T แชร์

หุ้น T คืออะไร

หุ้น T เป็นประเภทที่ค่อนข้างใหม่ของหุ้นกองทุนรวมที่มีราคาต่ำกว่าซึ่งหมายถึงการเข้าถึงการจัดการกองทุนที่มีราคาถูกกว่าสำหรับนักลงทุนด้วยการกำหนดปริมาณการขายสูงสุดที่ลดลงให้แก่โบรกเกอร์หรือที่ปรึกษา “ T” หมายถึง“ การทำธุรกรรม” (อย่าสับสนระหว่าง T share คลาสใหม่นี้ด้วย T สำหรับหุ้น "tax" ซึ่งเป็นประเภทที่ไม่มีการโหลดที่โบรกเกอร์บางรายขาย)

อุตสาหกรรมกองทุนรวมแนะนำหุ้น T เพื่อตอบสนองต่อกฎความไว้วางใจของกระทรวงแรงงานซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อยุติพฤติกรรมที่ผิดจรรยาบรรณของที่ปรึกษาทางการเงิน - เช่นแนะนำตัวเลือกกองทุนที่แพงกว่าให้กับลูกค้าเพื่อพวกเขาจะได้รับค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้น เนื่องจากหุ้น T ให้ราคาเดียวทั่วกระดานโดยทั่วไปต่ำกว่าหุ้นกองทุนทั่วไปที่ปรึกษาจึงไม่ถูกล่อลวงให้ผลักดันกองทุนที่มีราคาแพงในราคาที่สูงกว่า

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการแบ่งปัน T

ชั้นเรียนหุ้นกองทุนรวมกำหนดจำนวนเงินที่นักลงทุนจ่ายให้กับ บริษัท กองทุนและนายหน้าเมื่อพวกเขาซื้อการลงทุน คลาสที่พบมากที่สุดคือการแชร์ A, B และ C แต่การแชร์ T สามารถแทนที่ตัวเลือกเหล่านี้ได้ในที่สุด ระดับหุ้นกองทุนใหม่อีกประเภทหนึ่งคือหุ้นที่เรียกว่าสะอาดซึ่งไม่มีภาระการขายหรือค่าธรรมเนียม 12b-1 แต่อย่างใด แต่นายหน้าหรือที่ปรึกษาสามารถแนบค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาของตนเองได้ทำให้กระบวนการมีความโปร่งใสมากขึ้น

ส่วนแบ่ง T คือเงินทุนต่ำซึ่งโดยทั่วไปจะเรียกเก็บเงินโหลดสูงสุด 2.5% (หรือค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้า) หุ้น T ส่วนใหญ่ยังมีค่าธรรมเนียม 0.25% 12b-1 ซึ่งใช้เพื่อจ่ายเพื่อการจัดจำหน่ายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง สำหรับการซื้อกองทุนที่มากขึ้นโหลดหน้าอาจถูกต่อรองน้อยกว่า โหลดเหล่านี้ต่ำกว่าหุ้น A มากซึ่งมีโหลดหน้า Front 5-6% หรือมากกว่า ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนบางคนคาดการณ์ว่าหุ้น T และ / หรือหุ้นที่สะอาดสามารถทดแทนหุ้นกลุ่ม A ที่เป็นที่นิยมของกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเกี่ยวข้องกับตลาดการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ ตัวอย่างเช่นกองทุนอเมริกันที่นิยมวอชิงตันกองทุนรวมนักลงทุนระดับ (AWSHX) ดำเนินการโหลดหน้าสูงสุด 5.75% และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.57% ต่อปี ส่วนแบ่ง T สำหรับกองทุนรวมเดียวกันจะยังคงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.57% แต่ที่ปรึกษาจะสามารถเรียกเก็บเงินได้สูงสุด 2.5% เท่านั้น

ไม่เพียง แต่หุ้น T จะให้ความโปร่งใสที่สูงขึ้นและสร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ให้น้อยลงเท่านั้น จากการวิเคราะห์ของ Morningstar หุ้น T สามารถบันทึกนักลงทุนอย่างน้อย 0.50% ในผลตอบแทนเมื่อเทียบกับข้อเสนอในปัจจุบัน เมื่อรวมกันเป็นเวลาหลายปีครึ่งของครึ่งนั้นสามารถเพิ่มการออมได้อย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป - เช่นมากกว่า 20 ปีที่การออมจะมีจำนวนมากกว่า 10% ในการปรับปรุงโดยรวมเกี่ยวกับผลตอบแทนของกองทุนรวม