ตรวจสอบ Wellstrade

นายหน้าค้าของ Wells Fargo คือ WellsTrade เป็นเครื่องมือและผลิตภัณฑ์ที่มีน้ำหนักเบา อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่กำลังมองหาการบริหารความมั่งคั่งและบริการให้คำปรึกษา แต่ผู้ที่ไม่ได้วางแผนที่จะกระตือรือร้นในการลงทุนที่กำกับตนเองของพวกเขาอาจไม่สนใจข้อบกพร่องของ WellsTrade

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ WellsTrade น่าจะเหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนที่พึ่งพา Wells Fargo สำหรับความต้องการด้านการธนาคารและการบริหารความมั่งคั่ง นักลงทุนที่จัดลำดับความสำคัญการวิจัยของนักวิเคราะห์และขายคำแนะนำด้านอาจพบสิ่งที่พวกเขากำลังมองหาที่ WellsTrade อย่างไรก็ตามในทั้งสองกรณีนักลงทุนที่กำลังมองหาเครื่องมือราคาถูกและคุณภาพสูงจะผิดหวัง

ข้อดี

คำแนะนำการวิจัยและการวิเคราะห์อย่างกว้างขวาง
รายการสั่งซื้อเป็นคู่มือ แต่ง่ายมากและเข้าใจง่าย
การสนับสนุนทางโทรศัพท์ตลอด 24/7 พร้อมให้บริการและมีประโยชน์มาก

จุดด้อย

เครื่องมือสร้างแผนภูมิและคัดกรองมีคุณภาพต่ำ
ไม่มีตัวเลือก forex, crypto, futures หรือ futures
สูงกว่าต้นทุนเฉลี่ยเมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์ลดราคาอื่น ๆ

ประสบการณ์การซื้อขาย

1.4

นักลงทุนสามารถป้อนคำสั่งซื้อสำหรับหุ้นตัวเลือกขาเดียว ETFs และกองทุนรวมได้อย่างง่ายดายมาก WellsTrade ไม่มีประเภทคำสั่งซื้อขั้นสูงเช่น OCO หรือ OCA แต่นักลงทุนสามารถใช้การ จำกัด มาตรฐานการตลาดและคำสั่งหยุด ขั้นตอนการป้อนคำสั่งนั้นง่าย แต่ทำได้ด้วยตนเองและอาจกลายเป็นเรื่องซ้ำซากสำหรับนักลงทุนที่กระตือรือร้น คำสั่งซื้อสามารถเริ่มต้นได้จากรายการเฝ้าดูหรือผลการคัดกรอง แพลตฟอร์ม WellsTrade เป็นแบบเว็บและใช้เวลาสักครู่ในการนำทางจากหน้าหนึ่งไปอีกหน้าซึ่งทำให้ขั้นตอนการป้อนคำสั่งซื้อน่าเบื่อ อย่างไรก็ตามเรารู้สึกประทับใจที่เห็นว่านักลงทุนสามารถเลือกล็อตภาษีได้จากหน้าต่างรายการคำสั่งซื้อ ผู้ค้าสเปรดออปชั่นจะต้องโทรหาโบรกเกอร์เพื่อทำการซื้อขายเหล่านั้นเป็นคำสั่งเดียวซึ่งจะต้องเสียค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม

เครื่องมือพอร์ตโฟลิโอนั้นมีความสามารถในการปรับแต่งได้เล็กน้อย แต่อย่างอื่นแพลตฟอร์ม WellsTrade ไม่สามารถแก้ไขได้ นักลงทุนไม่สามารถแลกเปลี่ยนจากแผนภูมิและตัวเลือกการป้อนคำสั่งซื้อที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นเช่นการแสดงละครหรือคำสั่งซื้อตะกร้าไม่สามารถใช้ได้ หากคุณไม่ค้าขายบ่อยนักและคุณชอบความเชื่อมโยงระหว่าง WellsTrade กับ Wells Fargo ของธนาคารและบริการให้คำปรึกษาปัญหาเหล่านี้อาจไม่ใช่ปัญหาใหญ่

เทคโนโลยีการซื้อขาย

มีเทคโนโลยีการซื้อขายเล็กน้อยที่โดดเด่นที่ WellsTrade หน้าเว็บส่วนใหญ่ในแพลตฟอร์มรวมคำพูดที่ล่าช้าและคำพูดตามลำดับหน้าต่างจะถูกรีเฟรชด้วยตนเอง แม้ว่า WellsTrade จะรองรับผู้ถือบัญชีที่มีคำขอเส้นทางการสั่งซื้อที่เฉพาะเจาะจงกระบวนการดำเนินการทางการค้าเป็นมาตรฐานเมื่อเทียบกับ บริษัท อื่น ๆ ที่ไม่เชี่ยวชาญในนักลงทุนที่ใช้งานอยู่

WellsTrade ทำงานร่วมกับ บริษัท หักบัญชีหลายแห่งเช่น Apex และ Citadel และพวกเขายอมรับการชำระเงินสำหรับขั้นตอนการสั่งซื้อ สิ่งนี้สามารถสร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ได้เพราะโบรกเกอร์ควรทำทุกอย่างเท่าที่จะทำได้เพื่อให้ได้ราคาที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้า แต่พวกเขาก็มีแรงจูงใจในการกำหนดเส้นทางการสั่งซื้อไปยัง บริษัท สำนักหักบัญชี การชำระเงินสำหรับโฟลว์การสั่งซื้อสามารถเพิ่มค่าใช้จ่ายทางอ้อมของการซื้อขายกับ WellsTrade

การใช้งาน

2.4

การตั้งค่าบัญชีกับ WellsTrade นั้นง่ายและรวดเร็ว การรับตัวเลือกและการอนุมัติมาร์จิ้นนั้นใช้เวลานานกว่า แต่ก็ไม่ต้องการเอกสารเพิ่มเติมอีกมาก กระบวนการตั้งค่าบัญชีสามารถทำให้เสร็จสิ้นทางออนไลน์และการยืนยันทางอีเมลจะมาถึงเกือบจะในทันที เมื่อเจ้าของบัญชีใหม่มีข้อมูลการเข้าสู่ระบบพวกเขาควรหาแพลตฟอร์มบนเว็บที่ใช้งานง่าย แต่ช้ามาก ฟังก์ชั่นบัญชีเครื่องมือวิจัยและรายการสั่งซื้อส่วนใหญ่สามารถพบได้ในเมนูสองระดับ

ไม่มีคำสั่งซื้อตั๋วข้ามแพลตฟอร์มอย่างไรก็ตามการนำทางไปยังตั๋วคำสั่งซื้อจากหน้าส่วนใหญ่บนแพลตฟอร์มนั้นง่ายสำหรับผู้ป่วย มีฟังก์ชั่นบางอย่างที่สามารถปรับแต่งเป็นเลย์เอาท์ทดแทนได้ แต่อย่างอื่นสามารถปรับเปลี่ยนแพลตฟอร์มได้น้อยมาก Portfolio Tracker หนึ่งในคุณสมบัติที่ปรับแต่งได้เหล่านี้มีอยู่แยกต่างหากจากเว็บไซต์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และมีฟังก์ชันการทำงานที่ จำกัด มากนอกเหนือจากความยืดหยุ่นของรูปแบบทางเลือก

เทคมือถือและฉุกเฉิน

3.8

แอพมือถือ WellsTrade รวมเข้ากับเว็บแอปพลิเคชันได้อย่างลงตัว การเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในบัญชีหรือรายการเฝ้าดูบนแพลตฟอร์มเว็บจะมีให้ในแอปทันที กระบวนการป้อนคำสั่งเกือบจะเหมือนกันสำหรับหุ้นตัวเลือกและเงินทุน อย่างไรก็ตามตัวเลือกล็อตภาษีไม่สามารถทำในเวอร์ชันมือถือของตั๋วคำสั่งซื้อ แอพมือถือไม่ยอมรับประเภทการสั่งซื้อขั้นสูงและราคาในหลาย ๆ หน้าล่าช้า 15 นาที

มีการสร้างแผนภูมิพื้นฐานและฟีดข่าวมีอยู่ในแอพมือถือ แต่ทั้งแผนภูมิและข้อเสนอข่าวอาจมีข้อ จำกัด เกินกว่าที่นักลงทุนจะใช้ในการวิเคราะห์ของพวกเขา แอพมือถือช่วยให้การรักษาความปลอดภัยลายนิ้วมือและการนำทางผ่านเมนูเร็วขึ้นเล็กน้อยและง่ายกว่าที่อยู่ในแพลตฟอร์มบนเว็บ อาจเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดเกี่ยวกับแอพมือถือคือการรวมเข้ากับแอพธนาคารและการบริหารความมั่งคั่งของ Wells Fargo

ช่วงของการเสนอขาย

2.6

WellsTrade อาจตอบสนองความต้องการของนักลงทุนทั่วไปที่สนใจหุ้น ETFs กองทุนตราสารหนี้และทางเลือกอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม WellsTrade ไม่อนุญาตให้เข้าถึงฟิวเจอร์สออปชั่นฟิวเจอร์ส crypto หรือการซื้อขายฟอเร็กซ์ สำหรับนักลงทุนประเภทพาสมีให้เลือกมากมายของกองทุนรวมที่ไม่มีธุรกรรมและค่าธรรมเนียมและเครื่องมือคัดกรองกองทุนที่ยอมรับได้

เนื่องจาก WellsTrade เกี่ยวข้องกับ Wells Fargo และธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งผลิตภัณฑ์ robo-advisor อาจเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาบริการให้คำปรึกษาด้านพอร์ตโฟลิโอต้นทุนต่ำซึ่งรวมถึงการเข้าถึงที่ปรึกษาของมนุษย์ พอร์ตการลงทุนเริ่มต้นที่เสนอโดย robo-advisor นั้นเป็นแบบฉบับของคนอื่น ๆ ในอุตสาหกรรม

ข่าวและการวิจัย

2.6

เครื่องมือคัดกรองกองทุนที่ WellsTrade นั้นเป็นมาตรฐานที่ค่อนข้างเป็นธรรมเมื่อเทียบกับเครื่องมืออื่น ๆ ในอุตสาหกรรม อย่างไรก็ตามเครื่องมือคัดกรองสต็อคมีข้อ จำกัด อย่างมากในการใช้งานเนื่องจากตัวกรองจำนวนมากขาดบริบท ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะพบว่าเครื่องมือคัดกรอง WellsTrade มีจำนวน จำกัด เกินไปที่จะเป็นประโยชน์สำหรับการวิจัยขั้นสูง แต่ก็สะดวกในการสร้างตั๋วการค้าจากรายการผลการค้นหา

ข่าวตลาดจัดทำโดยรอยเตอร์และส่วนใหญ่ของการวิจัยในแพลตฟอร์ม WellsTrade ถูกสร้างขึ้นโดยนักวิเคราะห์ภายในเวลส์ฟาร์โก เราพบรายงานการวิจัยความเห็นของตลาดและคำแนะนำการลงทุนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยเมื่อเทียบกับอุตสาหกรรม นักลงทุนที่มุ่งเน้นการถือครองในระยะยาวมีแนวโน้มที่จะชื่นชมการเข้าถึงการวิจัยด้านการขายมากโดย WellsTrade

การวิเคราะห์พอร์ตและรายงาน

3.2

เครื่องมือการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของ WellsTrade นั้นสูงกว่าค่าเฉลี่ยเมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์ส่วนลดอื่น ๆ นักลงทุนสามารถดูแผนภูมิและตารางที่แยกย่อยการลงทุนในผลงานของพวกเขาตามประเภทของสินทรัพย์ รายงานประสิทธิภาพสามารถเข้าถึงได้ง่ายและมีรายละเอียดมาก อย่างไรก็ตามประสบการณ์นี้สามารถปรับปรุงได้อย่างมีนัยสำคัญหากนักลงทุนต้องการทำงานกับที่ปรึกษา การทำงานกับที่ปรึกษาช่วยเพิ่มค่าใช้จ่าย แต่นักลงทุนบางคนอาจพบว่าจำเป็นต้องกรอกข้อมูลในช่องว่างในทักษะการลงทุนของตนเอง

นักลงทุนมีความสามารถในตั๋วการสั่งซื้อเพื่อเลือกภาษีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการบัญชีของพวกเขา นอกจากนี้รายงานบัญชีภาษีมีรายละเอียดและมีประโยชน์ การทำงานกับที่ปรึกษาอีกครั้งจะช่วยปรับปรุงการวางแผนภาษีของคุณ แต่อาจเพิ่มค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

สนับสนุนลูกค้า

3.4

WellsTrade เสนอการเข้าถึงการสนับสนุนลูกค้า 24/7 เราพบว่าพนักงานบริการลูกค้าและนายหน้ามีความเป็นมืออาชีพและมีความรู้และมีเวลาน้อย นอกเหนือจากหน้าคำถามที่พบบ่อยแล้วยังมีความช่วยเหลือออนไลน์ที่ จำกัด ตัวอย่างเช่น WellsTrade ไม่ได้ให้การสนับสนุนการแชทออนไลน์

คุณสมบัติพิเศษอื่น ๆ เช่นโปรแกรมสินเชื่อหุ้นยังไม่พร้อมใช้งาน WellsTrade มีข้อได้เปรียบในการเชื่อมโยงกับ Wells Fargo และเครือข่ายสำนักงานสาขา แต่ไม่มีโบรกเกอร์ให้บริการในสำนักงานสาขาทั้งหมดดังนั้นการเข้าถึงการสนับสนุนด้วยตนเองจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าคุณอยู่ที่ไหน

การศึกษาและความปลอดภัย

การศึกษาออนไลน์แทบไม่มีอยู่นอกหน้าคำถามที่พบบ่อยและตัวอย่างสั้น ๆ อื่น ๆ นักลงทุนรายใหม่อาจต่อสู้กับแนวคิดการลงทุนขั้นพื้นฐานจะไม่ได้รับความช่วยเหลือมากนักและที่สำคัญพวกเขาอาจพบว่าการเรียนรู้วิธีการใช้เครื่องมือ WellsTrade ที่ยากลำบาก ตัวอย่างเช่นผู้ไม่หวังผลกำไรหรือนักลงทุนที่มีการคัดกรองประสบการณ์ จำกัด สำหรับหุ้นนั้นไม่น่าจะสามารถใช้เครื่องมือคัดกรองได้ด้วยตนเอง มีเนื้อหาด้านการศึกษาที่มาพร้อมกับเครื่องมือการวางแผนการเกษียณอายุ แต่ก็ไม่มีเนื้อหาเชิงลึกที่แท้จริง ในความเห็นของเราการมุ่งเน้นของ WellsTrade ดูเหมือนว่าส่วนใหญ่จะเป็นลูกค้าที่พึ่งพาที่ปรึกษาเพื่อช่วยพวกเขาด้วยคำถามของพวกเขา

ผู้ถือบัญชีที่ WellsTrade สามารถตั้งค่าการตรวจสอบความถูกต้องด้วยสองปัจจัยและใช้การรักษาความปลอดภัยไบโอเมตริกซ์ (รหัสลายนิ้วมือ) บนแอพมือถือ อย่างไรก็ตาม Wells Fargo / WellsTrade มีการรั่วไหลของข้อมูลที่ดีหลายครั้งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ข้อมูลลูกค้าถูกส่งไปยังผู้รับที่ไม่เกี่ยวข้องโดยไม่ได้ตั้งใจและผู้ถือบัญชีเป็นเหยื่อของแฮกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จเช่นกัน แม้ว่า WellsTrade เป็นหน่วยงานที่แยกจากกันการทับซ้อนกับ Wells Fargo และปัญหาด้านความปลอดภัยและการควบคุมภายในควรเป็นประเด็นสำคัญสำหรับนักลงทุน

ค่าใช้จ่าย

WellsTrade มีค่าคอมมิชชั่น $ 0 / ETFs (ไม่รวมหุ้น Penny) WellsTrade มีค่าธรรมเนียมรายปี $ 30 ต่อครัวเรือน WellsTrade ยังมีค่าธรรมเนียมการโอนบัญชีขาออก $ 95 และ $ 15 ต่อชั่วโมง, $ 5 ต่อการวิจัยบัญชีเอกสารและค่าธรรมเนียมการดึงเอกสาร

ตัวเลือกและค่าคอมมิชชั่นตราสารหนี้อยู่ในระดับสูงโดยเฉลี่ย ตัวอย่างเช่นเทรดเดอร์ที่เป็นออปชั่นจะจ่ายเงิน $ 5.95 บวกกับ $ 0.75 ต่อสัญญาซึ่งเป็นรูปแบบการกำหนดราคาแบบคู่ที่หาได้ยากยิ่งขึ้นในหมู่โบรกเกอร์ส่วนลด

สิ่งที่คุณต้องรู้

สิ่งที่ดีที่สุดที่เราสามารถแนะนำเกี่ยวกับ WellsTrade ได้คือมันถูกรวมเข้ากับบริการจัดการความมั่งคั่งของเวลส์ฟาร์โก ไม่เช่นนั้นค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นของโบรกเกอร์เครื่องมือ จำกัด และการขาดการศึกษาไม่น่าดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก เรายังคงกังวลว่าปัญหาความปลอดภัยที่คงอยู่ของ Wells Fargo อาจส่งผลกระทบต่อลูกค้า WellsTrade ในอนาคต

สำหรับแฟน ๆ ของการวิเคราะห์และการวิจัยของ Wells Fargo เราเชื่อว่า WellsTrade อาจมีค่าที่จะนำเสนอ นักวิเคราะห์ภายในของ Wells Fargo ต่างจากโบรกเกอร์รายอื่น ๆ ในตลาดนี้ซึ่งให้คำแนะนำซื้อและขายและการวิเคราะห์รายละเอียดที่สามารถเข้าถึงได้บนแพลตฟอร์ม WellsTrade สำหรับนักลงทุนที่ถูกต้องการวิจัยที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยการสนับสนุนทางโทรศัพท์ตลอด 24 ชั่วโมงที่ดีและการรวมเข้ากับบัญชีธนาคาร Wells Fargo ของคุณอาจคุ้มค่ากับข้อเสีย

ระเบียบวิธี

Investopedia ทุ่มเทเพื่อให้บริการแก่นักลงทุนด้วยความคิดเห็นที่เป็นกลางและครอบคลุมของโบรกเกอร์ออนไลน์ ความคิดเห็นของเราเป็นผลมาจากหกเดือนของการประเมินทุกแง่มุมของแพลตฟอร์มนายหน้าออนไลน์รวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้คุณภาพของการดำเนินการทางการค้าผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่บนแพลตฟอร์มต้นทุนและค่าธรรมเนียมความปลอดภัยประสบการณ์มือถือและการบริการลูกค้า เรากำหนดระดับการให้คะแนนตามเกณฑ์ของเราโดยรวบรวมคะแนนข้อมูลมากกว่า 3, 000 คะแนนที่เราชั่งลงในระบบการให้คะแนนดาวของเรา

นอกจากนี้โบรกเกอร์ทุกรายที่เราสำรวจจำเป็นต้องกรอกแบบสำรวจ 320 จุดเกี่ยวกับทุกแง่มุมของแพลตฟอร์มที่เราใช้ในการทดสอบของเรา โบรกเกอร์ออนไลน์จำนวนมากที่เราประเมินได้ให้การสาธิตด้วยตนเองเกี่ยวกับแพลตฟอร์มของพวกเขาที่สำนักงานของเรา

ทีมผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมของเรานำโดย Theresa W. Carey ได้ทำการทบทวนและพัฒนาวิธีการที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมสำหรับการจัดอันดับแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์สำหรับผู้ใช้ทุกระดับ คลิกที่นี่เพื่ออ่านวิธีการเต็มรูปแบบของเรา

สารบัญ: