นักลงทุนในสต็อกมักจะได้ยินเกี่ยวกับภูมิปัญญาของการกระจายความเสี่ยง แนวคิดนี้หมายถึงการไม่ใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าเดียวซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงและนำไปสู่ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีขึ้น การกระจายดอลลาร์ที่ได้มาอย่างยากลำบากนั้นสมเหตุสมผล แต่มีหลายวิธีในการกระจายความเสี่ยงและมีพอร์ตการลงทุนหลายประเภท สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการสร้างพอร์ตโฟลิโอใด ๆ จะต้องมีการวิจัยและความพยายาม นี่คือข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับพอร์ตฟอลิโอห้าประเภทที่แตกต่างกันและวิธีเริ่มต้นใช้งานแต่ละประเภท
5 ประเภทผลงานยอดนิยม
ผลงานก้าวร้าว
พอร์ตโฟลิโอที่ก้าวร้าวรวมถึงหุ้นที่มีข้อเสนอที่มีความเสี่ยงสูง / สูง หุ้นในประเภทนี้มักจะมีเบต้าสูงหรือความอ่อนไหวต่อตลาดโดยรวม หุ้นเบต้าที่สูงขึ้นประสบความผันผวนอย่างมากเมื่อเทียบกับตลาดโดยรวม หากหุ้นแต่ละตัวของคุณมีเบต้า 2.0 โดยทั่วไปแล้วจะเคลื่อนไหวสองเท่าของตลาดโดยรวมในทิศทางใดทิศทางหนึ่ง
บริษัท ส่วนใหญ่ที่มีการเสนอขายหุ้นที่ก้าวร้าวอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเติบโตและมีข้อเสนอที่เป็นเอกลักษณ์ การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ก้าวร้าวนั้นต้องการนักลงทุนที่ยินดีที่จะแสวงหา บริษัท ดังกล่าวเพราะส่วนใหญ่ของพวกเขาที่มีข้อยกเว้นบางประการจะไม่เป็นชื่อสามัญของครัวเรือน ดูออนไลน์สำหรับ บริษัท ที่มีการเติบโตของกำไรอย่างรวดเร็วไม่ได้ค้นพบโดย Wall Street ภาคที่พบบ่อยที่สุดในการกลั่นกรองจะเป็นเทคโนโลยี แต่ บริษัท จำนวนมากในภาคอื่น ๆ ที่ดำเนินการตามกลยุทธ์การเติบโตที่ก้าวร้าวสามารถพิจารณาได้ การจัดการความเสี่ยงกลายเป็นสิ่งสำคัญมากเมื่อสร้างและรักษาพอร์ตโฟลิโอที่ก้าวร้าว การสูญเสียให้น้อยที่สุดและรับผลกำไรเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุนประเภทนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ข้อดีของการลงทุนใน บริษัท ที่ก้าวร้าว )
ผลงานการป้องกัน
หุ้นที่มีการป้องกันมักจะไม่มีเบต้าที่สูงและถูกแยกออกจากการเคลื่อนไหวของตลาดในวงกว้าง ในทางกลับกันหุ้นวัฏจักรนั้นเป็นหุ้นที่มีความอ่อนไหวต่อวงจรเศรษฐกิจพื้นฐานมากที่สุด ตัวอย่างเช่นในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจถดถอย บริษัท ที่ทำสิ่งจำเป็นพื้นฐานมักจะทำได้ดีกว่า บริษัท ที่เน้นเรื่องแฟชั่นหรือสินค้าฟุ่มเฟือย แม้เศรษฐกิจจะเลวร้ายเพียงใดก็ตาม บริษัท ที่ผลิตผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นต่อชีวิตประจำวันจะอยู่รอดได้ คิดถึงสิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวันของคุณและค้นหา บริษัท ที่ผลิตผลิตภัณฑ์หลักสำหรับผู้บริโภคเหล่านี้
ประโยชน์ของการซื้อหุ้นหมุนเวียนคือให้ความคุ้มครองในระดับสูงต่อเหตุการณ์ที่เป็นอันตราย เพียงฟังข่าวธุรกิจคุณจะได้ยินผู้จัดการพอร์ตการลงทุนพูดถึง "ยาเสพติด" "การป้องกัน" และ "ยาสูบ" เหล่านี้เป็นเพียงตะกร้าหุ้นที่ผู้จัดการแนะนำโดยขึ้นอยู่กับว่าวงจรธุรกิจอยู่ในขณะนี้และที่ใดที่พวกเขาคิดว่ากำลังดำเนินไป อย่างไรก็ตามผลิตภัณฑ์และบริการของ บริษัท เหล่านี้อยู่ในความต้องการคงที่ บริษัท เหล่านี้หลายแห่งเสนอเงินปันผลเช่นกันซึ่งช่วยลดการสูญเสียเงินทุน ผลงานการป้องกันมีความรอบคอบสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่
รายได้ผลงาน
พอร์ตโฟลิโอรายได้มุ่งเน้นไปที่การทำเงินผ่านเงินปันผลหรือการกระจายประเภทอื่น ๆ ให้กับผู้มีส่วนได้เสีย บริษัท เหล่านี้เป็นเหมือนหุ้นที่ปลอดภัย แต่ควรให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า พอร์ตการลงทุนรายได้ควรสร้างกระแสเงินสดเป็นบวก ความไว้วางใจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และการเป็นหุ้นส่วนแบบ จำกัด หลัก (MLP) เป็นแหล่งการลงทุนที่สร้างรายได้อย่างยอดเยี่ยม บริษัท เหล่านี้คืนกำไรส่วนใหญ่ของพวกเขากลับไปยังผู้ถือหุ้นเพื่อแลกเปลี่ยนกับสถานะภาษีที่ดี REITs เป็นวิธีที่ง่ายในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องวุ่นวายกับการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าหุ้นเหล่านี้ยังขึ้นอยู่กับภาวะเศรษฐกิจ REITs เป็นกลุ่มหุ้นที่ต้องเผชิญกับภาวะเศรษฐกิจตกต่ำเนื่องจากการสร้างอสังหาริมทรัพย์และการซื้อกิจกรรมแห้ง
พอร์ตโฟลิโอรายได้เป็นส่วนเสริมที่ดีสำหรับเงินเดือนส่วนใหญ่หรือรายได้หลังเกษียณอื่น ๆ นักลงทุนควรมองหาหุ้นที่หลุดจากความนิยมและยังคงนโยบายการจ่ายเงินปันผลที่สูง เหล่านี้เป็น บริษัท ที่ไม่เพียง แต่สามารถเสริมรายได้ แต่ยังให้ผลกำไรทุน สาธารณูปโภคและอุตสาหกรรมที่เติบโตช้าอื่น ๆ เป็นสถานที่ที่เหมาะสำหรับการเริ่มต้นการค้นหาของคุณ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: เงินปันผลยังคงดูดีหลังจากทุกปีเหล่านี้ )
ผลงานการเก็งกำไร
ผลงานการเก็งกำไรใกล้เคียงกับการเดิมพันที่บริสุทธิ์ ผลงานการเก็งกำไรนำเสนอความเสี่ยงมากกว่าคนอื่น ๆ ที่กล่าวถึงที่นี่ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินแนะนำให้ใช้สินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้สูงสุด 10% ของเงินทุนเพื่อเก็งกำไร "เล่น" เก็งกำไรอาจเป็นการเสนอขายหุ้นให้แก่ประชาชนทั่วไป (IPO) หรือหุ้นที่มีข่าวลือว่าเป็นเป้าหมายการครอบครองกิจการ เทคโนโลยีหรือ บริษัท ด้านการดูแลสุขภาพในกระบวนการวิจัยผลิตภัณฑ์ที่ก้าวหน้าหรือ บริษัท น้ำมันจูเนียร์ที่กำลังจะเปิดเผยผลการผลิตเริ่มแรกก็จะตกอยู่ในหมวดหมู่นี้
หนึ่งอาจยืนยันว่าความนิยมอย่างกว้างขวางของ ETF leveraged ในตลาดวันนี้เป็นตัวแทนของการเก็งกำไร การลงทุนประเภทนี้มีเสน่ห์อีกครั้งเพราะการเลือกสิ่งที่ถูกต้องอาจนำไปสู่ผลกำไรมหาศาลในระยะเวลาอันสั้น การเก็งกำไรอาจเป็นแฟ้มสะสมผลงานหนึ่งที่ต้องทำสำเร็จต้องทำการบ้านมากที่สุด โดยทั่วไปแล้วหุ้นเก็งกำไรจะซื้อขายไม่ใช่การลงทุนซื้อและถือแบบเดิมของคุณ
ผลงานไฮบริด
การสร้างพอร์ทโฟลิโอไฮบริดหมายถึงการลงทุนในการลงทุนอื่น ๆ เช่นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และแม้แต่งานศิลปะ มีความยืดหยุ่นมากในแนวทางการลงทุนแบบผสมผสาน ตามเนื้อผ้าพอร์ตโฟลิโอประเภทนี้จะมีหุ้นบลูชิปและพันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้คุณภาพสูง REITs และ MLPs อาจเป็นธีมการลงทุนสำหรับพอร์ตที่สมดุล กลยุทธ์การลงทุนที่มีรายได้คงที่จะสนับสนุนการซื้อพันธบัตรที่มีวันครบกำหนดที่หลากหลายและเป็นวิธีการกระจายความเสี่ยงภายในกลุ่มสินทรัพย์พันธบัตร โดยพื้นฐานแล้วพอร์ทโฟลิโอไฮบริดจะรวมถึงการผสมผสานของหุ้นและพันธบัตรในสัดส่วนที่ค่อนข้างคงที่ วิธีการประเภทนี้เสนอการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทซึ่งมีประโยชน์เพราะหลักทรัพย์และตราสารหนี้มีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์เชิงลบกับอีกคนหนึ่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: บทนำสู่การกระจายการลงทุน )
บรรทัดล่าง
ในตอนท้ายของวันนักลงทุนควรพิจารณาพอร์ตการลงทุนเหล่านี้ทั้งหมดและตัดสินใจเกี่ยวกับการจัดสรรที่เหมาะสมในทั้งห้า การสร้างพอร์ตการลงทุนนั้นต้องใช้ความพยายามมากกว่าวิธีการลงทุนแบบดัชนี เมื่อไปคนเดียวคุณจะต้องตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณและปรับสมดุลให้บ่อยขึ้น การเปิดรับผลงานประเภทใดมากเกินไปหรือน้อยเกินไปจะก่อให้เกิดความเสี่ยงเพิ่มเติม แม้จะมีความต้องการพิเศษการกำหนดและสร้างพอร์ตโฟลิโอจะช่วยเพิ่มความมั่นใจในการลงทุนของคุณและช่วยให้คุณสามารถควบคุมการเงินของคุณได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: 4 ขั้นตอนในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สร้างกำไร )
