สารบัญ
- Think Global, Act Local
- เผชิญกับความท้าทาย
- ขนาดไม่ใช่ทุกอย่าง - บริการด้วย
- การเตรียมพร้อมสำหรับการเติบโตในอนาคต
- บรรทัดล่าง
นักลงทุนระดับสูงมูลค่าสูงต้องการที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้มั่งคั่งที่คาดว่าจะได้รับแพลตฟอร์มบริการเต็มรูปแบบจากผู้จัดการความมั่งคั่งของพวกเขา มากขึ้นเรื่อย ๆ พวกเขากำลังมองหาที่ปรึกษาที่สามารถให้บริการการบริหารความมั่งคั่งระดับโลกแก่พวกเขาได้เพราะหลายคนมีความมั่งคั่งนอกสหรัฐอเมริกา
ประเด็นที่สำคัญ
- เศรษฐีที่มีมูลค่าสูงถึงพันล้านมักจะไม่มีเวลาจัดการจักรวรรดิการเงินและหาที่ปรึกษาที่มีความเชี่ยวชาญในกลุ่มลูกค้าที่มีมูลค่าสูงบุคคลที่ร่ำรวยหลายคนเก็บสินทรัพย์ในต่างประเทศและความท้าทายที่ไม่เหมือนใครเกิดขึ้นเพื่อลดภาษี สินทรัพย์อาจถูกจัดเก็บบริการเหนือสิ่งอื่นใดคาดว่าจะมีคุณภาพสูงสุดและความสัมพันธ์ในการจัดการความมั่งคั่งระดับนี้
Think Global, Act Local
เพื่อตอบสนองความต้องการเหล่านั้น บริษัท บริหารความมั่งคั่งขนาดใหญ่หลายแห่งต้องการปรับและขยายธุรกิจเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าที่มีสินทรัพย์ในต่างประเทศ แต่ต้องการรับใช้ในท้องถิ่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งกลุ่มการจัดการความมั่งคั่งของ Deutsche Bank โดยเฉพาะ Deutsche Asset & Wealth Management พบว่าลูกค้าที่ร่ำรวยเป็นพิเศษกำลังต้องการเข้าถึงแผนกต่างๆภายในธนาคารเพื่อการลงทุนเพื่อเสริมบริการการบริหารความมั่งคั่งที่พวกเขาได้รับจากการลงทุนใน สหรัฐอเมริกายุโรปและเอเชีย
ด้วยที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากที่เข้ามาในตลาด บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธนาคารไม่ได้ยึดมั่นในอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งอีกต่อไป ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) กำลังให้เงินกับ บริษัท เหล่านั้นและพวกเขาได้ทำหน้าที่ในการปรับปรุงคุณภาพของข้อเสนอของอุตสาหกรรมโดยรวม
เผชิญกับความท้าทาย
การอยู่ก่อนการแข่งขันจะต้องรักษาความสามารถระดับสูง นอกจากนี้ยังหมายถึงการทำให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาชั้นนำเหล่านั้นตอบสนองความต้องการของลูกค้าและรักษาสภาพแวดล้อมทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา จากวิกฤติการเงินที่ปรึกษาทางการเงินได้เรียนรู้ว่าพวกเขาจะต้องเอาใจใส่ต่อความต้องการของลูกค้ามากขึ้นและมุ่งเน้นไปที่การสร้างความสัมพันธ์เหล่านั้นมากกว่าที่เคยเป็นมา
นั่นเป็นเพราะลูกค้าที่มีมูลค่าสูงในวันนี้ได้รับข้อมูลมากขึ้นเกี่ยวกับตลาดและบริการด้านการจัดการเงินมากกว่าในอดีต ตอนนี้พวกเขาต้องการมากขึ้นในแง่ของระดับความซับซ้อนที่พวกเขาต้องการให้ที่ปรึกษาของพวกเขาเก็บไว้และระดับของความไว้วางใจที่พวกเขาเต็มใจที่จะอยู่ในมือของที่ปรึกษาของพวกเขา เมื่อทราบแล้ว บริษัท บริหารความมั่งคั่งก็ควรที่จะยึดมั่นในที่ปรึกษาที่มีความสามารถมากที่สุดของพวกเขาและเพื่อพัฒนาความสามารถนั้นตลอดหลายปีที่ผ่านมา
ขนาดไม่ใช่ทุกอย่าง - บริการด้วย
บริษัท ที่ปรึกษาขนาดใหญ่อาจตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงกว่า บริษัท บูติกขนาดเล็กได้ดีกว่าเพราะพวกเขามีแผนกที่หลากหลายที่พวกเขาสามารถทำได้เมื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า แต่ที่ใหญ่กว่านั้นไม่ได้หมายความว่าดีกว่าเสมอไป สิ่งที่สำคัญยิ่งกว่าสำหรับลูกค้าคือบริการที่ บริษัท เหล่านี้สามารถนำเสนอและการเข้าถึงที่พวกเขาสามารถมอบให้กับโซลูชั่นการจัดการความมั่งคั่ง
วันนี้ลูกค้ายังต้องการความสัมพันธ์ที่ขับเคลื่อนด้วยคำแนะนำมากขึ้นกับที่ปรึกษาความมั่งคั่งของพวกเขาและพวกเขาต้องการคำปรึกษาการจัดการความเสี่ยงมากขึ้น วิกฤตการณ์ทางการเงินทำให้ลูกค้าที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษจำนวนมากให้ความสำคัญกับการรักษาความมั่งคั่งของพวกเขามากกว่าที่จะสร้างมันขึ้นมา อย่างไรก็ตามพวกเขายังคงมีโอกาสในการลงทุน ในการตอบสนองบาง บริษัท ได้ให้ความสำคัญกับการสร้างรูปแบบการลงทุนที่ตอบสนองต่อแนวโน้มและการพัฒนาใหม่ ๆ ในตลาดอย่างรวดเร็วและยังตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่มีความซับซ้อนที่สุดของ บริษัท
การเตรียมพร้อมสำหรับการเติบโตในอนาคต
เพื่อตอบสนองต่อแนวโน้มการสร้างความมั่งคั่งที่เปลี่ยนแปลงไปธนาคารดอยช์แบงก์กำลังมองหาการเติบโตของธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งชายฝั่งตะวันตกรวมถึงเพิ่มบริการที่ให้ในแถบพลังงานของประเทศ นอกจากนี้ยังจะมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงการรับรู้แบรนด์ในอเมริกาเหนือและใต้
บรรทัดล่าง
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ให้ความสำคัญกับคนร่ำรวยควรพิจารณาขยายโซลูชั่นที่ซับซ้อนที่พวกเขาจัดหาให้ปรับปรุงความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาและนำเสนอบริการระดับโลกเพื่อดึงดูดและรักษาลูกค้าที่ดีกว่า
