สารบัญ
- Vanguard Target Retirement 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard เสนอกองทุนเพื่อการเกษียณอายุที่ตรงกับความต้องการของนักลงทุนทุกวัย กองทุนวันที่เป้าหมายคือกองทุนรวมที่ปรับการผสมสินทรัพย์และการจัดสรรโดยอัตโนมัติในช่วงเวลาที่ขึ้นอยู่กับอายุของคุณและเมื่อคุณต้องการที่จะเกษียณ
โดยทั่วไปกองทุนเพื่อการเกษียณอายุของ Vanguard จะลงทุนในกองทุนดัชนี Vanguard อื่น ๆ และให้การกระจายการลงทุนทันที บริษัท เสนอกองทุนรวมสำหรับวันเกษียณอายุเป้าหมายทุก ๆ ห้าปีตั้งแต่ปี 2563 ถึงปี 2565 ที่นี่เราจะดูกองทุนของ บริษัท สำหรับผู้ที่ต้องการเกษียณในปี 2573, 2583 และ 2593 แต่ละกองทุนลงทุนส่วนใหญ่ สินทรัพย์ในกองทุนดัชนี Vanguard และแต่ละพอร์ตรวมถึงดัชนีหุ้นดัชนี Vanguard Total Market นักลงทุนหุ้น Vanguard Total ดัชนีหุ้นระหว่างประเทศกองทุนหุ้นนักลงทุน Vanguard Total Bond ตลาดดัชนีดัชนีหุ้นกองทุนรวม Vanguard Total และดัชนีหุ้นกองทุนรวมตราสารหนี้ระหว่างประเทศ Vanguard
ข้อมูลเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 27 พฤศจิกายน 2019
ประเด็นที่สำคัญ
- กองหน้าเป็นที่รู้จักกันดีสำหรับกองทุนรวมดัชนีราคาต่ำที่หลากหลายและกองทุน ETF กองหน้ายังเสนอชุดกองทุนเกษียณอายุที่มีเป้าหมายการแข่งขันที่ใกล้เคียงกันกองทุนเป้าหมายวันที่มีความหลากหลายและการลงทุนในการบำรุงรักษาต่ำที่เริ่มมีความเสี่ยง และเปลี่ยนเป็นการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมโดยอัตโนมัติเมื่อใกล้ถึงวัยเกษียณ
กองทุนเปิดแวนการ์ดเป้าหมายเพื่อการเลี้ยงชีพ 2030
กองทุน Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) ได้รับการออกแบบสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเกษียณอายุระหว่างปี 2571 ถึง 2575 และการลงทุนขั้นต่ำขั้นต้นคือ 1, 000 ดอลลาร์
กองทุนเปิดเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2549 และได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 6.78% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของมันคือ 0.14% ซึ่งต่ำกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนที่คล้ายกัน 69% ตาม Vanguard สินทรัพย์สุทธิของกองทุนอยู่ที่ 40 พันล้านดอลลาร์ซึ่งมีการถือครองหุ้นประมาณ 70% และถือพันธบัตร 30% กองทุนมีอัตราการหมุนเวียน 9% ต่อปี
กองทุน Vanguard Target Retirement 2030 ถือเป็นกองทุนระดับปานกลางถึงระดับสูง อย่างไรก็ตามการจัดสรรสินทรัพย์ในกองทุนจะเปลี่ยนไปตามวันที่เป้าหมายและจะอนุรักษ์มากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนเป็นเวลา 10 ปีหรือนานกว่านั้น
กองทุนเปิดแวนการ์ดเป้าหมายเพื่อการเลี้ยงชีพ 2040
กองทุน Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณระหว่างปี 2581 ถึง 2585 และการลงทุนขั้นต่ำขั้นต้นคือ $ 1, 000
กองทุนเปิดตัวเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2549 และสร้างผลตอบแทนต่อปีเฉลี่ย 7.28% นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน Vanguard กองทุนยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีเพียง 0.14% กองทุนมีสินทรัพย์สุทธิ $ 30 พันล้านซึ่งมีสัดส่วนการถือหุ้นประมาณ 85% และหุ้นกู้ 15%
กองทุน Vanguard Target Retirement 2040 ถือเป็นกองทุนที่มีความรุนแรงปานกลางถึงค่อนข้างสูง อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับกองทุนในปี 2573 กองทุน Vanguard Target Retirement 2040 จะมีความระมัดระวังมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากการจัดสรรสินทรัพย์ในการเปลี่ยนกองทุน ในทำนองเดียวกันกองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนเป็นเวลา 10 ปีขึ้นไป
กองทุนเปิดแวนการ์ด Target Retirement 2050
กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) สำหรับนักลงทุนที่จะเกษียณระหว่างปี 2048 ถึง 2052 และการลงทุนขั้นต่ำขั้นต้นคือ $ 1, 000
กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ย 7.40% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งเมื่อวันที่ 6 มิถุนายน 2549 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.15% ซึ่งต่ำกว่ากองทุนที่มีสัดส่วนการถือหุ้น 65% สินทรัพย์สุทธิของกองทุนมีมูลค่ารวม 20, 000 ล้านดอลลาร์และประมาณ 90% ของหลักทรัพย์ทั้งหมดถืออยู่ในหุ้นและ 10% จะถูกถือไว้ในพันธบัตร
เนื่องจากกองทุน Vanguard Target Retirement 2050 ลงทุนลงทุนในหุ้นหรือหลักทรัพย์เป็นหลักกองทุนนี้มีความผันผวนในระดับสูงและถือว่ามีความก้าวร้าว ดังนั้นจึงเหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่สามารถทนต่อความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นของตลาดหุ้นและนักลงทุนระยะยาว เช่นเดียวกับกองทุนเป้าหมาย Vanguard อื่น ๆ กองทุนนี้จะมีความระมัดระวังมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากการจัดสรรสินทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลง
