หุ้นแบงก์อ่อนตัวลงในตลาดที่กว้างขึ้นในไตรมาสที่สองโดยได้รับแรงกดดันจากการที่อัตราดอกเบี้ยลดลงในช่วงครึ่งหลังของปี 2562 ซึ่งนักลงทุนกลัวว่าอาจจะทำให้อัตรากำไรลดลง ภาคได้รับการกระตุ้นที่จำเป็นอย่างมากในวันศุกร์ที่ 21 มิถุนายนหลังจากธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) เปิดเผยว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุด 18 แห่งของประเทศประสบความสำเร็จในการผ่านการทดสอบความเครียด Dodd-Frank Act ทุกปี - มาตรการที่สร้างขึ้นหลังจากวิกฤตการณ์ทางการเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ให้กู้ของสหรัฐสามารถทนต่อการชะลอตัวทางเศรษฐกิจที่สำคัญ
“ ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศแข็งแกร่งกว่าก่อนเกิดวิกฤติอย่างมากและจะอยู่ในตำแหน่งที่เหมาะสมในการสนับสนุนเศรษฐกิจแม้จะได้รับผลกระทบรุนแรง” Randal Quarles รองประธานเฟดกล่าวในแถลงการณ์ต่อ CNBC
ในวันพฤหัสบดีที่ 27 มิถุนายนเฟดจะเปิดเผยผลการทดสอบครั้งที่สองและเข้มงวดมากขึ้นซึ่งประเมินว่าจะปลอดภัยสำหรับธนาคารที่จะดำเนินการตามแผนเงินทุนหรือไม่เช่นโครงการซื้อคืนหุ้นและการเพิ่มเงินปันผล - พร้อมกับผลการทบทวนการปฏิบัติงาน การควบคุมและการจัดการความเสี่ยง
ผู้ที่ต้องการเข้าร่วมการทดสอบความเครียดรอบสองของเฟดควรติดตามหุ้นธนาคารทั้งสามนี้ ด้านล่างนี้เราจะพิจารณาแต่ละ บริษัท อย่างใกล้ชิดพร้อมกับแผนภูมิหุ้นและทำงานผ่านแนวคิดการซื้อขายที่หลากหลาย
ธนาคารแห่งอเมริกาคอร์ปอเรชั่น (BAC)
Bank of America Corporation (BAC) ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2417 ให้บริการด้านผลิตภัณฑ์และบริการด้านการเงินและการธนาคารแก่ผู้บริโภครายบุคคลนักลงทุนสถาบันองค์กรขนาดใหญ่และรัฐบาล นักวิเคราะห์ของ Raymond James David J. Long เชื่อว่าอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่มั่นคงของ Bank of America ซึ่งอยู่ที่ 9.7% สูงกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของ Fed ที่ 4.5% จะช่วยให้สามารถเพิ่มการจ่ายเงินปันผลและปรับใช้โครงการซื้อคืนหุ้น ต่อ Barron's ณ วันที่ 25 มิถุนายน 2562 หุ้นของแบงก์ออฟอเมริกามีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ 266.04 พันล้านดอลลาร์ออกผลตอบแทนเงินปันผล 2.13% และเพิ่มขึ้น 15.34% ต่อปี
แม้จะมีรูปแบบหัวผกผันและไหล่ที่กว้างระหว่างเดือนตุลาคมและมีนาคมราคาหุ้นของ Bank of America ก็ล้มเหลวในการเพิ่มส่วนต่างเพิ่มเติม การเคลื่อนไหวของราคาแกว่งไปแกว่งมาภายในช่วงการซื้อขายสี่จุดตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ที่นำเสนอผู้ค้าที่มีขอบเขตที่มีโอกาสมากมายทั้งในด้านยาวและระยะสั้นของตลาด เมื่อไม่นานมานี้ราคาได้ปรับตัวกลับสู่ระดับ $ 28 ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากเส้นแนวนอนและค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่อย่างง่าย 200 วัน (SMA) ผู้ที่ซื้อที่นี่ควรตั้งคำสั่งขายทำกำไรใกล้ระดับสูงสุดในเดือนเมษายนที่ $ 31 และวางคำสั่งหยุดด้านล่างวันที่ 7 มิถุนายนที่หลากหลายที่ $ 26.99
กลุ่มบริการทางการเงิน PNC, Inc. (PNC)
PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) ดำเนินงานในฐานะ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่มีความหลากหลายใน 4 ส่วน ได้แก่ การธนาคารเพื่อลูกค้ารายย่อยองค์กรธุรกิจและการธนาคารสถาบันกลุ่มบริหารสินทรัพย์และแบล็คร็อค เช่นเดียวกับการโพสต์อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ระดับ 8.5% ที่แข็งแรงธนาคารพิตต์สเบิร์กตั้งอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะได้รับประโยชน์จากกฎระเบียบที่ผ่อนคลายลงซึ่งช่วยลดความต้องการเงินทุนสำหรับผู้ให้กู้ในสหรัฐฯ ซื้อขายที่ $ 133.67 โดยมี Market Cap $ 60.34 และให้ผลตอบแทนเงินปันผล 2.85% หุ้นกลับมาเกือบ 16% ปีที่แล้ว (YTD) สูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมธนาคารในภูมิภาคสหรัฐ 3.62% ณ วันที่ 25 มิถุนายน 2562
หุ้น PNC มีแนวโน้มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงหกเดือนแรกของปี 2562 แผนภูมิหุ้นของธนาคารสร้างสัญญาณซื้อในช่วงกลางเดือนพฤษภาคมเมื่อ SMA 50 วันข้ามเหนือ SMA ใน 200 วันซึ่งเป็นสิ่งที่นักวิเคราะห์ทางเทคนิคเรียกว่า "ทองคำ cross "- ระบุการเกิดขึ้นของแนวโน้มขาขึ้นใหม่ ผู้ค้าสามารถซื้อการตีกลับของวันจันทร์จาก SMA 50 วันหรือรอปิดเหนือเส้นแนวโน้มที่เชื่อมต่อระหว่างเดือนสิงหาคม 2018 และเมษายน 2019 จุดสูงสุด พิจารณาการจองผลกำไรจากการทดสอบสูงสุด 52 สัปดาห์ที่ $ 143.93 และกำหนดคำสั่งหยุดการขาดทุนภายใต้แท่งเทียนค้อน 20 มิถุนายนที่ระดับ 130.06 ดอลลาร์ที่ต่ำ
คอร์ปอเรชั่นสเตตสตรีท (STT)
State Street Corporation (STT) ให้บริการทางการเงินแก่นักลงทุนสถาบันรวมถึงการให้บริการการลงทุนการจัดการการลงทุนการวิจัยการลงทุนและการซื้อขาย ผู้จัดการสินทรัพย์ 20.8 พันล้านเหรียญสหรัฐทำเครื่องหมายอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่ 1 ใน 10.9% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำของเฟด เรย์มอนด์เจมส์ยังคงคำแนะนำ "ซื้อที่แข็งแกร่ง" ในหุ้นของ State Street เชื่อว่าเป็นหนึ่งในผู้ชนะจากการทดสอบความเครียดของเฟดตามบทความของ Barron นักวิเคราะห์จาก Raymond James มีเป้าหมายราคา $ 68 สำหรับหุ้น State Street ซึ่งมีศักยภาพสูงถึง 22% จากราคาปิดที่ 55.73 ดอลลาร์ของวันจันทร์ ที่ด้านหน้าของผลประกอบการ State Street ได้เกินความคาดหวังของนักวิเคราะห์ในช่วงสองไตรมาสที่ผ่านมา หุ้นของ บริษัท จ่ายผลตอบแทนเงินปันผล 3.39% ซึ่งสูงที่สุดในบรรดาหุ้นทั้งสามที่กล่าวถึง แต่ก็ประสบกับการลดลงที่สูงที่สุดโดยลดลง 10.89% YTD ณ วันที่ 25 มิถุนายน 2562
หมีได้ควบคุมราคาหุ้นของ State Street ในช่วง 18 เดือนที่ผ่านมานอกเหนือจากการปรับตัวขึ้น 12% ในเดือนมกราคม อย่างไรก็ตามเมื่อราคาหุ้นปรับตัวลงเมื่อต้นเดือนที่ผ่านมาดัชนีความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ (RSI) ทำให้ราคาต่ำกว่าเพื่อสร้างความแตกต่างที่เป็นบวกและแสดงให้เห็นว่าผู้ขายอาจสูญเสียโมเมนตัม ผู้ค้าที่รับตำแหน่งยาวควรมองหาการเคลื่อนไหวที่ $ 65 ซึ่งราคาอาจเผชิญกับแนวต้านจากค่าแรงที่ต่ำในช่วงเก้าเดือนที่ผ่านมา จัดการความเสี่ยงด้วยการหยุดต่ำกว่า 11 มิถุนายนที่ระดับ 53.53 ดอลลาร์และแก้ไขจุดคุ้มทุนหากราคาสูงกว่า SMA 50 วัน
StockCharts.com
