เกม Monopoly เป็นเกมกระดานคลาสสิกมากว่า 100 ปี มันเป็นเกมซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ที่เกือบทุกคนเล่นเพื่อความสนุกสนานและมีโอกาสเป็นผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์ที่แกล้งทำเป็น แต่ถ้าคุณเล่นเกม Monopoly มานานพอแล้วคุณจะรู้ได้อย่างรวดเร็วว่าเกมนี้มีภูมิปัญญาทางการเงินและบทเรียนมากมายที่สามารถนำไปใช้กับโลกแห่งการเงินและการลงทุนที่แท้จริง
ด้านล่างนี้เป็นบทเรียนที่มีค่าห้าข้อที่ไม่เพียง แต่ช่วยให้คุณเพิ่มโอกาสในการชนะเกมกระดาน แต่ยังเพิ่มโอกาสในการทำความเข้าใจหลักการทางการเงินและการลงทุนที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น
1. เก็บเงินสดไว้ในมือเสมอ
นี่คือบทเรียนที่สำคัญที่สุดทั้งในเกมและในโลกการเงิน ในการชนะ Monopoly คุณต้องเป็นผู้เล่นคนสุดท้ายที่เหลืออยู่หรือพูดอีกอย่างคือคนสุดท้ายที่จะมีเงิน ดังนั้นหากคุณเดินไปรอบ ๆ คณะกรรมการการผูกขาดซื้อทุกอย่างอย่างไร้จุดหมายเมื่อถึงเวลาชำระหนี้ทางการเงินคุณมีแนวโน้มที่จะหมดเงิน ไม่มีเงินสดหมายความว่าคุณจะต้องเริ่มต้นขายทรัพย์สิน (สินทรัพย์) ที่คุณได้รับพร้อมส่วนลดลึกถึงสิ่งที่คุณจ่ายให้ ในเกมคุณจะได้รับอนุญาตให้จำนองพวกเขาด้วยส่วนลดตามมูลค่า เมื่อกระบวนการนี้เกิดขึ้นนอกเสียจากว่าคุณจะโชคดีมันเป็นเรื่องของเวลาก่อนที่คุณจะล้มละลาย
หลักการที่แน่นอนเดียวกันนี้ใช้กับเรื่องทางการเงินในโลกแห่งความจริง สหรัฐอเมริกามีที่นั่งแถวหน้าสำหรับผลที่เกิดขึ้นในช่วงเศรษฐกิจถดถอยเมื่อไม่มีเงินสด เมื่อเกิดภาวะถดถอยครั้งใหญ่ผู้คนใช้จ่ายเงินอย่างบ้าคลั่งด้วยการติดเครดิต แต่เมื่อตลาดที่อยู่อาศัยเริ่มคลี่คลายและวิกฤติการเงินในสหรัฐฯได้ปะทุขึ้นผู้ที่ไม่มีเงินสดก็ถูกทำลายลง เอฟเฟ็กต์การผูกขาดเกิดขึ้น - โดยไม่ต้องใช้เงินสดผู้คนต้อง "ขาย" สิ่งที่พวกเขาเป็นเจ้าของด้วยส่วนลดที่สูงชัน ไม่สามารถชำระค่าจำนองผู้คนถูกบังคับให้ขายบ้านของพวกเขาอย่างมีนัยสำคัญน้อยกว่าสิ่งที่พวกเขาจ่ายให้พวกเขาหรือแย่กว่านั้นคือผู้ให้กู้ทรัพย์สินรอการขาย ส่วนใดถูกลบออก
ผลกระทบเดียวกันได้รับความเดือดร้อนในการลงทุนในตลาดหุ้นในระดับที่ส่าย เมื่อตลาดสินเชื่อยึดนักลงทุนจำนวนมากพยายามที่จะหาเงิน ตัวเลือกเดียวที่พวกเขามีคือการขายหลักทรัพย์ในราคาใด ๆ ความต้องการเงินสดนี้สร้างการขายที่นำไปสู่การลดลงอย่างมากของตลาดในปี 2008 และในที่สุดก็นำไปสู่คนดีที่ทำงานหนักสูญเสียทรัพย์สินที่ลงทุนได้จำนวนมาก ในทางตรงกันข้ามคนที่มีเงินสดได้รับโอกาสในการซื้อสินทรัพย์ - หุ้นอสังหาริมทรัพย์พันธบัตร - สำหรับเศษส่วนของสิ่งที่พวกเขามีค่า ในท้ายที่สุดพวกเขาชนะเกมและทำเงินได้มากที่สุด
2. อดทน
ในการชนะที่ Monopoly คุณต้องอดทนและมีแผนการเล่น คุณมักจะไม่สามารถชนะได้ด้วยการซื้ออสังหาริมทรัพย์ทุกชิ้นที่คุณลงจอด คุณต้องมีวิธีการทั่วไปว่าคุณต้องการดำเนินการอย่างไร หากคุณใจร้อนและเริ่มซื้อทุกชิ้นบนกระดานที่คุณลงจอดคุณจะพบว่าตัวเองไม่มีเงิน ดังนั้นคุณต้องอดทนและรู้ว่าจะซื้อเมื่อไหร่และเมื่อใดจึงจะผ่าน
ในทำนองเดียวกันถ้าคุณเพิ่งซื้อโดยไม่มีวินัยเมื่อลงทุนคุณจะวางผลลัพธ์ของคุณด้วยความหวังว่าตลาดจะทำงานได้ดี นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่ได้ลงทุนด้วยความหวังพวกเขาลงทุนด้วยวิธีการที่มีวินัย ความอดทนเป็นส่วนสำคัญของวิธีการนั้น
ในช่วงที่อินเทอร์เน็ตบูมในช่วงปลายยุค 90 วอร์เรนบัฟเฟตต์ถูกเยาะเย้ยเพราะไม่ได้ลงทุนใน บริษัท อินเทอร์เน็ตขณะที่นักเก็งกำไรรอบ ๆ เขาก็ได้กำไรเพิ่มขึ้นสามหลัก มีโชคไม่กี่คนที่ได้เข้าและออกในเวลาที่เหมาะสม อย่างไรก็ตามสำหรับคนส่วนใหญ่ผลลัพธ์ก็คือความเสียหายที่เจ็บปวด บัฟเฟตใช้ความอดทนมานานหลายปีขณะที่ทุกคนกำลังไล่ล่าหุ้นอินเทอร์เน็ต ในท้ายที่สุดเมื่อตลาดและนักลงทุนหมดเงินการลงทุนเก็งกำไรก็พังลงอย่างรวดเร็วทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ไม่อดทนและมีวินัยเพียงพอ
3. มุ่งเน้นกระแสเงินสด
การผูกขาดเป็นเกมง่ายๆ: คุณเริ่มด้วยเงินและเป้าหมายของคุณคือการเป็นผู้เล่นคนสุดท้ายที่ยืนด้วยเงิน วิธีที่คุณชนะในการผูกขาดคือการรวบรวมค่าเช่าในทรัพย์สินหรือกระแสเงินสด
มีคนไม่มากที่รู้เรื่องนี้ แต่คุณสมบัติที่มีค่าที่สุดในคณะกรรมการการผูกขาดที่มีกระแสเงินสดที่ดีที่สุดคือรถไฟสี่สาย หากคุณสามารถเป็นเจ้าของทั้งสี่ได้คุณจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีมาก ด้วยการรถไฟราคา 200 ดอลลาร์โดยการเป็นเจ้าของทั้งสี่คุณจะได้รับ $ 200 สำหรับค่าเช่าหรือผลตอบแทน 25% นี่อาจเป็นวิธีที่แปลกประหลาดมากในการดูเกม แต่นี่เป็นเหตุผลว่าทำไม Monopoly จึงเสนอบทเรียนทางการเงินและการลงทุนที่มีค่า
เมื่อเวลาผ่านไปสินทรัพย์จะเพิ่มมูลค่าตามกระแสเงินสดที่ผลิต แม้แต่สิ่งที่ง่ายเหมือนบัญชีออมทรัพย์หรือพันธบัตรออมทรัพย์จะมีค่ามากกว่าหากได้รับเงินสดมากขึ้น (เช่นอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น) การลงทุนที่ประสบความสำเร็จจำนวนมากมาจาก บริษัท เหล่านั้นที่สามารถสร้างกระแสเงินสดที่กำลังเติบโต บริษัท ที่มีชื่อเสียงอย่าง Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) และ IBM (IBM) ประสบความสำเร็จในการลงทุนมานานหลายทศวรรษเนื่องจากการเติบโตของกระแสเงินสดที่พวกเขาผลิต
4. สินทรัพย์ที่มีราคาแพงที่สุดไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุดเสมอไป
ผู้เล่นที่ผูกขาดส่วนใหญ่ต้องการที่จะเป็นเจ้าของ Park Place และ Boardwalk เนื่องจากพวกเขามีเงินรางวัลมากที่สุด แต่พวกเขายังเป็นชิ้นส่วนที่แพงที่สุดในการรักษา หลายคนสูญเสียการผูกขาดด้วยการเป็นเจ้าของชิ้นที่แพงที่สุดเพราะพวกเขาไม่ใส่ใจกับต้นทุนเพียงกระแสเงินสดเท่านั้น การมุ่งเน้นกระแสเงินสดโดยไม่คำนึงถึงต้นทุนที่จ่ายเพื่อให้ได้กระแสเงินสดนั้นคือการเล่นเกมโดยใช้ blinders
ผู้ที่ชนะที่ Monopoly และลงทุนในระยะยาวแทนที่จะมุ่งเน้นไปที่มูลค่าที่ได้รับจากราคาที่จ่ายไป ในการลงทุนการลงทุนที่ดีที่สุดมักจะทำให้ บริษัท มัวหมองซื้อขายในราคาที่ต่อรองได้ การเป็นเจ้าของ Boardwalk และ Park Place ไม่ใช่วิธีที่คุณชนะที่ Monopoly คุณชนะโดยการทำเงินมากที่สุด ในการลงทุนคุณจะชนะโดยการซื้อต่ำและขายสูง เมื่อคุณมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ที่มีราคาแพงที่สุดราคาต่อรองคือคุณจ่ายเงินมากเกินไปและตั้งค่าตัวคุณเองให้ขาดทุน
5. อย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าใบเดียว
คุณจะไม่ชนะมากในการผูกขาดโดยเพียงแค่มีทรัพย์สินหนึ่งรายการบนกระดานและโหลดกับโรงแรม นอกจากนี้ยังยากที่จะชนะถ้าคุณลองซื้อทุกอย่างบนกระดานและกระจายตัวเองให้ผอมเกินไป บางครั้งคุณอาจได้รับโชคดีและมีคู่ต่อสู้ทุกคนบนที่ดินของคุณ แต่โดยปกติผู้ชนะคือคนที่กระจายคุณสมบัติของเขาหรือเธอไปทั่วกระดานและมีโอกาสมากมายในการจับค่าเช่า
หลักการเดียวกันนี้ใช้กับการลงทุน หากคุณเดิมพันทุกอย่างในหนึ่งหรือสองหุ้นคุณจะเปิดเผยตัวคุณเองเพื่อล้างสิ่งที่อาจเกิดขึ้นหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น ในเวลาเดียวกันคุณสามารถเจือจางกำไรของคุณโดยพยายามเป็นเจ้าของ 100 หุ้นที่แตกต่างกัน กระจายความฉลาด; การศึกษาแสดงให้เห็นว่าผลงานไม่มีผลประโยชน์การกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติมหลังจาก 15 ถึง 20 หลักทรัพย์ อย่าเพิ่งเดิมพันหนึ่งหรือสองสินทรัพย์หรือลองและติดตาม 50 สินทรัพย์
บรรทัดล่าง
แน่นอนว่าเกมกระดานอย่าง Monopoly ไม่ควรได้รับการศึกษาอย่างละเอียดเกี่ยวกับการเงินและการลงทุนเนื่องจากมีข้อบกพร่องอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตามมีบทเรียนที่มีค่าในการสอน: กระจายตัวเองออกไปทั่วกระดานอย่างชาญฉลาดเก็บเงินสดในมือจดจ่อกับกระแสเงินสดอดทนและใส่ใจกับราคา ใช้ห้าบทเรียนเหล่านี้เป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุนที่ชาญฉลาดและประสบความสำเร็จมากขึ้น
