สารบัญ
- ทำไมต้องเปิด บริษัท ของคุณเอง
- อุปสงค์ที่เพิ่มขึ้น
- ทหารผ่านศึกและการรักษาฐานลูกค้า
- Rookies และการสร้างฐานลูกค้า
- # 1 ต้นทุนเริ่มต้น
- # 2 ใบอนุญาตและการฝึกอบรม
- # 3 การสร้างแผนธุรกิจ
- # 4 รูปแบบและบริการธุรกิจ
- # 5 ความสัมพันธ์มืออาชีพ
- # 6 ความเสี่ยงและหนี้สิน
- # 7 รับรางวัลใหม่
- บรรทัดล่าง
ทำไมต้องเปิด บริษัท ของคุณเอง
ไม่ว่าคุณจะเป็นนักวางแผนทางการเงินมืออาชีพที่กำลังมองหาที่จะออกจากภายใต้เจ้านายเผด็จการหรือมือใหม่เพิ่งออกจากวิทยาลัยความฝันที่จะเริ่มต้น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินของคุณเองอาจเป็นความทะเยอทะยานที่ทำให้คุณลุกจากเตียงแม้กระทั่งวันฝนตก. เงินความเป็นอิสระเวลาทำงานที่สะดวกและการยอมรับในชุมชนล้วนมาจากส่วนหนึ่งของแพ็คเกจอย่างน้อยก็ในความฝันของเรา ในความเป็นจริงการเริ่มต้น บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินนั้นเป็นงานหนักมาก ผู้ที่ล้มเหลวมักเป็นผู้ที่ล้มเหลวในการวางแผน
อ่านต่อในขณะที่เราสำรวจสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เพื่อเปลี่ยนความฝันของคุณให้กลายเป็นความจริงทางธุรกิจที่เฟื่องฟู เราจะพิจารณาปัจจัยสำคัญเจ็ดประการที่ควรคำนึงถึงเมื่อเริ่มฝึกซ้อม
ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักวางแผนทางการเงิน
อายุของนักวางแผนทางการเงินโดยเฉลี่ยของคุณเพิ่มขึ้นพร้อมกับอายุฐานลูกค้าของเขาหรือเธอ ด้วยสิ่งนี้นักวางแผนจำนวนมากจึงออกจากแนวทางปฏิบัติของพวกเขาในขณะที่ลูกค้าที่มีศักยภาพมากขึ้นกำลังเข้าสู่ปีเกษียณของพวกเขา
การเปลี่ยนแปลงประชากรในประชากรอเมริกันนี้กำลังเปิดสาขาใหม่ของความเชี่ยวชาญอย่างรวดเร็วเช่นการดูแลระยะยาวและการลงทุนทางเลือก ผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินรุ่นล่าสุดยังช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าในรูปแบบที่ไม่สามารถคาดการณ์ได้แม้กระทั่งเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา ปัจจัยเหล่านี้ได้เพิ่มความต้องการนักวางแผนทางการเงินที่มีคุณภาพ
ทหารผ่านศึกและการรักษาฐานลูกค้า
หากคุณเป็นทหารผ่านศึกในธุรกิจนี้พยายามที่จะเป็นอิสระคุณอาจเบื่อหน่ายกับแรงกดดันด้านการขายอย่างต่อเนื่องการเมืองในสำนักงานและข้อ จำกัด อื่น ๆ ณ จุดนี้ในอาชีพของคุณคุณอาจพัฒนาปรัชญาการลงทุนส่วนตัวของคุณเองซึ่งอาจแตกต่างจากวิธีการที่นายจ้างปัจจุบันของคุณดำเนินการ คุณอาจกังวลเกี่ยวกับการจัดการหนังสือธุรกิจของคุณและรู้สึกว่าฐานลูกค้าของคุณจะได้รับการบริการที่ดีขึ้นในสภาพแวดล้อมที่เป็นอิสระมากขึ้น
ในขณะที่มีฐานลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นเป็นข้อได้เปรียบอย่างมากสำหรับทุกคนที่เริ่มฝึกการวางแผนทางการเงินของตัวเอง แต่ก็สร้างปัญหาขึ้นมาเอง คิดเกี่ยวกับวิธีที่คุณจะประสบความสำเร็จในการรักษาลูกค้าและยังคงสามารถให้บริการลูกค้าสำคัญเมื่อย้ายบัญชีเหล่านั้นจาก บริษัท หนึ่งไปยังอีก บริษัท หนึ่ง
Rookies และการสร้างฐานลูกค้า
ผู้มาใหม่สู่ธุรกิจจะต้องเผชิญกับอุปสรรคใหญ่กว่าบนเส้นทางสู่ความสำเร็จ นอกเหนือจากปัญหาการเริ่มต้นปกติที่ต้องจัดการล่วงหน้าล่วงหน้าจะต้องสร้างรายชื่อลูกค้าตั้งแต่เริ่มต้นรวมถึงเรียนรู้กลไกของธุรกิจซึ่งอาจมีความสำคัญ แต่เช่นเดียวกับผู้ที่เข้ามาในสาขานี้คุณอาจเห็นว่าการวางแผนทางการเงินเป็นวิธีสร้างความแตกต่างอย่างแท้จริงในชีวิตของผู้อื่น
# 1 ต้นทุนเริ่มต้น
การเริ่มต้น บริษัท วางแผนทางการเงินมีค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นเช่นเดียวกับธุรกิจอื่น ๆ สิ่งเหล่านี้รวมถึงเฟอร์นิเจอร์ให้เช่าโฆษณาเทคโนโลยีสาธารณูปโภคและอาจเป็นเงินมัดจำอย่างจริงจังกับตัวแทนจำหน่ายรายใหม่ (หากต้องใช้) ค่าใบอนุญาตและการฝึกอบรมจะต้องนำมาพิจารณาสำหรับผู้ที่ต้องการพวกเขาเช่นกัน ทหารผ่านศึกที่มีหนังสือประกอบธุรกิจจะต้องคำนึงถึงการสูญเสียรายได้ที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนเป็น บริษัท ใหม่
# 2 ใบอนุญาตและการฝึกอบรม
นอกเหนือจากการได้รับใบอนุญาตที่จำเป็นแล้วล่วงหน้าล่วงหน้าควรพิจารณารับตำแหน่งมืออาชีพหรือสองคนเช่นนักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองหรือผู้จัดทำสัญญาเช่าซื้อชีวิต ข้อมูลรับรองเช่นนี้สามารถช่วยมอบความน่าเชื่อถือและการฝึกอบรมทางวิชาการที่จำเป็นสำหรับผู้ที่ยังใหม่กับธุรกิจหรือต้องการขยายละครของพวกเขา
อย่างไรก็ตามหากคุณมีประสบการณ์ในธุรกิจการออกใบอนุญาตและการฝึกอบรมอาจไม่ใช่ประเด็นสำคัญหากคุณไม่ได้ทำงานใหม่ ตัวอย่างเช่นหากคุณมีธุรกิจประกันภัยและวางแผนที่จะเพิ่มการลงทุนหรือการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมเพื่อการปฏิบัติของคุณแล้วคุณจะต้องได้รับใบอนุญาต (และอาจได้รับการรับรอง) ตาม
# 3 การสร้างแผนธุรกิจ
เช่นเดียวกับธุรกิจอื่น ๆ เป็นสิ่งสำคัญที่นักวางแผนทางการเงินอิสระเริ่มต้นด้วยแผนธุรกิจที่เป็นลายลักษณ์อักษร แผนนี้ควรรวมถึง:
- เป้าหมายของธุรกิจกลยุทธ์เฉพาะเกี่ยวกับวิธีการบรรลุเป้าหมายเหล่านี้สถานะปัจจุบันของตลาดการเงินประชากรของลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายวิธีการสร้างความแตกต่าง บริษัท ของคุณจากการแข่งขันแผนการตลาดที่ยืดหยุ่นค่าใช้จ่ายที่น่าจะเป็นจริง จะใช้เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ของแผน
# 4 รูปแบบและบริการธุรกิจ
การตัดสินใจว่าคุณเป็นผู้วางแผนทางการเงินแบบใดคุณจะเป็นการตัดสินใจที่สำคัญ ตัวเลือกนี้เกี่ยวข้องกับทั้งประเภทของบริการที่คุณจะให้ลูกค้าของคุณรวมถึงวิธีการชดเชยของคุณ นักวางแผนการเงินที่ทำงานกับค่าคอมมิชชั่นมักจะมีรายได้มากกว่า (โดยเฉลี่ย) มากกว่านักวางแผนที่คิดค่าธรรมเนียม
ลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำที่ไม่เอนเอียงโดยเฉพาะอย่างไรก็ตามมักจะมองหานักวางแผนที่คิดค่าธรรมเนียม ประเภทบุคลิกภาพของคุณอาจมีบทบาทในการเลือกนี้; หากคุณมีจิตใจที่วิเคราะห์ได้และไม่ชอบการขายที่มีแรงกดดันสูงคุณอาจรู้สึกเหมือนอยู่บ้านมากขึ้นด้วยการใช้ตัวเลขและให้คำแนะนำ
ในทางกลับกันถ้าคุณเป็นบุคลิกภาพแบบ A ที่ชอบทำงานกับผู้คนคุณอาจประสบความสำเร็จมากขึ้นโดยใช้วิธีการขาย ประเภทของรูปแบบธุรกิจที่คุณตัดสินใจจ้างอาจกำหนดว่าต้องใช้สิทธิ์การใช้งานแบบใด
# 5 สร้างความสัมพันธ์ระดับมืออาชีพ
การสร้างความสัมพันธ์ระดับมืออาชีพเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักวางแผนทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งคนที่ไม่มีหนังสือธุรกิจ การหาทนายความหรือ CPA ที่เต็มใจเป็นพันธมิตรกับคุณอาจเป็นสิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อธุรกิจของคุณ ผู้ให้คำปรึกษาสามารถมีความสำคัญเท่าเทียมกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้มาใหม่กับธุรกิจ การมีคนถามคำแนะนำว่าใครสามารถแนะนำคุณผ่านขั้นตอนแรก ๆ ที่ยากลำบากนั้นมีค่าสำหรับผู้ที่ยังคงเรียนรู้ธุรกิจ
# 6 รู้ถึงความเสี่ยงและหนี้สิน
การเริ่มธุรกิจใด ๆ นั้นมีความเสี่ยง มีความเสี่ยงที่ธุรกิจจะสร้างรายได้ไม่เพียงพอต่อการอยู่รอดรวมถึงความเสี่ยงจากความรับผิดและความรับผิดชอบอื่น ๆ นักวางแผนทางการเงินทุกคนจำเป็นต้องทำประกันการชดใช้ค่าเสียหาย การประกันภัยข้อผิดพลาดและการละเว้น (E&O) จะป้องกันการทุจริตต่อหน้าที่ แต่จำไว้ว่าการสร้างความมั่นใจว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบในธุรกิจของคุณจะเป็นความรับผิดชอบของคุณในที่สุด ข้อร้องเรียนและปัญหาทั้งหมดของลูกค้าจะต้องได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพเพื่อสร้างความมั่นใจในความมั่นคงของธุรกิจ
# 7 รับรางวัลใหม่
นักวางแผนที่ประสบความสำเร็จจะได้รับผลตอบแทนสูง (บางครั้งสูงมาก) เอกราชเสมือนและเวลาทำงานที่สะดวกรวมถึงการรับรู้ภายในชุมชน แต่รางวัลที่ดีที่สุดของทั้งหมดคือความสำเร็จที่มาจากการช่วยเหลือลูกค้าให้เกิดความอุ่นใจโดยการแก้ไขปัญหาทางการเงินที่ซับซ้อน ไม่ว่าคุณต้องการรางวัลประเภทใดอาชีพการวางแผนทางการเงินอาจเสนอสิ่งที่คุณต้องการอย่างดี
บรรทัดล่าง
ในขณะที่การเริ่มต้นการวางแผนการเงินส่วนตัวนั้นไม่ต้องสงสัยเลยว่าเกี่ยวข้องกับงานและความเสี่ยงจำนวนมากผู้ที่ต้องการทำเช่นนั้นไม่ควรปล่อยให้ความกลัวป้องกันไม่ให้พวกเขาตระหนักถึงความฝันของพวกเขา ผู้ปฏิบัติงานส่วนตัวและองค์กรหลายคนพร้อมจะบอกคุณว่าการวางแผนทางการเงินเป็นธุรกิจที่ดีที่สุดในโลก
