจัดการ นักวางแผนการเงินจะได้รับมอบหมายให้สร้างหนังสือธุรกิจด้วยตนเอง
ความแตกต่างที่สำคัญ
การศึกษาที่จำเป็น
แม้ว่าอาชีพใด ๆ จะไม่มีข้อกำหนดทางวิชาการที่เฉพาะเจาะจง แต่นักบัญชีและนักวางแผนการเงินที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่มีวุฒิการศึกษาอย่างน้อยปริญญาตรี สำหรับนักบัญชีเพียงครั้งเดียวที่คณะกรรมการออกใบอนุญาตต้องมีระดับการศึกษาที่แน่นอนคือเมื่อดำเนินการตามการรับรองของผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
การเป็น CPA นั้นต้องใช้เวลา 150 ชั่วโมงของการศึกษาระดับมัธยมศึกษาซึ่งสูงกว่าปริญญาตรี แต่ไม่จำเป็นต้องจบการศึกษาระดับปริญญาโท มิฉะนั้น บริษัท แต่ละแห่งที่ทำการจ้างงานไม่ใช่คณะกรรมการของรัฐหรือรัฐบาลกลางกำหนดข้อกำหนดด้านการศึกษาสำหรับนักบัญชี
บุคคลทั่วไปสามารถเป็นนักวางแผนการเงินได้โดยไม่ต้องจบปริญญาตรีตราบใดที่พวกเขาผ่านการสอบหลักทรัพย์ที่จำเป็น อย่างไรก็ตามนักวางแผนทางการเงินมักจะมีใบอนุญาตและการกำหนดที่เฉพาะเจาะจงซึ่งส่วนใหญ่เป็นของนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) CFP จะต้องผ่านการทดสอบอย่างเข้มงวดในการจัดการความมั่งคั่งและการเงิน การได้รับตำแหน่ง CFP ต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีจากโรงเรียนที่ได้รับการรับรอง
ทักษะที่จำเป็น
ทักษะการทำบัญชีที่สำคัญ ได้แก่ การเน้นการเน้นรายละเอียดและความเชี่ยวชาญด้วยตัวเลข ชั่วโมงการทำงานยาวนานในช่วงสองสามปีแรกของอาชีพนักบัญชี นักวางแผนการเงินเป็นพนักงานขายคนแรกและสำคัญที่สุด ระบบเครือข่ายเป็นงานต่อเนื่องสำหรับนักวางแผนการเงิน นักวางแผนทางการเงินมีแนวโน้มที่จะเพลิดเพลินไปกับการติดตามตลาด
เริ่มต้นเงินเดือน
โครงสร้างการชำระเงินมีความแตกต่างอย่างมากระหว่างการบัญชีและการวางแผนทางการเงิน นักบัญชีได้รับเงินเดือนตรง โบนัสมักจะถูกกำหนดโดยผลการดำเนินงานของ บริษัท โดยรวม นักวางแผนการเงินจะได้รับค่าคอมมิชชั่นตรงเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่หรือรายชั่วโมงหรือรับค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียม มันเป็นอาชีพที่จ่ายค่าตอบแทนตามผลงานเป็นอย่างมาก
สำหรับนักบัญชี บริษัท บัญชีขนาดใหญ่สี่แห่ง ได้แก่ Ernst & Young, Deloitte, KPMG และ PricewaterhouseCoopers โดยทั่วไปจ่ายผู้สมัคร CPA ระดับเริ่มต้นระหว่าง 60, 000 ถึง 80, 000 ดอลลาร์ในปีแรก นอกเหนือจากบิ๊กโฟร์แล้วเงินเดือนเริ่มต้นนั้นแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท ขอบเขตของงานและภูมิภาคของประเทศ นักวางแผนการเงินในปีแรกมักจะได้รับเงินเดือนหรือผลตอบแทนเพียงเล็กน้อยระหว่าง 25, 000 ถึง 40, 000 ดอลลาร์ขณะที่พวกเขาสร้างธุรกิจ
งาน Outlook
ในขณะที่ภาวะถดถอยครั้งใหญ่ทารุณอุตสาหกรรมการเงินการบัญชีและการวางแผนทางการเงินมีแนวโน้มงานที่แข็งแกร่งสำหรับปี 2019 ขึ้นไป สำนักสถิติแรงงานคาดการณ์การเติบโตมากกว่า 10% สำหรับนักบัญชีและผู้สอบบัญชีระหว่างปี 2559 ถึง 2569 อัตราการเติบโตที่คาดการณ์ไว้สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลอยู่ที่ 15% ในช่วงเวลาเดียวกัน
สมดุลระหว่างการทำงานและชีวิต
คาดหวังหลายชั่วโมงในช่วงสองสามปีแรกของคุณไม่ว่าจะเป็นนักบัญชีหรือนักวางแผนทางการเงิน ในฐานะนักบัญชีเดือนที่ยุ่งที่สุดคือตั้งแต่เดือนมกราคมถึงเดือนเมษายนโดยมีชั่วโมงการทำงานรายสัปดาห์ในช่วงเดือนดังกล่าวสูงกว่า 60 สำหรับช่วงเวลาที่เหลือของปีการบัญชีมีความสมดุลของชีวิตการทำงานที่ดีโดยมี 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์.
นักวางแผนการเงินส่วนใหญ่อุทิศเวลาหลายชั่วโมงในช่วงสองสามปีแรกเพื่อค้นหาและขายลูกค้า หน้าที่นี้เพียงอย่างเดียวสามารถผลักดันชั่วโมงทำงานต่อสัปดาห์ให้สูงกว่า 40 การพัฒนาการตลาดแบบปากต่อปากที่แข็งแกร่งสามารถช่วยให้ชั่วโมงการทำงานมีความสำคัญยิ่งขึ้น
บรรทัดล่าง
ตัวเลือกระหว่างการบัญชีและการวางแผนทางการเงินขึ้นอยู่กับบุคลิกภาพมากกว่าสิ่งอื่นใด อาชีพทั้งสองต้องการความเชี่ยวชาญทางคณิตศาสตร์และจรรยาบรรณในการทำงานที่ดี นอกเหนือจากนั้นสำหรับผู้ที่เกลียดการขายการวางแผนทางการเงินน่าจะไม่ใช่ทางเลือกอาชีพที่ยอดเยี่ยม ในทำนองเดียวกันสำหรับผู้ที่ไม่กระตือรือร้นกับตัวเลขที่คดเคี้ยวเลือกที่จะโต้ตอบกับผู้คนการบัญชีมีแนวโน้มว่าจะเกิดขึ้นในระยะสั้นเนื่องจากเป็นอาชีพที่ตอบสนอง
