สารบัญ
- ค่าเฉลี่ยดอลลาร์ - ต้นทุน
- การจัดสรรสินทรัพย์
- เทรดดิ้งสวิง
- การหมุนภาค
- ขายสั้น
- เดิมพันตามฤดูกาล
- ป้องกันความเสี่ยง
- บรรทัดล่าง
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนเริ่มต้นเนื่องจากผลประโยชน์มากมายเช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสภาพคล่องที่อุดมสมบูรณ์ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายการกระจายความเสี่ยงเกณฑ์การลงทุนที่ต่ำและอื่น ๆ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูข้อดีและข้อเสียของ ETF
ฟีเจอร์เหล่านี้ยังทำให้ยานพาหนะของอีทีเอฟสมบูรณ์แบบสำหรับกลยุทธ์การซื้อขายและการลงทุนที่ใช้โดยผู้ค้ารายใหม่และนักลงทุน นี่คือเจ็ดกลยุทธ์การซื้อขาย ETF ที่ดีที่สุดของเราสำหรับผู้เริ่มต้นโดยไม่มีการเรียงลำดับเฉพาะ
ประเด็นที่สำคัญ
- อีทีเอฟเป็นผลิตภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมมากขึ้นสำหรับผู้ค้าและนักลงทุนที่จับดัชนีในวงกว้างหรือภาคอุตสาหกรรมในการรักษาความปลอดภัยเดียว ETF ยังมีอยู่สำหรับสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นการลงทุนที่ใช้ประโยชน์ซึ่งคืนดัชนีดัชนีอ้างอิงบางส่วนหรืออีทีเอฟ ดัชนีร่วงเนื่องจากลักษณะเฉพาะของพวกเขาหลายกลยุทธ์สามารถใช้เพื่อเพิ่มการลงทุน ETF
ค่าเฉลี่ยดอลลาร์ - ต้นทุน
เราเริ่มต้นด้วยกลยุทธ์พื้นฐานที่สุด: ค่าเฉลี่ยดอลลาร์ - ค่าใช้จ่าย การหาค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นเทคนิคในการซื้อสินทรัพย์ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐตามกำหนดเวลาปกติโดยไม่คำนึงถึงต้นทุนที่เปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ นักลงทุนระดับเริ่มต้นมักเป็นคนหนุ่มสาวที่อยู่ในแรงงานเป็นเวลาหนึ่งหรือสองปีและมีรายได้ที่มั่นคงจากการที่พวกเขาสามารถประหยัดได้เพียงเล็กน้อยในแต่ละเดือน นักลงทุนดังกล่าวควรใช้เวลาสองสามร้อยดอลลาร์ต่อเดือนและแทนที่จะวางไว้ในบัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ยต่ำลงทุนในอีทีเอฟหรือกลุ่มอีทีเอฟ
มีข้อดีสองประการที่สำคัญของการลงทุนตามระยะเวลาดังกล่าวสำหรับผู้เริ่มต้น อย่างแรกคือมันให้ความมีวินัยในกระบวนการออม ตามที่นักวางแผนทางการเงินหลายคนแนะนำก็ทำให้รู้สึกถึงความเด่นชัดในการชำระด้วยตัวเองก่อนซึ่งเป็นสิ่งที่คุณทำได้โดยการออมเป็นประจำ ประการที่สองคือการลงทุนในจำนวนเงินดอลลาร์คงที่ใน ETF ทุกเดือนซึ่งเป็นคุณสมบัติพื้นฐานของค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์คุณจะสะสมหน่วยได้มากขึ้นเมื่อราคา ETF ต่ำและน้อยลงเมื่อราคา ETF สูงดังนั้น เฉลี่ยค่าใช้จ่ายในการถือครองของคุณ เมื่อเวลาผ่านไปวิธีการนี้สามารถชำระอย่างดีตราบใดที่หนึ่งยึดมั่นในวินัย
ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณลงทุน 500 ดอลลาร์ในวันแรกของแต่ละเดือนตั้งแต่เดือนกันยายน 2012 ถึงสิงหาคม 2015 ใน SPDR S&P 500 ETF (SPY) ซึ่งเป็น ETF ที่ติดตามดัชนี S&P 500 ดังนั้นเมื่อหน่วย SPY ซื้อขายที่ $ 136.16 ในเดือนกันยายน 2012 $ 500 จะเรียกคุณ 3.67 หน่วย แต่สามปีต่อมาเมื่อหน่วยซื้อขายใกล้ถึง $ 200 การลงทุนรายเดือน $ 500 จะให้คุณ 2.53 หน่วย ในช่วงระยะเวลาสามปีที่คุณจะซื้อทั้งหมดหน่วย SPY 103.79 (ขึ้นอยู่กับราคาปิดที่ปรับสำหรับเงินปันผลและการแยก) ที่ราคาปิดของ $ 210.59 ในวันที่ 17 สิงหาคม 2558 หน่วยเหล่านี้จะมีมูลค่า $ 21, 857.14 สำหรับผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเกือบ 13%
การจัดสรรสินทรัพย์
การจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งหมายถึงการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอให้กับสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์และเงินสดเพื่อการกระจายความเสี่ยงเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ทรงพลัง เกณฑ์การลงทุนที่ต่ำสำหรับ ETF ส่วนใหญ่โดยทั่วไปจะน้อยกว่า $ 50 ต่อเดือนทำให้ผู้เริ่มต้นสามารถใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ขั้นพื้นฐานได้ง่ายขึ้นอยู่กับระยะเวลาการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอายุน้อยอาจลงทุนในอีทีเอฟตราสารทุนได้ 100% เมื่อพวกเขาอยู่ในช่วงอายุ 20 ปีเนื่องจากมีระยะเวลาการลงทุนที่ยาวนานและมีความเสี่ยงสูง แต่เมื่อพวกเขาเข้าสู่ยุค 30 และเริ่มต้นการเปลี่ยนแปลงวงจรชีวิตที่สำคัญเช่นการเริ่มต้นครอบครัวและการซื้อบ้านพวกเขาอาจเปลี่ยนไปเป็นการผสมผสานการลงทุนที่ก้าวร้าวน้อยลงเช่น 60% ในอีทีเอฟ ETFs และ 40% ใน ETF พันธบัตร
เทรดดิ้งสวิง
การซื้อขายสวิงคือการซื้อขายที่พยายามใช้ประโยชน์จากการชิงช้าที่มีขนาดใหญ่ในหุ้นหรือเครื่องมืออื่น ๆ เช่นสกุลเงินหรือสินค้าโภคภัณฑ์ พวกเขาสามารถใช้ที่ใดก็ได้จากสองสามวันไปจนถึงสองสามสัปดาห์เพื่อออกกำลังกายซึ่งแตกต่างจากการซื้อขายวันซึ่งไม่ค่อยเปิดทิ้งไว้ข้ามคืน (ดูข้อดีข้อเสียของการซื้อขายวันเทียบกับการซื้อขายสวิง)
คุณลักษณะของอีทีเอฟที่ทำให้พวกเขาเหมาะสำหรับการซื้อขายแบบแกว่งคือการกระจายการลงทุนและการเสนอราคา / สเปรดถามอย่างเข้มงวด นอกจากนี้เนื่องจากอีทีเอฟมีให้บริการสำหรับชั้นเรียนการลงทุนที่แตกต่างกันและภาคที่หลากหลายผู้เริ่มต้นสามารถเลือกที่จะทำการค้าอีทีเอฟที่ขึ้นอยู่กับกลุ่มหรือกลุ่มสินทรัพย์ที่มีความเชี่ยวชาญหรือความรู้เฉพาะ ตัวอย่างเช่นคนที่มีพื้นฐานด้านเทคโนโลยีอาจมีข้อได้เปรียบในการซื้อขาย ETF เทคโนโลยีเช่น Invesco QQQ ETF (QQQ) ซึ่งติดตาม Nasdaq-100 ผู้ประกอบการมือใหม่ที่ติดตามตลาดสินค้าโภคภัณฑ์อย่างใกล้ชิดอาจต้องการซื้อขายหนึ่งใน ETF ของสินค้าที่มีอยู่จำนวนมากเช่น ETF (InCoco DB) การติดตามสินค้าโภคภัณฑ์ Invesco DB เนื่องจากโดยทั่วไป ETF เป็นตะกร้าของหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ พวกเขาอาจไม่แสดงระดับการเคลื่อนไหวของราคาที่สูงขึ้นเช่นเดียวกับหุ้นเดียวในตลาดกระทิง ในทำนองเดียวกันความหลากหลายของพวกเขาทำให้พวกเขาอ่อนแอน้อยกว่าหุ้นตัวเดียว สิ่งนี้จะช่วยป้องกันการกัดเซาะของทุนซึ่งเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญสำหรับผู้เริ่มต้น
การหมุนภาค
อีทีเอฟช่วยให้ผู้เริ่มต้นใช้งานการหมุนเซกเตอร์ค่อนข้างง่ายขึ้นอยู่กับขั้นตอนต่าง ๆ ของวัฏจักรเศรษฐกิจ (ดู: การหมุนเวียนภาค: สิ่งจำเป็น)
ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนได้ลงทุนในภาคเทคโนโลยีชีวภาพผ่านทาง iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) ด้วย IBB เพิ่มขึ้น 137% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา (ณ วันที่ 31 มกราคม 2018) นักลงทุนอาจต้องการทำกำไรในอีทีเอฟนี้และหมุนไปสู่ภาคการป้องกันที่มากขึ้นเช่นลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคผ่านทางกลุ่มผู้บริโภค)
ขายสั้น
การขายชอร์ตการขายหลักทรัพย์ที่ยืมหรือตราสารทางการเงิน มักเป็นความพยายามที่ค่อนข้างเสี่ยงสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่และไม่ใช่สิ่งที่ผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ควรพยายาม อย่างไรก็ตามการขายชอร์ตผ่าน ETF นั้นดีกว่าที่จะชอร์ตหุ้นแต่ละตัวเนื่องจากความเสี่ยงที่ลดลงของการบีบสั้น - สถานการณ์การซื้อขายที่ความปลอดภัยหรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับหนามแหลมสั้นสูงกว่ามากเช่นเดียวกับต้นทุนการกู้ยืมที่ลดลงอย่างมาก กับต้นทุนที่เกิดขึ้นในการพยายามที่จะทำให้สั้นหุ้นที่มีดอกเบี้ยสูงสั้น) การพิจารณาลดความเสี่ยงเหล่านี้มีความสำคัญต่อผู้เริ่มต้น
การขายชอร์ตผ่าน ETF ยังช่วยให้ผู้ค้าสามารถใช้ประโยชน์จากหัวข้อการลงทุนที่กว้างขวาง ดังนั้นผู้เริ่มต้นขั้นสูง (ถ้ามี oxymoron ชัดเจนอยู่) ซึ่งคุ้นเคยกับความเสี่ยงของการลัดวงจรและต้องการเริ่มต้นตำแหน่งสั้น ๆ ในตลาดเกิดใหม่สามารถทำได้ผ่าน ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM) อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าเราขอแนะนำให้ผู้เริ่มต้นอยู่ห่างจากอีทีเอฟแบบผกผันสองเท่าหรือสามเท่าซึ่งหาผลลัพธ์เท่ากับสองหรือสามเท่าของค่าผกผันของการเปลี่ยนแปลงราคาหนึ่งวันในดัชนีเนื่องจากระดับที่สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของ ความเสี่ยงที่มีอยู่ในอีทีเอฟเหล่านี้
เดิมพันตามฤดูกาล
อีทีเอฟยังเป็นเครื่องมือที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นใช้ประโยชน์จากแนวโน้มตามฤดูกาล ลองพิจารณาแนวโน้มของฤดูกาลสองที่รู้จักกันดี คนแรกเรียกว่าขายในเดือนพฤษภาคมและหายไปปรากฏการณ์ มันหมายถึงความจริงที่ว่าหุ้นสหรัฐมีประสิทธิภาพต่ำกว่าประวัติศาสตร์ในช่วงหกเดือนพฤษภาคมถึงตุลาคมเมื่อเทียบกับช่วงเดือนพฤศจิกายนถึงเมษายน แนวโน้มตามฤดูกาลอื่น ๆ คือแนวโน้มของทองคำที่จะได้รับในช่วงเดือนกันยายนและตุลาคมเนื่องจากความต้องการที่แข็งแกร่งจากอินเดียก่อนฤดูแต่งงานและเทศกาล Diwali เทศกาลแห่งแสงซึ่งโดยทั่วไปจะอยู่ระหว่างกลางเดือนตุลาคมถึงกลางเดือนพฤศจิกายน แนวโน้มความอ่อนแอของตลาดในวงกว้างนั้นสามารถถูกเอารัดเอาเปรียบโดยการลด SPDR S&P 500 อีทีเอฟ (SPY) ประมาณปลายเดือนเมษายนหรือต้นเดือนพฤษภาคมและปิดตำแหน่งสั้นในช่วงปลายเดือนตุลาคมหลังจากตลาดเกิดขึ้นตามปกติในเดือนนั้น. ผู้เริ่มต้นสามารถใช้ประโยชน์จากความแข็งแกร่งของทองคำตามฤดูกาลโดยการซื้อทองคำ ETF ยอดนิยมเช่น SPDR Gold Trust (GLD) ในช่วงปลายฤดูร้อนและปิดตำแหน่งหลังจากสองสามเดือน โปรดทราบว่าแนวโน้มตามฤดูกาลไม่ได้เกิดขึ้นตามที่คาดการณ์ไว้เสมอและโดยทั่วไปแนะนำให้หยุดการขาดทุนสำหรับตำแหน่งการซื้อขายดังกล่าวเพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดทุนจำนวนมาก
ป้องกันความเสี่ยง
ผู้เริ่มต้นอาจจำเป็นต้องป้องกันหรือป้องกันความเสี่ยงขาลงในพอร์ตโฟลิโอที่สำคัญซึ่งอาจได้รับมาจากการสืบทอด สมมติว่าคุณได้รับผลงานที่มีขนาดใหญ่ของชิปสีน้ำเงินของสหรัฐอเมริกาและมีความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงของการลดลงอย่างมากในตลาดหุ้นสหรัฐ ทางออกหนึ่งคือการซื้อตัวเลือกใส่ อย่างไรก็ตามเนื่องจากผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ไม่คุ้นเคยกับกลยุทธ์การซื้อขายตัวเลือกกลยุทธ์ทางเลือกคือการเริ่มต้นตำแหน่งสั้น ๆ ใน ETF ของตลาดในวงกว้างเช่น SPDR S&P 500 (SPY) หรืออีทีเอฟ SPD Dow Jones ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม (DIA) หากตลาดปรับตัวลดลงตามที่คาดไว้สถานะหุ้นบลูชิพของคุณจะได้รับการป้องกันอย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากการลดลงของพอร์ตโฟลิโอของคุณจะถูกชดเชยด้วยกำไรในตำแหน่งอีทีเอฟสั้น โปรดทราบว่าผลกำไรของคุณจะถูก จำกัด หากตลาดก้าวหน้าเนื่องจากกำไรในพอร์ตของคุณจะถูกชดเชยด้วยความสูญเสียในตำแหน่งอีทีเอฟสั้น อย่างไรก็ตามอีทีเอฟให้วิธีการป้องกันความเสี่ยงที่ง่ายและมีประสิทธิภาพสำหรับผู้เริ่มต้น
บรรทัดล่าง
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนมีคุณสมบัติมากมายที่ทำให้เป็นเครื่องมือที่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นและนักลงทุน กลยุทธ์การซื้อขาย ETF บางอย่างที่เหมาะสมสำหรับผู้เริ่มต้นคือค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์การจัดสรรสินทรัพย์การซื้อขายแบบแกว่งการหมุนของกลุ่มการซื้อขายสั้นแนวโน้มตามฤดูกาลและการป้องกันความเสี่ยง
