หลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) เป็นประโยชน์อย่างมากต่อพอร์ตการลงทุนหลายแห่งเนื่องจากผลประโยชน์และความคุ้มครองที่หลากหลายของพวกเขาเมื่อเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น TIPS ถูกปรับเป็นมาตรวัดเงินเฟ้อที่ใช้กันมากที่สุดคือดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เมื่อดัชนีราคาผู้บริโภคเพิ่มขึ้นจำนวนเงินต้นของ TIPS จะปรับเพิ่มขึ้นและเมื่อดัชนีราคาผู้บริโภคลดลงเงินต้นจะถูกปรับลดลง อัตราดอกเบี้ยคงที่จึงทำให้เกิดดอกเบี้ยที่แตกต่างกันไปตามเงินต้นที่ปรับอัตราเงินเฟ้อ ผลลัพธ์ที่ได้คือนักลงทุนได้รับการคุ้มครองเงินเฟ้อ
โดยทั่วไปประเภทสินทรัพย์นี้ไม่ให้ผลตอบแทนสูงเนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตามกองทุนรวมบางกองทุนมีอัตราผลตอบแทนที่น่าดึงดูดรวมถึงกองทุน Harbour Real Return (HARRX), กองทุนตราสารหนี้ VY BlackRock Inflation Protected Bond (IBRIX) และกองทุนหลักทรัพย์ป้องกัน Vanguard Inflation (VIPSX)
หลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS)
กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ Harbour Real Return (HARRX)
กองทุนเพื่อการลงทุนจริง Harbour Real Investments ลงทุนในพันธบัตรที่มีการจัดทำดัชนีเงินเฟ้อซึ่งครบกำหนดไถ่ถอนที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ HARRX อาจลงทุนสูงถึง 30% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์เป็นสกุลเงินต่างประเทศและสูงถึง 10% สำหรับผู้ออกหลักทรัพย์ในตลาดเกิดใหม่ แม้ว่ากองทุนจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีระดับการลงทุนเป็นหลัก แต่อาจจัดสรรได้สูงถึง 10% ในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง
ระยะเวลาของกองทุนโดยปกติจะแตกต่างกันไปภายในสามปีของดัชนีเคล็ดลับ US Barclays HARRX มีผู้ถือครองทั้งหมด 129 ราย อย่างไรก็ตามการถือครอง 8 ใน 10 อันดับแรก ได้แก่ TIPS ของสหรัฐอเมริกาซึ่งคิดเป็น 81.9% ของสินทรัพย์สุทธิของกองทุน ระยะเวลาเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของกองทุนคือ 7.07 ปีอัตราผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีเท่ากับ 0.30% และผลตอบแทนรวมเฉลี่ยต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนอยู่ที่ 3.59% จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำคือ $ 1, 000
VY BlackRock Inflation Protected Bond (IBRIX)
VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิในพันธบัตรที่มีการจัดทำดัชนีเงินเฟ้อซึ่งมีกำหนดระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกันออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯและไม่ใช่ของสหรัฐหน่วยงานของพวกเขาและ บริษัท ที่ไม่ใช่ของสหรัฐ กองทุนอาจลงทุนสูงถึง 20% ของพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ ต่อไปนี้: พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงหนี้ในตลาดเกิดใหม่และหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่ดอลลาร์ของผู้ออกตราสารที่ไม่ใช่ของสหรัฐ ดุลยพินิจของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ IBRIX อาจลงทุนในหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ, หลักทรัพย์ที่ได้รับการจดจำนอง, หุ้นกู้ของ บริษัท ที่มีระดับการลงทุน, สินทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนสินทรัพย์หรือภาระผูกพันจำนองที่มีหลักประกัน (CMOS)
IBRIX รักษาระยะเวลาผลงานเฉลี่ยภายในบวกหรือลบ 20% ของระยะเวลาของดัชนี Barclays Capital Global Real US TIPS แปดใน 10 อันดับแรกของการถือครองคือ US TIPS ประกอบด้วย 60.43% ของสินทรัพย์สุทธิ 415.88 ล้านดอลลาร์ IBRIX ให้ผลตอบแทนย้อนหลังหนึ่งปีที่ 2.72% และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ
กองทุนรวมหลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อระดับแนวหน้า (VIPSX)
กองทุนหลักทรัพย์ป้องกัน Vanguard Inflation เป็นหนึ่งในกองทุน TIPS ที่ใหญ่ที่สุดที่มีสินทรัพย์สุทธิ 28.3 พันล้านดอลลาร์ กองทุนลงทุนในพันธบัตรที่ได้รับการสนับสนุนโดยศรัทธาและเครดิตของรัฐบาลกลางและมีการปรับเงินต้นเป็นรายไตรมาสตามอัตราเงินเฟ้อ VIPSX มีผู้ถือครอง 41 รายและเกือบ 100% ของพวกเขาเป็น US TIPS มีระยะเวลาเฉลี่ยที่มีประสิทธิภาพ 7.8 ปีอัตราผลตอบแทนถึงกำหนด 2.9% และอัตราผลตอบแทน 1 ปีย้อนหลัง 0.19% การลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนนี้คือ $ 3, 000
