สารบัญ
- Vanguard Company ภาพรวม
- ทีมผู้บริหารการลงทุน
- กองทุนมากเกินไป
- ปรัชญาการลงทุน
- ผลงานและกระบวนการคัดเลือก
กองทุน Vanguard Target Retirement 2045 Fund (VTIVX) เป็นหนึ่งในกองทุนที่มีชื่อเสียงของกลุ่ม Vanguard Group ซึ่งรู้จักกันในชื่อกองทุนเป้าหมาย กองทุนเหล่านี้แต่ละแห่งตั้งเป้าหมายในส่วนที่เฉพาะเจาะจงของตลาดนักลงทุนกองทุนรวมขึ้นอยู่กับช่วงเกษียณอายุของแต่ละบุคคล
กองทุนนี้ควรเติบโตไปพร้อมกับความต้องการของนักลงทุนทั่วไปที่จะเริ่มต้นด้วยการมุ่งเน้นหุ้นและเปลี่ยนไปสู่แนวทางที่สมดุลมากขึ้นเมื่อนักลงทุนถึงวัยเกษียณ
ประเด็นที่สำคัญ
- Vanguard Target Retirement 2045 Fund เป็นหนึ่งในกองทุนเป้าหมายของ Vanguard Group ซึ่งมุ่งเน้นและทำการตลาดต่อนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณระหว่างปี 2043 ถึง 2590 เช่นกองทุนวงจรชีวิตส่วนใหญ่กองทุน Vanguard Target Retirement 2045 เริ่มต้นด้วยการลงทุนอย่างหนักและ แลกเปลี่ยนหุ้นอย่างช้าๆในขณะที่กองทุนเข้าใกล้เป้าหมายที่กำหนดไว้วันที่กองทุนเปิด 2045 กองทุนเกษียณอายุเป็นแนวหน้าของกองทุนซึ่งหมายถึงพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยหุ้นของกองทุนดัชนีแวนการ์ดอีก 4 กองทุน
Vanguard Company ภาพรวม
Vanguard เป็นชื่ออันดับต้น ๆ ของกองทุนรวมที่จัดการต้นทุนต่ำและกองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) กองทุนรวม S&P 500 ที่ติดตามการลงทุนซึ่งเปิดตัวในปี 2519 ได้ปฏิวัติวิธีที่ บริษัท การลงทุนเข้าหาผลิตภัณฑ์ที่รวมกลุ่มกัน ยังคงยึดถือหลักการชี้นำที่ก่อตั้งโดย John Bogle ผู้ก่อตั้ง บริษัท ยังคงเป็นหนึ่งในชื่อที่ไม่ซ้ำใครและน่าเชื่อถือในด้านการเงิน
เมื่อวันที่สิงหาคม 2018, Vanguard เป็นผู้จัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสหรัฐอเมริกาหลังจาก Blackrock โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) มากกว่า 5.1 ล้านล้านดอลลาร์ โครงสร้าง บริษัท เป็นลูกผสมภาคเอกชน / สาธารณะ ในฐานะ บริษัท เอกชนนักลงทุนไม่สามารถซื้อหุ้นของ The Vanguard Group ได้โดยตรง แทนผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมเป็นเจ้าของจริงของ บริษัท ดังนั้นการลงทุนในกองทุนแวนการ์ดจึงเป็นการลงทุนโดยตรงใน บริษัท ขนาดใหญ่
ทีมผู้บริหารการลงทุน
หัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนและกรรมการผู้จัดการ Gregory Davis รับผิดชอบในส่วนของ Vanguard ส่วนของปริมาณและกลุ่มรายได้คงที่ Davis เข้าร่วมกับ บริษัท ในปี 1999 หลังจากทำงานที่ Merrill Lynch ในฐานะ บริษัท ร่วมในตลาดตราสารหนี้ทั่วโลก เขาได้รับปริญญาตรีด้านการประกันภัยจากมหาวิทยาลัยแห่งรัฐเพนซิลวาเนียและปริญญาโทสาขาการเงินจากโรงเรียน Wharton ของมหาวิทยาลัยเพนซิลวาเนีย กองทุนวันที่กำหนดเป้าหมายแนวหน้าทั้งหมดได้รับการจัดการเพิ่มเติมโดย Vanguard Equity Investment Group
Vanguard Target Retirement 2045 ภาพรวมของกองทุน
กองทุน Target Retirement 2045 Fund เหมาะสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะเกษียณอายุระหว่างปี 2043 ถึง 2590 และ บริษัท จะทำการตลาดอย่างชัดเจนให้กับทุกคนที่วางแผนจะเกษียณในช่วงเวลานั้น กองทุนมีขนาดใหญ่และราคาถูกโดยมี AUM $ 23.7 พันล้านและอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.15% ภายใต้กล่องสไตล์ของ Morningstar ได้รับการจัดอันดับว่ามีการผสมผสานกันอย่างมากกับคุณภาพเครดิตที่สูงและความไวของอัตราดอกเบี้ยที่ปานกลาง
Vanguard แนะนำ "วิธีการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ซับซ้อนและกลยุทธ์การซื้อขายที่มีประสิทธิภาพ" ของกองทุนแม้ว่ากองทุนจะติดตามใกล้มาตรฐานที่เป็นที่รู้จัก เกณฑ์มาตรฐานหลักคือดัชนีการเกษียณอายุเป้าหมาย 2045 ดัชนีคอมโพสิต แต่ยังติดตามอย่างใกล้ชิดของ Dow Jones US ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ทั้งหมด
7.71%
Vanguard Target Retirement 2045 ผลตอบแทนก่อนหักภาษีประจำปีของกองทุนตั้งแต่ปี 2546
ปรัชญาการลงทุน
ปรัชญาของกองหน้าอยู่ที่ต้นทุนต่ำ กองทุนรวมทั้งหมดไม่มีการโหลดและไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 โดยไม่คำนึงถึงพอร์ตโฟลิโอหรือฐานนักลงทุนเป้าหมายของพวกเขา ไม่มีการจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับโบรกเกอร์ที่ปรึกษาทางการเงินหรือตัวกลางแนวหน้าอื่น ๆ บริษัท ประกาศการอุทิศตนเพื่อค่าธรรมเนียมต่ำเป็นวิธีเดียวที่เชื่อถือได้ในการควบคุมผลตอบแทนสำหรับผู้ถือหุ้น
กองทุนวันที่เป้าหมายเป็นส่วนสำคัญในกลุ่มผลิตภัณฑ์ของ Vanguard กลยุทธ์การลงทุนนั้นง่าย: ในระยะยาวตราสารทุนจะมีประสิทธิภาพสูงกว่ากองทุนพันธบัตร อย่างไรก็ตามความผันผวนระยะสั้นมีแนวโน้มที่จะสนับสนุนพันธบัตร กองทุนเป้าหมายวันที่ปรับให้เข้ากับความเป็นจริงที่ขัดแย้งเหล่านี้โดยเริ่มต้นจากการได้รับส่วนของผู้ถือหุ้นที่ไม่สมดุลและค่อย ๆ แลกเปลี่ยนหุ้นเพื่อพันธบัตรในขณะที่กองทุนเข้าใกล้เป้าหมายที่ตั้งไว้
ผลงานและกระบวนการคัดเลือก
กองทุนเพื่อการเกษียณอายุของ Vanguard ในปี 2045 เป็นกองทุนซึ่งหมายความว่าพอร์ตโฟลิโอของกองทุนประกอบด้วยกองทุนหุ้น Vanguard อีก 4 กองทุน จนถึงเดือนตุลาคม 2562 ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 90% และพันธบัตร 10% โดยมีสินทรัพย์เป็นเงินสดหรือเครื่องมืออื่น ๆ ประมาณ 54% ของการถือหุ้นของ บริษัท เป็นของในประเทศและที่เหลือเป็นของต่างประเทศ หุ้นต่างประเทศส่วนใหญ่มาจากประเทศที่พัฒนาแล้วเช่นญี่ปุ่นสหราชอาณาจักรฝรั่งเศสเยอรมนีและแคนาดา
เช่นเดียวกับกองทุนรวมแวนคูเวอร์ที่กำหนดเป้าหมายวันที่เป้าหมายกองทุนเกษียณอายุ 2045 วิวัฒนาการและแม่พิมพ์ตามเส้นทางร่อนซึ่งเป็นภาพประกอบของการเปลี่ยนแปลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปจากตราสารทุนเป็นพันธบัตรเมื่อกองทุนเข้าใกล้ความเป็นจริง ด้วย 26 ปีที่เหลือระหว่างปี 2018 ถึง 2045, Vanguard Target Retirement 2045 มีหน้าต่างที่ยาวพอที่จะรักษาความเป็นผู้ถือหุ้นไว้ ภายในปีพ. ศ. 2583 เพียงห้าปีจนกว่าจะถึงเป้าหมายส่วนพันธบัตรของพอร์ตจะเพิ่มขึ้นถึง 40% ของสินทรัพย์รวม
