สารบัญ
- ช่วงของตัวเลือกและความเสี่ยง
- Global X SuperDividend
- Global X US SuperDividend US
- PowerShare S&P 500 เงินปันผลสูง
- WisdomTree US เงินปันผลสูง
- PowerShares ที่ต้องการ
- PowerShares KBW เงินปันผลสูง
- iShares US Stock ที่ต้องการ
- SPDR Dow Jones ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม
- บรรทัดล่าง
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ETFs) ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นโดยเฉพาะในหมู่นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงและมีความมั่นคงจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขา เช่นเดียวกับหุ้นและกองทุนรวมอีทีเอฟส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาส - ทุกๆสามเดือน อย่างไรก็ตามอีทีเอฟที่เสนอผลตอบแทนเงินปันผลรายเดือนก็มีให้เช่นกัน รายได้ต่อเดือนปกตินี้ช่วยให้บุคคลที่มีรายได้คงที่ แต่ยังสามารถเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนทุกคนในตลาดที่มีความผันผวน
เงินปันผลรายเดือนสามารถอำนวยความสะดวกในการจัดการกระแสเงินสดและช่วยในการจัดทำงบประมาณด้วยกระแสรายได้ที่คาดการณ์ได้ นอกจากนี้ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ให้ผลตอบแทนรวมมากขึ้นหากมีการจ่ายเงินปันผลรายเดือน
ช่วงของตัวเลือกและความเสี่ยง
โชคดีที่มีกองทุน ETF เงินปันผลรายเดือนมากมายที่นำเสนอโดย บริษัท ใหญ่ ๆ เช่น State Street Global Advisors, Vanguard Group และ BlackRock, Inc. อย่างไรก็ตามยังมี บริษัท ขนาดเล็กเช่น Global X Funds ที่เพิ่มความกดดันใน สนามกีฬาอีทีเอฟ ผลิตภัณฑ์การลงทุนเหล่านี้ได้กลายเป็นชื่อที่ใช้ในครัวเรือนไปแล้วและรวมถึงผลิตภัณฑ์ Spider SPDR และ iShares ที่ได้รับความนิยม
ผู้จ่ายเงินปันผลรายเดือนส่วนใหญ่มาจากส่วนของตลาดตราสารหนี้ แต่มีมากกว่า 40 ที่ลงทุนในหุ้น, หุ้นบุริมสิทธิหรือการผสมผสานของสินทรัพย์
ก่อนที่นักลงทุนจะตกหลุมรักผลิตภัณฑ์เหล่านี้มากเกินไปพวกเขาจะต้องทำการตรวจสอบสถานะและตรวจสอบ ETF สำหรับค่าใช้จ่ายและความเสี่ยง ในขณะที่การรับรายได้เงินปันผลทุกเดือนอาจฟังดูน่าดึงดูดนักลงทุนจะต้องชดเชยค่าใช้จ่ายในการถือครองเพื่อผลประโยชน์ของตน
ผู้จัดการกองทุนบางครั้งให้ผลตอบแทนเป็นตัวเลขสองหลักสูงซึ่งพวกเขาไม่สามารถรักษาไว้ได้เพื่อดึงดูดนักลงทุนที่ไม่สนใจพวกเขา มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใส่ใจกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเช่นกัน โปรดจำไว้ว่าเงินที่น้อยกว่าที่จะเข้าไปในกระเป๋าของผู้จัดการนั้นดีกว่า กองทุนบางแห่งอาจส่งคืนรายได้ที่สูงผ่านการใช้ประโยชน์ซึ่งอาจไม่เหมาะกับการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนทั้งหมด
(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ขยันหมั่นเพียรในการจ่ายเงินปันผล )
รายการของกองทุนแลกเปลี่ยนที่ซื้อขายดังต่อไปนี้จะไม่ปรากฏตามลำดับเฉพาะและได้รับการเสนอเป็นตัวอย่างของกองทุนที่อยู่ในหมวดของเงินปันผลรายเดือนที่จ่าย ETFs ตัวเลขประสิทธิภาพเป็นข้อมูล ณ เดือนตุลาคม 2560
Global X SuperDividend
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 1.03 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.58%
ผลตอบแทน (12 mo.): 6.57%
2016 ส่งคืน (ราคา): 13.31%
อีทีเอฟ (SDIV) นี้ติดตามดัชนีของ บริษัท ที่มีน้ำหนักเท่ากัน 100 อันดับที่ติดอันดับหนึ่งในผู้จ่ายเงินปันผลที่สูงที่สุดทั่วโลก - กลยุทธ์ที่ได้รับความรุ่งโรจน์ในข่าวการเงิน
กองทุนรวมหุ้นสามัญไว้วางใจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และการเป็นหุ้นส่วน จำกัด หลัก (MLPs) ที่ต้องรวมผลตอบแทนสูงสุดกับความผันผวนต่ำกว่าค่าเฉลี่ยที่จะรวมไว้ในดัชนี
Global X US SuperDividend US
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 425.6 ล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.45%
ผลตอบแทน (12 mo.): 6.13%
2016 ส่งคืน (ราคา):: 10.61%
ก่อตั้งขึ้นในปี 2556 DIV เป็น ETF ที่ค่อนข้างเล็ก เช่นเดียวกับ บริษัท ในต่างประเทศโดยมุ่งเน้นที่ตะกร้าที่มีความผันผวนต่ำและให้ผลตอบแทนสูงโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นสามัญ 50 หุ้นที่มีน้ำหนักเท่ากัน MLPs และ REITs ในดัชนีความผันผวนต่ำของ INDXX SuperDividend
มันทำงานได้ดีมากเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานโดยคืนค่าเฉลี่ยต่อปีที่ 6.2% ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา หลักทรัพย์ที่อยู่ในดัชนีอยู่ในกลุ่มที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุดในสหรัฐอเมริกาและมีความผันผวนค่อนข้างต่ำกว่าตลาด เป็นคู่ที่ดีมากกับ SDVI สำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเป็นสากลในการลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง
PowerShares S&P 500 เงินปันผลสูง
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 3.02 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.30%
ผลตอบแทน: 3.6%
2016 ส่งคืน (ราคา): 22.36%
ตามที่กล่าวไว้ในกระป๋อง ETF PowerShares S&P 500 เงินปันผลสูงผันผวนต่ำมองหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงและให้ความผันผวนต่ำ มันมีน้ำหนักอย่างมากต่อสาธารณูปโภค การถือครองอื่น ๆ ได้แก่ Health Care REIT, Inc. (HCN) และ Altria Group, Inc. (MO) ค่าใช้จ่ายต่ำของกองทุนมีความน่าสนใจเป็นพิเศษ
WisdomTree US เงินปันผลสูง
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 1.24 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.38%
ผลตอบแทน (12 mo.): 3.25%
2016 ส่งคืน (ราคา): 8.63%
DHS เลียนแบบดัชนีเงินปันผลระดับสูงของ WisdomTree ซึ่งเป็นดัชนีที่มีน้ำหนักพื้นฐานซึ่งแสดงถึง บริษัท ที่จัดอันดับโดยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันอย่างน้อย 200 ล้านดอลลาร์ การถือครองกองทุนมีความหลากหลายในหลายด้านเช่นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์การดูแลสุขภาพพลังงาน / สาธารณูปโภคและลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค
PowerShares ที่ต้องการ
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 5.31 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.5%
ผลตอบแทน (12 mo.): 5.6%
2016 ส่งคืน (ราคา):.85%
กองทุนที่ต้องการ PowerShares (PGX) เป็นอีกหนึ่ง ETF ของหุ้นที่ต้องการซึ่งให้ผลตอบแทน วัตถุประสงค์ของ PGX คือการทำซ้ำประสิทธิภาพและผลตอบแทนของดัชนีหลักทรัพย์บุริมสิทธิ์ BofA Merrill Lynch Core พอร์ตโฟลิโอของมันถือมากกว่า 200 หุ้นบุริมสิทธิ์ด้วยน้ำหนักที่หนักในภาคการเงิน และสถานะที่เล็กลงในการสื่อสารโทรคมนาคมอุตสาหกรรมและพลังงาน พอร์ตการลงทุนน้อยกว่า 5% ลงทุนในหลักทรัพย์ A- และ AA อันดับในขณะที่ส่วนที่เหลือจะลงทุนในหลักทรัพย์ BBB- หรืออันดับ BB เปิดตัวในเดือนมกราคม 2551 กองทุนได้รับผลตอบแทน 5.66% ต่อปีตั้งแต่ปี 2556 ปีที่แล้วหยาบ แต่ปัจจุบันมันเพิ่มขึ้น 10% จากปีที่แล้ว
PowerShares KBW เงินปันผลสูง
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 329.94 ล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 2.99%
ผลตอบแทน (12 mo.): 8.32%
2016 ส่งคืน (ราคา): 20.48%
จากหนึ่งในดัชนีอันทรงเกียรติของ Keefe, Bruyette & Woods ดัชนี NASDAQ ของ PowerShares KBW High Dividend Yield ผลงานทางการเงินพอร์ตการลงทุนของกองทุน ETF ให้ผลตอบแทนการจ่ายเงินปันผลที่ดี KBWD นั้นมีน้ำหนักมาก (อย่างน้อย 90%) ที่มีต่อ บริษัท ทางการเงินที่เปิดเผยต่อสาธารณะซึ่งน่าจะมีผลประกอบการที่ดีขึ้นในสภาวะอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น
iShares US Stock ที่ต้องการ
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 18.7 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.47%
ผลตอบแทน (12 mo.): 5.68%
ผลตอบแทนปี 2559 (ราคา): 1.3%
ETF ของหุ้นบุริมสิทธิ์ iShares ในสหรัฐอเมริกาเป็นทางเลือกที่เป็นไปได้สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูง PFF เปิดตัวในเดือนมีนาคม 2550 และ ณ เดือนตุลาคม 2560 เป็นกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในประเภท PFF พยายามสะท้อนประสิทธิภาพและผลตอบแทนของดัชนีหุ้นบุริมสิทธิ์ S&P US พอร์ทการลงทุนมีความหลากหลายและไม่มีความปลอดภัยเท่ากับ 3.23% อย่างไรก็ตามมีแนวโน้มที่จะให้ความสนใจกับ บริษัท ทางการเงินที่เป็นผู้ออกหลักทรัพย์รายใหญ่ พอร์ตการลงทุนมากกว่า 80% ลงทุนใน BBB- หรือ B-Rated และน้อยกว่า 8% ลงทุนใน A-Rated หรือดีกว่า ETF หุ้นที่ต้องการได้รับการออกแบบมาโดยทั่วไปเพื่อหารายได้ไม่ได้มีประสิทธิภาพสูงกว่าเช่นเดียวกับกรณีของ PFF ซึ่งให้ผลตอบแทนรวมอย่างสม่ำเสมอที่ 5.29% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
SPDR Dow Jones ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม
สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร: 19.1 พันล้านดอลลาร์
ค่าใช้จ่ายทั้งหมด: 0.17%
ผลตอบแทน (12 mo.): 2.11%
2016 ส่งคืน (ราคา): 16.37%
อีทีเอฟ SPD Dow Jones ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม (DIA) ไม่ได้ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด แต่นักลงทุนที่ชอบศักยภาพการแข็งค่าของเงินทุนด้วยรายได้ของพวกเขาอาจพบว่าพอร์ตของมันน่าสนใจ เปิดตัวในเดือนมกราคม 2541 (ทำให้เป็นหนึ่งในกองทุน ETF ที่เก่าแก่ที่สุดที่ยังคงมีอยู่) กองทุนเป็นหนึ่งในไม่กี่คนที่จะเล่นดัชนีอุตสาหกรรม Dow Jones โดยตรง (DJIA) - เป็นปู่ของดัชนีหุ้นซึ่งประกอบด้วย 30 ชิปสีน้ำเงินที่มีสีน้ำเงิน บริษัท มันทำงานได้อย่างน่าชื่นชมในการติดตาม DJIA โดยคืนค่า 7.41% ตลอด 10 ปีตั้งแต่ปี 2548 และ 10.70% ในช่วงห้าปีตั้งแต่ปี 2010
(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู ETFs 3 อันดับแรกที่ติดตาม Dow ในปี 2017 )
บรรทัดล่าง
ETF ที่ให้เงินปันผลสูงมอบวิธีที่ถูกและง่ายในการเพิ่มรายได้พิเศษให้กับพอร์ตการลงทุนของผู้เกษียณและนักลงทุนเริ่มต้น และเช่นเคยเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทำการตรวจสอบสถานะของคุณในกองทุนใด ๆ ก่อนที่จะรับเงินที่ได้มาอย่างยากลำบาก
