มีวิธีการอะไรบ้างในการฟอกเงิน?

การฟอกเงินเกี่ยวข้องกับสามขั้นตอนพื้นฐานในการปลอมแหล่งที่มาของเงินที่ผิดกฎหมายและทำให้มันใช้งานได้: การวางตำแหน่งซึ่งเงินนั้นถูกนำเข้าสู่ระบบการเงินโดยปกติจะแบ่งออกเป็นเงินฝากและการลงทุนที่แตกต่างกัน layering ซึ่งเงินถูกสับไปรอบ ๆ เพื่อสร้างระยะห่างระหว่างมันและกระทำผิด; และบูรณาการซึ่งเงินจะถูกนำกลับไปยังผู้กระทำผิดเป็นรายได้ที่ถูกกฎหมายหรือเงิน "สะอาด"

ในอดีตวิธีการฟอกเงินได้รวมเอา smurfing หรือโครงสร้างของธนาคารของเงินจำนวนมากในการทำธุรกรรมขนาดเล็กหลายครั้งมักกระจายออกไปทั่วบัญชีต่าง ๆ มากมายเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ; และการใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินการโอนผ่านธนาคารและ "ล่อ" หรือผู้ลักลอบขนเงินเพื่อย้ายเงินข้ามพรมแดน วิธีการฟอกเงินอื่น ๆ เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินค้ามือถือเช่นอัญมณีและทองคำที่สามารถเคลื่อนย้ายไปยังเขตอำนาจศาลอื่นได้อย่างง่ายดาย การลงทุนและการขายทรัพย์สินที่มีค่าเช่น discretely เช่นอสังหาริมทรัพย์; การเล่นการพนัน; ปลอมแปลง; และสร้าง บริษัท เชลล์ ในขณะที่วิธีการเหล่านี้ยังคงเล่นอยู่การฟอกเงินทุกประเภทจะต้องมีวิธีการที่ทันสมัยซึ่งก่อให้เกิดอาชญากรรมใหม่โดยการใช้อินเทอร์เน็ต

องค์ประกอบสำคัญของการฟอกเงินคือการบินภายใต้เรดาร์ การใช้อินเทอร์เน็ตช่วยให้ผู้ฟอกเงินสามารถหลีกเลี่ยงการตรวจจับได้ง่าย การเพิ่มขึ้นของสถาบันธนาคารออนไลน์บริการชำระเงินออนไลน์แบบไม่ระบุชื่อการโอนเงินแบบ peer-to-peer โดยใช้โทรศัพท์มือถือและการใช้สกุลเงินเสมือนเช่น Bitcoin ทำให้การตรวจสอบการโอนเงินผิดกฎหมายเป็นเรื่องที่ยากมากขึ้น ยิ่งไปกว่านั้นการใช้พร็อกซีเซิร์ฟเวอร์และซอฟต์แวร์ลบข้อมูลระบุตัวตนทำให้องค์ประกอบที่สามของการฟอกเงินการบูรณาการแทบเป็นไปไม่ได้ในการตรวจจับเนื่องจากสามารถโอนหรือถอนเงินได้โดยไม่ต้องมีร่องรอยของที่อยู่ IP

เงินสามารถถูกฟอกผ่านการประมูลออนไลน์และการขายเว็บไซต์การพนันและแม้แต่เว็บไซต์เกมเสมือนจริงซึ่งเงินที่ไม่ดีได้รับการแปลงเป็นสกุลเงินในเกมแล้วโอนกลับไปเป็นเงินที่สะอาดใช้งานได้และไม่สะอาด

การหลอกลวงทางอินเทอร์เน็ตเรื่องการฟิชชิงหมายเลขบัญชีธนาคารของเหยื่อภายใต้ข้ออ้างในการฝากลอตเตอรีที่ชนะหรือมรดกระหว่างประเทศเกี่ยวข้องกับการฝากเงินเข้าบัญชีธนาคารของเหยื่อโดยระบุว่าส่วนหนึ่งของเงินจะต้องถูกโอนไป บัญชีอื่น - เช่นถูกฟอก

กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีอยู่นั้นช้าที่จะทันกับอาชญากรรมประเภทนี้เนื่องจากกฎหมาย AML ส่วนใหญ่พยายามที่จะเปิดเผยเงินสกปรกในขณะที่ผ่านสถาบันธนาคารแบบดั้งเดิม แต่การซ่อนเงินนั้นมีอายุนับพันปีและเป็นลักษณะของการฟอกเงินเพื่อพยายามที่จะไม่ถูกตรวจจับโดยการเปลี่ยนวิธีการของพวกเขาทำให้ก้าวไปข้างหน้าหนึ่งในการบังคับใช้กฎหมายเช่นเดียวกับที่องค์กรของรัฐระหว่างประเทศทำงานร่วมกัน ตรวจจับพวกเขา