กลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนคืออะไร
กลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนพยายามที่จะเพิ่มความแข็งแกร่งของพอร์ตการลงทุนในระยะยาวผ่านการจัดสรรสินทรัพย์ที่มุ่งสู่หลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง
ทำลายกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุน
พอร์ตการลงทุนที่มีกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนประกอบด้วยตราสารทุนส่วนใหญ่ซึ่งรู้จักกันว่าหุ้น สัดส่วนที่แน่นอนของหลักทรัพย์ต่อพอร์ตทั้งหมดจะแตกต่างกันไปตามขอบเขตการลงทุนของนักลงทุนรายบุคคลข้อ จำกัด ทางการเงินเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง
โดยทั่วไปพอร์ตการเติบโตของเงินทุนจะประกอบด้วยตราสารทุนประมาณ 65-70% ตราสารหนี้ 20-25% และส่วนที่เหลือเป็นเงินสดหรือหลักทรัพย์ในตลาดเงิน ในขณะที่การค้นหาผลตอบแทนสูงส่วนผสมนี้ยังค่อนข้างปกป้องนักลงทุนจากการสูญเสียมูลค่าพอร์ตอย่างรุนแรงหากส่วนของพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงจะพุ่งลง โปรดทราบว่ากลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอเชิงรุกนั้นมีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มการเติบโตของเงินทุนให้สูงสุด แต่กลยุทธ์เหล่านี้มีความเสี่ยงสูงกว่ามากบางครั้งก็ประกอบไปด้วยหุ้นทั้งหมด
กลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนเหมาะสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ที่มีระยะเวลายาวนานซึ่งโดยทั่วไปแล้ว 10 ปีขึ้นไป เป้าหมายที่พบบ่อยที่สุดของกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุนคือการออมเพื่อการเกษียณในขณะที่การให้ทุนการศึกษาระดับวิทยาลัยหรือการสร้างมรดกสำหรับคนรุ่นต่อไปก็มีวัตถุประสงค์ที่เป็นที่นิยม นักลงทุนระยะยาวสามารถรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นของหุ้นเมื่อพวกเขามีเวลามากขึ้นในการกู้คืนจากการสูญเสียที่คมชัด ในช่วงระยะเวลา 15 ปีที่ผ่านมาหรือมากกว่านั้นนับตั้งแต่ปี 2516 ดัชนี S&P 500 ไม่ได้รับผลตอบแทนต่อปีโดยเฉลี่ยติดลบ ในความเป็นจริงในช่วงเวลา 15 ปีที่เลวร้ายที่สุดตั้งแต่ปี 2516-2559 ดัชนีส่งคืนผลตอบแทนปีละ 3.7% ในขณะที่อยู่ในช่วง 15 ปีที่ดีที่สุดจะให้ผลตอบแทน 20%
การสร้างกลยุทธ์การเติบโตของเงินทุน
นักลงทุนมีทางเลือกมากมายเมื่อสร้างการจัดสรรที่แสวงหาการเติบโตของเงินทุน นักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นอาจเลือกที่จะสร้างพอร์ตโฟลิโอของแต่ละหุ้นที่สามารถสมดุลกับตราสารหนี้และเงินสดหรือผ่านกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงที่ใช้ประโยชน์จากตัวเลือกและฟิวเจอร์ส
นักลงทุนที่ไม่มีเวลาหรือมีความรู้ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของหลักทรัพย์แต่ละหลักทรัพย์สามารถเลือกได้จากผลิตภัณฑ์ที่บรรจุรวมถึงกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน สิ่งเหล่านี้มีให้เลือกหลายสิบถ้าไม่ใช่หมวดหมู่ที่แตกต่างกันหลายร้อย สำหรับการเติบโตของเงินทุนนักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่ดีในการเป็นเจ้าของกองทุนหรืออีทีเอฟที่ให้ความหลากหลายกับหุ้นที่มีมูลค่าและลักษณะการเติบโตเช่นเดียวกับมูลค่าตลาดและภูมิศาสตร์ที่แตกต่าง
สำหรับขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกวิธีนักลงทุนสามารถเลือกกองทุนวันที่กำหนดเป้าหมายซึ่งมีการจัดสรรหุ้นพันธบัตรและเงินสดที่มีความระมัดระวังมากขึ้นตามวันที่เป้าหมาย ตัวเลือกการจัดสรรล่วงหน้าที่ตั้งไว้อีกอย่างหนึ่งคือกองทุนไลฟ์สไตล์ที่รักษาการจัดสรรแบบคงที่ตามทางเลือกของระดับความเสี่ยง สำหรับการเติบโตของเงินทุนนักลงทุนจะเลือกการจัดสรรในระดับปานกลางหรือระดับสูง
