ภาคเทคโนโลยีได้รับผลกระทบอย่างหนักในช่วงปีที่ผ่านมาซึ่งถูกเน้นโดยราคาหุ้นของ Facebook (FB) ที่ลดลง 19% ในวันเดียวและเป็นการขาดทุน 120 พันล้านดอลลาร์ตลอดสัปดาห์เดียว เมื่อไม่กี่วันก่อน Netflix (NFLX) รายงานผลประกอบการรายไตรมาสที่อ่อนแอลงและมุมมองที่น่ากลัวสำหรับสมาชิก
เรื่องราวเหล่านี้ทำให้นักลงทุนกังวลมากขึ้นเกี่ยวกับการชะลอตัวของภาคเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่องโดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากการชุมนุม 30% ในปี 2560 ซึ่งกระตุ้นความกลัวที่จะเกิดขึ้น แต่แทนที่จะปลดการลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีอย่างสมบูรณ์นักลงทุนอาจจำกัดความเสี่ยงขาลงด้วยการปลูกฝังความเสี่ยงที่หลากหลายในการลงทุนด้านเทคโนโลยีผ่านกองทุนรวมเทคโนโลยี นี่คือนักแสดงที่ดีที่สุดสี่คน:
ประเด็นที่สำคัญ
- หุ้นเทคเห็นส่วนแบ่งที่ยุติธรรมของพวกเขาในการต่อสู้ในปี 2018 เช่นเดียวกับตัวอย่างของราคาหุ้นของ Facebook ที่ลดลง 19% ในวันเดียว 19% นักลงทุนหลายคนกังวลว่าการชุมนุม 30% ในชื่อเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นในปี 2560 ย่อมจะ ไล่ล่าโดยการเลื่อนออกไปทั่วภาคผู้ที่สนใจในภาคเทคโนโลยี แต่กังวลเกี่ยวกับความผันผวนสามารถต่อสู้กับความเสี่ยงด้วยการกระจายการลงทุนของกองทุนรวมเทคโนโลยีเช่น Fidelity Select IT Services Services (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) และ Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
(ตัวเลขทั้งหมดเป็นปัจจุบัน ณ วันที่ 8 สิงหาคม 2019)
Fidelity เลือกพอร์ตบริการด้านไอที (FBSOX)
- ผู้ออก: FidelityAssets ภายใต้การจัดการ: $ 4.02 พันล้านอัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.74% YTD ประสิทธิภาพ: 37.60%
FBSOX เป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดและเก่าแก่ที่สุดของเทคโนโลยี ตลอดอายุของกองทุน (ก่อตั้งเมื่อกุมภาพันธ์ 2541) ส่งผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเกินกว่า 12% วัตถุประสงค์ของกองทุนคือการแข็งค่าของเงินทุนและลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ใน บริษัท ที่ให้บริการด้านไอที กองทุนรวมค่อนข้างกระจัดกระจายถึงแม้ว่าจะมีพอร์ตหุ้นในกองทุน 50 กองทุน แต่ 10 อันดับแรกมีสัดส่วนการถือครอง 64% ของสินทรัพย์ ประมาณ 95% ของตราสารทุนในประเทศส่วนที่เหลือในตลาดเกิดใหม่ระหว่างประเทศ
อัตราการหมุนเวียนต่ำเพียง 27% FBSOX ต้องการการลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 500 และการลงทุนขั้นต่ำ $ 25 กองทุนได้ส่งมอบผลตอบแทนรายปีหนึ่ง, สามและห้าปีที่ 31.74%, 17.46% และ 19.07% ตามลำดับ
กองทุนเปิดเรดโอคเทคโนโลยีเลือก (ROGSX)
- ผู้ออก: Oak Associates FundsAssets ภายใต้การจัดการ: $ 648.81 ล้านอัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.94% YTD ประสิทธิภาพ: 25.21%
ROGSX เป็นกองทุนเพื่อการเติบโตระยะยาวที่เน้นการลงทุนในหุ้นเป็นหลักโดยไม่คำนึงถึงตลาดหุ้น พอร์ตการลงทุนของกองทุนมีทั้งหมด 34 แห่งโดย 10 อันดับแรกคิดเป็น 46% ของสินทรัพย์ คุณจะเห็นชื่อครัวเรือนเช่น Alphabet (GOOG) และ Intel (INTC) รวมถึงหุ้นที่รู้จักกันน้อยกว่าเช่น VMware, Inc. (VMW) ที่ให้ผลตอบแทนที่ดีของกองทุน
นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2541 กองทุนได้ส่งมอบผลตอบแทนเกือบ 5% โดยมีผลตอบแทนรายปีหนึ่ง, สามและห้าปีที่ 26.84%, 27.92% และ 20.30% ตามลำดับ
กองทุนรวมเทคโนโลยีสากลโกลบอล T. Rowe Price (PRGTX)
- ผู้ออกหลักทรัพย์: T. Rowe PriceAssets ภายใต้การจัดการ: $ 4.95 พันล้านอัตราส่วนการจ่าย: 0.91% YTD ประสิทธิภาพ: 27.21%
นี่คือกองทุนการเติบโตเชิงรุกสำหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโตของเงินทุนระยะยาว อัตราการหมุนเวียนของกองทุนอยู่ที่ 101% ตามที่คุณคาดหวังจากกองทุนที่มีการจัดการเชิงรุก นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2543 กองทุนนี้มีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าดัชนี MCSI All Country World World IT และค่าเฉลี่ยของ Lipper สำหรับกองทุนเทคโนโลยีทั่วโลก
ผลตอบแทนประจำปีแบบหนึ่ง, สามและห้าปีคือ 6.98%, 22.16% และ 21.84% ตามลำดับ มีการลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 000 ($ 1, 000 สำหรับ IRA) และมีค่าใช้จ่าย $ 100 ในการเพิ่มบัญชี
กองทุนรวมหุ้นทั้งหมดมีระดับความเสี่ยงดังนั้นนักลงทุนที่ระมัดระวังอาจต้องการพิจารณากองทุนตราสารหนี้
กองทุนเทคโนโลยีสากลโคลัมเบียเซลิกแมน (SHGTX)
- ผู้ออก: Columbia Threadneedle Investments การลงทุนภายใต้การจัดการ: 1.17 พันล้านดอลลาร์อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 1.32% ประสิทธิภาพของ YTD: 34.73%
SHGTX เป็นอีกหนึ่งกองทุนการเติบโตที่ก้าวร้าวและเมื่อเทียบกับ MCSI World Index IT Index Net พอร์ตโฟลิโอของ บริษัท มีความเข้มข้นอย่างมากในเซมิคอนดักเตอร์ (48.5% เทียบกับ 15%) และย่อมาจากไอที (6% เทียบกับ 17%) อย่างไรก็ตาม SHGTX ได้ดีกว่าดัชนีอย่างต่อเนื่องโดยระหว่าง 5% ถึง 10% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา
ผลตอบแทนต่อปีหนึ่งปีสามปีและห้าปีคือ 11.71%, 23.31% และ 20.20% ตามลำดับ กองทุนต้องมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 2, 000
