กำลังศึกษาเพื่อสอบ cfp

การวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองได้รับการพิจารณาอย่างกว้างขวางว่าเป็นเครื่องหมายที่ชัดเจนของความสามารถในหมู่นักลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน บุคคลที่ติดตาม CFP จะได้รับความสามารถระดับมืออาชีพจากหลักสูตรในขณะที่เกียรติประวัติที่มาพร้อมกับการแต่งตั้งสามารถเพิ่มธุรกิจส่วนตัวของแต่ละบุคคลได้เช่นกัน (นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องการให้คำแนะนำทางการเงินในอัตรารายชั่วโมง)

ในระดับพื้นฐานที่สุดการกำหนด CFP ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น ไม่ว่าคุณปรารถนาที่จะเป็นนายหน้าตัวแทนประกันภัยมืออาชีพด้านภาษีหรือเจ้าหน้าที่สินเชื่อเพื่อการจำนองคุณอาจจะสามารถประกอบอาชีพของคุณได้โดยการได้รับตำแหน่ง CFP แต่ผู้ที่ตั้งใจจะทำโครงการ CFP ควรรู้ว่าพวกเขากำลังทำอะไรอยู่

สิ่งที่คาดหวังจากการสอบ CFP

การสอบ CFP ประกอบด้วยคำถามเกี่ยวกับการเงินห้าด้าน ได้แก่ การลงทุนภาษีการเกษียณอายุการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์และการประกันภัยซึ่งส่วนหลังประกอบด้วยการวางแผนการศึกษาจริยธรรมและกระบวนการวางแผนทางการเงิน

การทดสอบมีความยาวประมาณเจ็ดชั่วโมงแบ่งออกเป็นสองสามชั่วโมงโดยมีเวลาพัก 40 นาที ในเวลานั้นแต่ละคนจะต้องตอบคำถามแบบเลือกตอบจำนวน 170 ข้อรวมถึงกรณีศึกษาระยะสั้นและระยะยาวหลายกรณี กรณีศึกษาให้นักเรียนแสดงความรู้ในเนื้อหาหลักสูตรและนำไปใช้กับสถานการณ์จริง

การสอบ CFP ดำเนินการสามครั้งต่อปีในเดือนมีนาคมกรกฎาคมและพฤศจิกายน แม้ว่านักเรียนจะได้รับอนุญาตและสนับสนุนให้ทำการสอบ CFP หลายครั้ง แต่อัตราต่อรองของนักเรียนที่ผ่านการทดสอบนั้นสูงที่สุดสำหรับการสอบครั้งแรกของพวกเขาและลดการสอบครั้งต่อไปที่พวกเขาทำ ในปี 2560 คณะกรรมการ CFP รายงานว่าอัตราการผ่านโดยรวมอยู่ที่ 64% ในขณะที่อัตราการผ่านสำหรับผู้สอบครั้งแรกคือ 69%

อย่างไรก็ตามควรสังเกตว่าอัตราการผ่านไม่ได้สะท้อนถึงโอกาสในการสอบ ตัวเลขที่รายงานโดย CFP Board ได้รับอิทธิพลจากนักเรียนที่ไม่ผ่านการสอบครั้งแรกและพยายามที่จะสอบใหม่โดยไม่ต้องเตรียมการเพิ่มเติม นักเรียนที่ไม่ผ่านการสอบครั้งแรกของพวกเขาไม่ควรท้อแท้ที่จะใส่ในงานเสริมเพิ่มเติมและลองอีกครั้ง

วิธีการศึกษา

แม้ว่าการสอบ CFP จะใช้เวลาเพียงเจ็ดชั่วโมงเท่านั้น แต่ใช้เวลาเรียน 1, 000 ชั่วโมงโดยเฉลี่ย นักเรียนที่สอบผ่านการประกันอื่นหรือการสอบหลักทรัพย์ของ FINRA อาจรู้สึกว่าการเตรียมสอบของพวกเขาสำหรับการทดสอบเหล่านั้นจะช่วยให้พวกเขาโกนเวลาได้ 1, 000 ชั่วโมง แต่ที่น่าเศร้าคือนั่นไม่ใช่เรื่องจริง ในขณะที่มีวัสดุซ้อนทับกันในการทดสอบทั้งสองประเภทการสอบ CFP ต้องการให้นักเรียนใช้ความรู้ของเนื้อหานั้นแตกต่างกัน

ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับที่จะช่วยให้คุณมีประสิทธิภาพสูงสุดในการเรียน

1. อย่ามุ่งเน้นไปที่แนวคิดการท่องจำ การออกใบอนุญาตสอบผู้สมัครสอบเกี่ยวกับการเรียกคืนความเป็นจริงในระยะสั้นและระยะยาว แต่การสอบ CFP ต้องการนักเรียนมากขึ้น เพื่อที่จะผ่านการสอบ CFP ผู้สมัครต้องไม่เพียง แต่รู้หลักสูตร แต่พวกเขายังต้องสามารถสังเคราะห์และนำไปใช้กับสถานการณ์การวางแผนทางการเงินในโลกแห่งความเป็นจริง ในความเป็นจริงวิธีการที่คุณอาจคิดว่าการศึกษาสำหรับการสอบการออกใบอนุญาตอาจเป็นจริงต่อต้านเมื่อมันมาถึงการสอบ CFP ในขณะที่มีการท่องจำอย่างมากที่จำเป็นสำหรับการรับรองทั้งสองบุคคลที่ไม่ได้ฝึกการเรียกคืนและการสมัครจะไม่ได้รับการเตรียมตัวสำหรับการสอบ CFP เรียนรู้การใช้เหตุผลของคณะกรรมการ CFP ผู้สอบครั้งแรกหลายคนจะต้องประหลาดใจกับวิธีที่ CFP Board ให้คะแนนการตอบข้อสอบ บอร์ด CFP มีเหตุผลเฉพาะที่ใช้เมื่อสร้างคำตอบที่ถูกต้องสำหรับคำถามทดสอบ เพื่อให้มีโอกาสที่ดีที่สุดในการสอบนักเรียนควรเข้าใจและใช้เหตุผลนี้ให้ใกล้เคียงที่สุด มุ่งมั่นเพื่อให้ได้เกรดที่ดีที่สุดเท่าที่จะทำได้ อาจเป็นไปได้โดยไม่บอก แต่ผู้สมัครที่สอบ CFP ควรทำงานเพื่อให้ได้คะแนนสูงสุดเท่าที่จะทำได้ การสอบใบอนุญาตจะทำคะแนนและได้รับคะแนนร้อยละโดยนักเรียนจะต้องได้รับคะแนนขั้นต่ำเพื่อผ่าน แต่ด้วย CFP ผู้สมัครจะไม่ได้รับคะแนน แต่พวกเขาได้รับการแจ้งเตือนทางไปรษณีย์โดยแจ้งให้พวกเขาทราบว่าพวกเขาผ่านหรือไม่ผ่านการตรวจสอบ ลงทะเบียนเรียนในหลักสูตรการทบทวน คุณอาจพิจารณาการลงทะเบียนในหนึ่งในหลักสูตรการทบทวนหลายหลักสูตรที่เตรียมไว้สำหรับการสอบ CFP ผู้สอนที่สอนหลักสูตรทบทวนมักจะให้คำแนะนำภายในแก่นักเรียนเกี่ยวกับการให้เหตุผลผ่านกรณีศึกษาและอาจระบุว่าจะให้น้ำหนักเท่าใดในแต่ละส่วนของการสอบ จากเนื้อหาที่หลากหลายในหลักสูตร CFP บางหัวข้อจะไม่ถูกทดสอบหรือได้รับการตั้งคำถามน้อยมาก โดยการทำความเข้าใจว่ามีความเป็นไปได้ที่จะให้ความสำคัญกับหัวข้อการสอบบุคคลสามารถจัดโครงสร้างการเรียนได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

ทำอย่างไรจึงจะประสบความสำเร็จในวันทดสอบ

เมื่อพูดถึงการทดสอบแบบปรนัยคำแนะนำนั้นมีค่าเล็กน้อยต่อโหล แต่กลยุทธ์เหล่านี้ไม่มีค่า นี่คือคำแนะนำอันดับต้น ๆ ของเราสำหรับนักเรียนที่ต้องการเพิ่มโอกาสในการสอบ CFP

1. ตอบทุกคำถาม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตอบทุกคำถามแม้ว่าคุณจะต้องเดา คุณมีโอกาส 25% ที่จะคาดเดาคำตอบได้อย่างถูกต้อง แต่มีโอกาส 0% ที่จะได้คำตอบนั้นถ้าคุณข้ามคำถาม ผู้สมัครสอบ CFP ไม่ได้ถูกลงโทษสำหรับการเดาดังนั้นคุณควรตอบทุกคำถาม หากคุณสามารถกำจัดคำตอบที่เป็นไปได้หนึ่งหรือสองข้อได้อย่างปลอดภัยโอกาสในการเลือกคำตอบที่ถูกต้องจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก ติดลำไส้ของคุณ การตอบคำถามแรกแบบเลือกตอบครั้งแรกของคุณนั้นถูกต้องที่สุด ศึกษาเรื่องภาษี เมื่อพูดถึงหลักสูตร CFP นักเรียนมักจะยอมรับว่าส่วนภาษีนั้นยากที่สุดในการเรียนรู้และนำไปใช้ การใช้เวลาเรียนพิเศษกับภาษีของคุณอาจคุ้มค่าก่อนที่จะเริ่มหลักสูตร CFP วิธีหนึ่งที่มีประโยชน์ในการทำเช่นนี้คือการศึกษาและทำข้อสอบ IRS Enrolled Agent เนื่องจากเนื้อหาส่วนใหญ่จากการทดสอบนั้นก็มีอยู่ในการสอบ CFP เช่นกัน

เพื่ออัดหรือไม่อัด

นักเรียนบางคนใช้เวลาถึงห้าปีในการจบหลักสูตรการเรียนการสอนที่จำเป็นสำหรับการสอบ CFP Board คนอื่นใช้เวลาห้าเดือน ในขณะที่ระยะเวลาที่ต้องใช้ในการศึกษาเพื่อสอบ CFP Board จะแตกต่างกันไปสำหรับนักเรียนแต่ละคนผู้สมัครทุกคนต้องเผชิญกับคำถามชุดเดียวกันเมื่อถึงวันสอบ คู่มือเตรียมสอบมักจะเตือนนักเรียนไม่ให้ยัดเยียดข้อสอบ แต่ผู้สมัครหลายคนผ่านการสอบ CFP ในแต่ละปีโดยทำเช่นนั้น ก่อนที่จะตัดสินใจศึกษาในนาทีสุดท้ายพิจารณาว่าคุณได้เตรียมการมามากแค่ไหนและคุณทำได้ดีแค่ไหนเมื่อพูดถึงการเรียกคืนระยะสั้น

คำแนะนำการปฏิบัติ

เช่นเดียวกับการทดสอบใด ๆ นักเรียนควรนอนหลับให้สบายก่อนกินอาหารเช้าสวมเสื้อผ้าที่สะดวกสบายและเตรียมพร้อมสำหรับแสงที่สว่างจ้าและเก้าอี้ที่ไม่สบายซึ่งมาพร้อมกับสภาพแวดล้อมการทดสอบ ในขณะที่ความกว้างของเนื้อหาที่ครอบคลุมในหลักสูตร CFP อาจข่มขู่ในตอนแรกนักเรียนแทบทุกคนที่ใช้เวลาในการศึกษาสามารถผ่านได้ - ถ้าไม่ใช่การลองครั้งแรกของพวกเขาในครั้งถัดไป