ในขณะที่ซื้อในราคาต่ำและขายในระดับสูงเป็นกลยุทธ์ที่ส่งผลให้เกิดการสะสมความมั่งคั่งขนาดใหญ่ แต่นี่ไม่ใช่วิธีที่มืออาชีพค้นหาความสำเร็จของพวกเขา แต่นักลงทุนที่มีความชำนาญจะใช้เงินของพวกเขาในเชิงกลยุทธ์เพื่อให้มันสามารถทำงานได้มากกว่าหนึ่งวิธี - พวกเขาทำงานหลายอย่างด้วยเงินของพวกเขา
นักลงทุนรายย่อยที่คุ้นเคยกับการทำงานกับหุ้นสามารถนำเงินของพวกเขาไปทำงานในสามวิธี:
- การดำเนินการด้านราคา - หุ้นหวังว่าจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นส่วนแบ่ง - ค่าธรรมเนียมที่ บริษัท จ่ายให้คุณเพื่อแลกกับการใช้เงินของคุณรายได้จากการโทร - เงินที่นักลงทุนจ่ายให้คุณเมื่อคุณขายการโทรแบบครอบคลุมกับหุ้นของคุณ
กลยุทธ์การดำเนินการด้านราคา
หากการลงทุนเป็นเกมวิธีที่คุณจะชนะคือการซื้อหุ้นในราคาต่ำและขายในราคาที่สูงขึ้นในภายหลัง หากคุณเป็นเจ้าของบ้านคุณเข้าใจแนวคิดนี้ในทางปฏิบัติอย่างมาก
ในการทำกำไรจากการลงทุนของคุณมักจะเป็นการดีที่สุดที่จะใช้หนึ่งในสองกลยุทธ์ในการทำเช่นนั้น ที่แรกเรียกว่าการลงทุนที่คุ้มค่า หุ้นเช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์ที่คุณซื้อทุกวันไปขายเป็นครั้งคราวและนักลงทุนที่มีคุณค่ารอราคาขายที่ สิ่งนี้ทำให้การทำกำไรง่ายยิ่งขึ้นเพราะหุ้นที่ตีราคาต่ำ (ขายลดราคา) มีช่องว่างในการเติบโตมากขึ้น
หุ้นที่คุณชื่นชอบอาจใช้งานไม่ได้กับกลยุทธ์นี้เพราะจะต้องจ่ายเงินปันผลมันต้องมีราคาที่ถูกพอที่คุณสามารถซื้อ 100 หุ้นและจะต้องแลกเปลี่ยนหุ้นจำนวนมากในแต่ละวัน อย่างน้อย 1 ล้านหุ้นของปริมาณรายวันดีที่สุด โปรดจำไว้ว่ามูลค่าของ บริษัท ไม่ได้ขึ้นอยู่กับราคาของมัน มีหุ้นคุณภาพสูงจำนวนมากที่ต่ำกว่า $ 30 ต่อหุ้นและมีหุ้นคุณภาพต่ำจำนวนมากที่ซื้อขายสูงกว่า $ 100 หุ้นระหว่าง $ 15 ถึง $ 30 โดยมีอัตราเงินปันผลตอบแทนอย่างน้อย 2% เหมาะอย่างยิ่ง สุดท้ายคุณไม่ต้องการหุ้นที่มีความผันผวนสูง หากมีการผันผวนของราคาป่านั่นจะยากกว่าในการจัดการ
นี่คือที่ที่คุณวางทักษะการวิจัยและประเมินผลงานของคุณ เมื่อคุณพบหุ้นของคุณสมมติว่าคุณต้องการมูลค่าการลงทุนให้มองหาชื่อนี้ว่าอยู่ในช่วงกลางหรือล่างสุดของช่วงการซื้อขายในช่วง 52 สัปดาห์ที่ผ่านมา หากยังไม่มีให้รอเพื่อให้ราคาที่คุณต้องการหรือหา บริษัท อื่น มีผู้สมัครที่มีคุณค่ามากมายสำหรับกลยุทธ์นี้
วิธีที่สองคือการซื้อขายโมเมนตัม นักลงทุนบางคนเชื่อว่าเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อหุ้นคือเมื่อมันยังคงเพิ่มสูงขึ้นเพราะเช่นเดียวกับที่เราเรียนในชั้นประถมศึกษาปีที่วัตถุในการเคลื่อนไหวมีแนวโน้มที่จะอยู่ในการเคลื่อนไหว ปัญหาเกี่ยวกับการซื้อขายโมเมนตัมก็คือมันมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้นสำหรับนักลงทุนระยะสั้น สำหรับกลยุทธ์ของเราเราต้องการคิดระยะยาว ยิ่งคุณถือสต็อคมากขึ้นเท่าไรคุณก็จะได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้น
ลงทุนเพื่อเงินปันผล
ในโลกของการซื้อขายหุ้นไฮเทคการลงทุนเพื่อการจ่ายเงินปันผลอาจถือว่าน่าเบื่อ แต่การจ่ายเงินปันผลอาจเป็นแหล่งรายได้ที่ยิ่งใหญ่สำหรับนักลงทุนระยะยาว
การจ่ายเงินปันผลให้ข้อดีสองประการที่ช่วยให้เงินของเราทำงานได้มากกว่าหนึ่งวิธี ครั้งแรกมันทำให้เรามีรายได้ที่มั่นคง แน่นอนว่า บริษัท สามารถเลือกที่จะจ่ายหรือไม่จ่ายเงินปันผลได้ตามที่พวกเขาต้องการ แต่สำหรับ บริษัท ที่มีคุณภาพสูงด้วยอัตราการจ่ายเงินที่ต่ำมีโอกาสที่จะได้รับเงินปันผลลดลงเมื่อมีการตัดจ่ายรายไตรมาส ประการที่สองมันลดค่าใช้จ่ายพื้นฐานของคุณสำหรับหุ้นที่คุณซื้อ
สมมติว่าคุณได้ทำการวิจัยและตัดสินใจเกี่ยวกับหุ้น XYZ แล้ว คุณซื้อ 100 หุ้นในราคา $ 30 ต่อหุ้นซึ่งในเวลานั้นมีผลตอบแทนเงินปันผลสามเปอร์เซ็นต์
$ 3, 000 x 3% = $ 90 ในแต่ละปี
ไม่เพียงคุณทำเงิน $ 90 ในแต่ละปี แต่เนื่องจากเงินปันผลจะจ่ายเข้าบัญชีของคุณเป็นเงินสด (เกือบตลอดเวลา) ในแต่ละปีที่คุณเป็นเจ้าของ 100 หุ้นคุณสามารถใช้การจ่ายเงินปันผลนั้นกับสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับหุ้น และในกรณีนี้ลบ 90 เซนต์ต่อหุ้น หลังจากผ่านไปแค่ห้าปีหุ้นของคุณที่คุณต้องจ่าย $ 30 ต่อหุ้นลดลงไปที่ $ 25.50 ต่อหุ้น นักลงทุนระยะยาวหลายคนลดราคาที่จ่ายสำหรับหุ้นเป็น $ 0 เพียงจากเงินปันผล
การลงทุนหลังจากยุคทอง
ใช้การโทรที่ครอบคลุม
สายที่มีหลังคาครอบนั้นซับซ้อนกว่าเล็กน้อย หากคุณไม่มั่นใจในกลยุทธ์นี้การซื้อหุ้นและเก็บเงินปันผลเพราะมันสูงขึ้นจะยังคงเป็นกำไรที่น่าประทับใจ
ก่อนที่เราจะขายการโทรที่ครอบคลุมเราต้องทำการตัดสินใจที่สำคัญสองประการ:
- ราคานัดหยุดงานคือเท่าใดเราต้องการให้สัญญาหมดอายุในอนาคตกี่เดือน
ราคาใช้สิทธิ
การโทรแบบครอบคลุมเป็นกลยุทธ์สัญญาตัวเลือกที่ให้สิทธิ์แก่ผู้ถือสัญญาในการซื้อ 100 หุ้นของคุณหากเป็นราคาที่สูงกว่าหรือเท่ากับราคาที่ใช้สิทธิ สันนิษฐานว่าคุณไม่ต้องการให้หุ้นมาจากคุณแม้ว่าคุณอาจเปลี่ยนใจในปีต่อ ๆ มาดังนั้นราคาที่ใช้ในการประท้วงของคุณจะต้องสูงพอที่หุ้นจะไม่สูงกว่าราคาที่ใช้สิทธิ แต่ต่ำพอที่คุณจะทำได้ ยังคงสะสมเบี้ยประกันสุขภาพสำหรับความเสี่ยงที่คุณรับ
การตัดสินใจครั้งนี้ยาก หากสต็อกของคุณอยู่ในช่วงขาลงคุณอาจขายตัวเลือกด้วยการประท้วงที่ไม่สูงกว่าราคาปัจจุบันของหุ้น หากหุ้นอยู่ในช่วงขาขึ้น - เพื่อความปลอดภัยลองพิจารณารอขายสายจนกว่าคุณจะเชื่อว่าการเลื่อนขึ้นดำเนินไปตามเส้นทางและสต็อกจะไปอีกทางหนึ่ง จำไว้ว่าเมื่อหุ้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นมูลค่าของตัวเลือกของคุณจะลดลง นอกจากนี้ยังเพิ่มประโยชน์ของการโทรที่ครอบคลุมทำหน้าที่ป้องกันความเสี่ยง
วันหมดอายุ
ยิ่งคุณมีทางเลือกมากขึ้นในอนาคตคุณจะได้รับเบี้ยประกันภัยล่วงหน้ามากขึ้นเพื่อขายการโทร แต่นั่นก็เป็นเวลาที่หุ้นของคุณจะต้องอยู่ต่ำกว่าราคาการนัดหยุดงานเพื่อหลีกเลี่ยงการ "เรียกใช้" จากคุณ. สำหรับสัญญาฉบับแรกของคุณให้พิจารณาใช้เวลาสามเดือนในอนาคต
การโทรที่ครอบคลุมจะสร้างรายได้ให้กับคุณทันทีที่คุณขายเพราะพรีเมี่ยมที่ผู้ซื้อชำระจะถูกฝากเข้าบัญชีของคุณโดยตรง มันจะทำเงินให้คุณอย่างต่อเนื่องหากราคาหุ้นของคุณตกลง เมื่อราคาลดลงพรีเมี่ยมก็เช่นกัน คุณสามารถซื้อสัญญาคืนจากผู้ซื้อได้ตลอดเวลาดังนั้นหากพรีเมี่ยมตกคุณสามารถซื้อได้น้อยกว่าที่คุณขาย นั่นเท่ากับผลกำไร ในทางกลับกันหากราคาหุ้นสูงกว่าราคาที่ใช้สิทธิคุณสามารถซื้อสัญญามากกว่าที่คุณขายและได้รับผลขาดทุน แต่มันช่วยให้คุณประหยัดไม่ต้องเสีย 100 หุ้นของคุณ
หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการใช้การโทรที่ครอบคลุมคือการรวบรวมของพรีเมี่ยมที่จุดเริ่มต้นและแม้ว่าคุณสามารถซื้อตัวเลือกกลับมาถ้ามันไปขึ้นหรือลงบันทึกนี้สำหรับสถานการณ์ที่รุนแรง นอกจากนี้โปรดจำไว้ว่าเงินที่คุณรวบรวมได้จากการขายการโทรที่ครอบคลุมของคุณสามารถหักออกจากราคาที่คุณจ่ายสำหรับหุ้น
วิธีที่ดีที่สุดในการเรียนรู้กลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนเช่นการโทรที่ครอบคลุมคือการใช้แพลตฟอร์มเสมือนที่คุณไม่ต้องกังวลกับการสูญเสียเงินจริง คุณยังคงสามารถซื้อหุ้นและเก็บเงินปันผลได้ แต่รอขายสายที่ครอบคลุมจนกว่าคุณจะพอใจกับการทำงานของมัน
บรรทัดล่าง
สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่การใส่เงินในหุ้นที่มีคุณภาพสูงเป็นเวลานานในขณะที่การควบคุมรายได้เงินปันผลเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการทำเงินในตลาด หลังจากนั้นเมื่อคุณเข้าใจวิธีใช้การโทรที่ครอบคลุมคุณสามารถเพิ่มผลผลิตของคุณได้อย่างมาก แม้ว่าด้านรายได้คงที่ของการลงทุนนั้นไม่น่าตื่นเต้น แต่เป็นวิธีที่เหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยและอย่างที่เราเห็นตัวเลขเหล่านี้สามารถรวมกันได้อย่างรวดเร็ว
