การกระจายการลงทุนเป็นหนึ่งในหลักการสำคัญของการลงทุน การกระจายความเสี่ยงหมายความว่านักลงทุนควรจัดสรรเงินทุนเป็นจำนวนการลงทุนที่แตกต่างกันเพื่อกระจายความเสี่ยงแทนที่จะวางทุกอย่างลงในสต็อกเดียวหรือการลงทุน
ในขณะที่มีการลงทุนหลายประเภทให้เลือกนักลงทุนยังคงต้องการเงินทุนจำนวนมากเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ความต้องการเงินทุนนี้เป็นสิ่งที่ท้าทายสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่เนื่องจากอาจมีเงินออมเล็กน้อยในการลงทุน อย่างไรก็ตามกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ทำให้มันเป็นไปได้ที่จะมีผลงานที่หลากหลายด้วยเกณฑ์การลงทุนที่ค่อนข้างต่ำ
อีทีเอฟยังมีคุณสมบัติอื่น ๆ อีกมากมายที่ทำให้เป็นเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ เราจะดูห้าตัว
บทช่วยสอน: การ แลกเปลี่ยนเงินทุน
- ความหลากหลายของอีทีเอฟ
ETFs ตัวแรกซึ่งถูกนำมาใช้ในช่วงปลายทศวรรษ 1980 และต้นทศวรรษ 1990 เป็นผลิตภัณฑ์วานิลลาที่ค่อนข้างเรียบซึ่งติดตามดัชนีหุ้นเช่นดัชนี 500 & Standard 500 แย่ (S&P 500) และค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม Dow Jones ตั้งแต่นั้นมาอีทีเอฟที่มีอยู่ได้กระจายไปทั่วทุกประเภทของสินทรัพย์ - หุ้น, พันธบัตร, อสังหาริมทรัพย์, สินค้า, สกุลเงินและการลงทุนระหว่างประเทศ - พร้อมกับทุกภาคส่วนเท่าที่จะเป็นไปได้ การแข่งขันระหว่างผู้ออกตราสาร ETF ส่งผลให้มีการแนะนำ ETF ที่เฉพาะเจาะจงดังนั้นนักลงทุนรุ่นใหม่สามารถค้นหา ETF ที่เฉพาะเจาะจงที่ติดตามตลาดหรือกลุ่มที่อาจดึงดูดความสนใจเป็นพิเศษ นอกจากนี้ยังมีอีทีเอฟแบบผกผันจำนวนหนึ่งซึ่งซื้อขายในทิศทางตรงกันข้ามกับสินทรัพย์หรือตลาดและใช้ประโยชน์จากอีทีเอฟที่ขยายผลสองหรือสามเท่า
ณ กลางปี 2561 มีอีทีเอฟกว่า 1, 800 รายจากข้อมูลจาก ETFGI ซึ่งเป็น บริษัท วิจัยและที่ปรึกษา สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ ETFs ที่มีให้เลือกมากมายมีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายซึ่งไม่สามารถใช้ได้กับกองทุนดัชนี อีทีเอฟที่หลากหลายก็หมายความว่านักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายด้วยเงินทุนที่ต่ำกว่าที่ต้องการในอดีต
พิจารณากรณีของนักลงทุนรุ่นเยาว์ที่มีเงินลงทุน $ 2, 500 สมมติว่านักลงทุนคนนี้เป็นนักเรียนที่กระตือรือร้นของตลาดการเงินและมีมุมมองที่ชัดเจนเกี่ยวกับการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง เธอเป็นคนที่มีความเชื่อมั่นต่อตลาดหุ้นสหรัฐและต้องการให้นี่เป็นสถานะการลงทุนหลักของเธอ แต่เธอก็อยากจะรับตำแหน่งเล็ก ๆ เพื่อสนับสนุนมุมมองอื่น ๆ ของเธอ - รั้นด้วยทองคำและเป็นขาลงในเงินเยนของญี่ปุ่น ในขณะที่พอร์ตโฟลิโอดังกล่าวจะต้องใช้เงินทุนที่สูงขึ้นมากในอดีต (โดยเฉพาะก่อนการถือกำเนิดของสินค้าโภคภัณฑ์และสกุลเงิน ETFs) ตอนนี้เธอสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่รวมมุมมองทั้งหมดของเธอผ่านการใช้ ETFs ตัวอย่างเช่นนักลงทุนรายนี้สามารถลงทุน $ 1, 500 ในใบเสร็จรับเงินของ Standard & Poor (SPDRs) และลงทุน $ 500 ต่ออีทีเอฟทองคำและขาย ETF เยนของญี่ปุ่น
2. สภาพคล่องของอีทีเอฟ
ข้อเท็จจริงที่ว่า ETF ส่วนใหญ่นั้นมีสภาพคล่องสูงและสามารถซื้อขายได้ตลอดทั้งวันนั้นเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญของกองทุนรวมดัชนีซึ่งมีการกำหนดราคา ณ สิ้นวันทำการเท่านั้น นี่เป็นปัจจัยที่มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ต้องการออกจากการลงทุนที่เสียไปทันทีเพื่อรักษาทุนที่มี จำกัด คุณลักษณะสภาพคล่องของอีทีเอฟยังช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้พวกเขาสำหรับการซื้อขายระหว่างวันคล้ายกับหุ้น
3. ค่าธรรมเนียมต่ำของอีทีเอฟ
ETFs โดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนรวม นอกจากนี้แม้ว่าพวกเขาจะซื้อและขายเหมือนหุ้นโบรกเกอร์ออนไลน์จำนวนมากเสนอ ETFs แบบไม่มีค่านายหน้าแม้สำหรับนักลงทุนที่มีบัญชีขนาดเล็ก นี่อาจเป็นความช่วยเหลือครั้งใหญ่สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่เนื่องจากค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่สูงอาจทำให้เกิดปัญหาในบัญชีของพวกเขาได้
4. ตัวเลือกการจัดการการลงทุนด้วย ETF
อีทีเอฟช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการการลงทุนในรูปแบบที่ตนเองเลือกไม่ว่าจะเป็นแบบพาสซีฟ, แอคทีฟหรือที่อื่น ๆ การจัดการแบบพาสซีฟหรือการจัดทำดัชนีเกี่ยวข้องกับการลงทุนในดัชนีตลาดอย่างน้อยหนึ่งดัชนีในขณะที่การจัดการที่แอ็คทีฟมีวิธีปฏิบัติบนมือมากกว่าและการเลือกหุ้นหรือภาคเฉพาะในการประมูลเพื่อ "เอาชนะตลาด"
นักลงทุนรุ่นเยาว์ที่ไม่คุ้นเคยกับความซับซ้อนของตลาดการเงินจะได้รับการบริการที่ดีโดยใช้วิธีการจัดการแบบพาสซีฟในขั้นต้นและค่อยๆเคลื่อนไปสู่รูปแบบที่กระตือรือร้นมากขึ้นเมื่อความรู้ด้านการลงทุนของพวกเขาเพิ่มขึ้น ETF ของกลุ่มช่วยให้นักลงทุนสามารถยืนหยัดหรือยืนหยัดในตลาดที่เฉพาะเจาะจงในขณะที่ ETF แบบผกผันและ ETF ที่ยกระดับทำให้มันเป็นไปได้ที่จะรวมกลยุทธ์การจัดการพอร์ตการลงทุนขั้นสูง
แม้ว่าอีทีเอฟส่วนใหญ่จะได้รับการจัดการอย่างอดทนเพียงแค่ติดตามดัชนี แต่อีทีเอฟที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนั้นมีอยู่จริง
5. ติดตามแนวโน้มผ่านทาง ETF
หนึ่งในเหตุผลหลักสำหรับการเติบโตอย่างรวดเร็วของอีทีเอฟคือผู้ออกตราสารของพวกเขาอยู่ในระดับแนวหน้าในแง่ของการแนะนำผลิตภัณฑ์ใหม่และนวัตกรรม ผู้ออกอีทีเอฟตอบสนองความต้องการผลิตภัณฑ์ในภาคที่ร้อนแรงอย่างรวดเร็ว ตัวอย่างเช่นอีทีเอฟสินค้าโภคภัณฑ์จำนวนมากได้รับการแนะนำในช่วงที่บูมสินค้าของ 2003-07 ETF เหล่านี้บางส่วนติดตามตะกร้าสินค้าแบบกว้างในขณะที่คนอื่น ๆ ติดตามสินค้าเฉพาะเช่นน้ำมันดิบและทองคำ
เมื่อเร็ว ๆ นี้ได้มีการเปิดตัวอีทีเอฟจำนวนมากตามหลักการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG) ตามรายงานของมอร์แกนสแตนลีย์สถาบันเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนในปี 2560 รายงานว่าสัญญาณที่ยั่งยืน 86% ของคนนับพันปีมีความสนใจในการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
พลวัตและนวัตกรรมที่แสดงโดยผู้ออกอีทีเอฟเป็นอีกคุณสมบัติหนึ่งที่น่าดึงดูดนักลงทุนรุ่นใหม่ เมื่อแนวโน้มการลงทุนใหม่เริ่มดำเนินการและมีความต้องการสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ใหม่กว่านั้น ETF จึงไม่ต้องสงสัยเลยว่าจะมีการเปิดตัวเพื่อตอบสนองความต้องการนี้
บรรทัดล่าง
นักลงทุนรุ่นเยาว์ที่ไม่คุ้นเคยกับความซับซ้อนของตลาดการเงินจะได้รับการบริการอย่างดีจากการซื้อขายอีทีเอฟที่ติดตามตลาดที่กว้างขึ้น ETF ของกลุ่มช่วยให้นักลงทุนสามารถยืนหยัดหรือยืนหยัดในตลาดที่เฉพาะเจาะจงในขณะที่ ETF แบบผกผันและ ETF ที่ยกระดับทำให้มันเป็นไปได้ที่จะรวมกลยุทธ์การจัดการพอร์ตการลงทุนขั้นสูง คุณสมบัติอื่น ๆ ของอีทีเอฟที่ทำให้พวกเขาเป็นเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสำหรับนักลงทุนอายุน้อย ได้แก่ สภาพคล่องค่าธรรมเนียมต่ำทางเลือกการจัดการการลงทุนและนวัตกรรม
อีทีเอฟสามารถซื้อได้กับโบรกเกอร์หลายแห่ง หากคุณกำลังมองหาการลงทุน ETF Investopedia ได้จัดทำรายการโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อขายหุ้น
