ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตในการให้คำแนะนำโดยทั่วไปพวกเขาจะต้องมีใบอนุญาตหลักทรัพย์ต่าง ๆ เพื่อขายผลิตภัณฑ์การลงทุน ผลิตภัณฑ์เฉพาะที่ผู้ให้คำปรึกษาวางแผนที่จะขายรวมถึงวิธีการที่พวกเขาได้รับค่าตอบแทนกำหนดว่าต้องได้รับใบอนุญาตใด
นี่คือภาพรวมของใบอนุญาตทั่วไปหลายอย่างที่จัดทำโดยที่ปรึกษาทางการเงินในสหรัฐอเมริกา เหล่านี้รวมถึงสิทธิ์ใช้งาน Series 6, Series 7, Series 63 และ Series 65
ใบอนุญาตแบบที่ 6
บริหารงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินหรือ FINRA ซีรีส์ 6 ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินขายหลักทรัพย์แบบแพคเกจเช่นกองทุนรวมและค่างวดผันแปร ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีรุ่นที่ 6 เท่านั้นไม่สามารถขายหุ้นหรือพันธบัตรแต่ละรายการได้
อาจารย์ที่ปรึกษาหลายคนเริ่มจากการได้รับซีรี่ส์ 6 ก่อนที่จะย้ายไปยังซีรี่ส์ 7 ที่ครอบคลุมและยากต่อการได้มาโดยทำเช่นนั้นพวกเขาจะได้รับประสบการณ์ตรงและแม้แต่ขายผลิตภัณฑ์ที่มีจำนวน จำกัด ในขณะที่เรียนซีรี่ส์ 7
ใบอนุญาต Series 7
Series 7 เป็นมาตรฐานทองคำของใบอนุญาตที่ปรึกษาทางการเงิน บริหารงานโดย FINRA ใบอนุญาตนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเกือบทุกประเภท ผู้รับอนุญาต Series 7 สามารถขายหุ้นพันธบัตรตัวเลือกและฟิวเจอร์สได้ ใบอนุญาตยังอนุญาตการขายหลักทรัพย์แบบแพคแม้ว่าคุณจะไม่ได้ถือลิขสิทธิ์ Series 6 ที่ใช้งานอยู่ก็ตาม หลักทรัพย์ชุดที่ 7 ที่ไม่ครอบคลุมคือสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งต้องมีใบอนุญาตชุดที่ 3 รวมถึงอสังหาริมทรัพย์และประกันชีวิตซึ่งทั้งสองอย่างนี้มีใบอนุญาตของตน
เนื่องจากซีรี่ส์ 7 ทำให้ผู้มีอำนาจในวงกว้างดังกล่าวเป็นใบอนุญาตที่ยากที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่จะได้รับ
เริ่มตั้งแต่เดือนตุลาคม 2561 FINRA กำลังสร้างการทดสอบสิ่งใหม่สำหรับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ (SIE) ที่จะกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการสอบ Series 7 ที่ได้รับการแก้ไข ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ Series 7 และ SIE เพื่อรับการลงทะเบียนหลักทรัพย์ทั่วไป
ใบอนุญาต Series 63
ทุกรัฐต้องมีใบอนุญาต Series 63 สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อดำเนินธุรกิจภายในขอบเขตของตน นี่คือการสอบที่คุณต้องผ่านนอกเหนือจากซีรี่ส์ 7 หรือซีรีส์ 6 ซึ่งสั้นกว่าและง่ายกว่าใช้เวลาเพียง 75 นาที แต่ครอบคลุมเนื้อหาย่อย ๆ มากมายเกี่ยวกับกฎหมายและข้อบังคับซึ่งบางส่วนเป็นที่รู้จักกันดีสำหรับการทดสอบ - ผู้รับ
ใบอนุญาต Series 65
รัฐยังต้องการ Series 65 แต่เฉพาะที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการชดเชยด้วยค่าธรรมเนียมเมื่อเทียบกับค่าคอมมิชชั่น เช่นเดียวกับซีรี่ส์ 63 การสอบนี้ค่อนข้างหนักต่อกฎและข้อบังคับเนื่องจากกฎแตกต่างกันอย่างมากสำหรับที่ปรึกษาที่ไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่น ยวดบุคคลที่มีตำแหน่งมืออาชีพเช่น CFA หรือ CFP อาจมีสิทธิ์ได้รับข้อกำหนดแบบ 65 โดย FINRA
ดังที่กล่าวไปแล้วเนื้อหาส่วนใหญ่ในซีรี่ส์ 65 เป็นรูปแบบใหม่ของสิ่งที่ผู้ให้คำปรึกษาได้เห็นในซีรีส์ 7 แล้วดังนั้นการทดสอบถือว่าค่อนข้างง่ายที่จะผ่านเมื่อถ่ายในภายหลัง ที่ปรึกษาส่วนใหญ่ที่ทำข้อสอบทั้งคู่สอบซีรีส์ 7 ก่อน Series 65 อาจเป็นเรื่องยากสำหรับผู้ให้คำแนะนำเล็กน้อยที่รับได้โดยไม่ต้องผ่าน Series 7
