ดังนั้นคุณต้องการที่จะเป็นนายหน้าตัวแทนจำหน่ายหรือไม่? คุณสามารถเข้าร่วมและ บริษัท ที่มีอยู่หรือคุณสามารถเริ่มต้น บริษัท ของคุณเอง เพื่อให้สำเร็จหลังต้องใช้งานมาก แต่ก็มีศักยภาพที่จะชำระครั้งใหญ่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: 'นายหน้าตัวแทนจำหน่าย' และทำไมคุณควรดูแล? )
การทำธุรกิจด้วยตัวคุณเองนั้นมีความเสี่ยงและผลตอบแทนมากมาย คิดว่ามันเป็นการเล่นเก็งกำไรที่คุณลงทุนในการเริ่มต้น - การลงทุนนั้นมีอยู่ในตัวคุณและคนรอบตัวคุณมากกว่าที่จะอยู่ในทีมผู้บริหารที่คุณรู้เพียงเล็กน้อย นั่นอาจทำให้เสียงนี้เป็นการตัดสินใจที่ง่าย แต่โปรดจำไว้ว่าคุณกำลังทำงานทั้งหมดโดยเฉพาะอย่างยิ่งในวันแรก ๆ เพื่อดำเนินธุรกิจต่อไป เมื่อลงทุนในการเริ่มต้นของคนอื่นปริมาณงานนั้นเบากว่ามาก มันเกี่ยวข้องกับการวิจัยเบื้องต้นและการตรวจสอบรายงานประจำไตรมาสและประจำปี (ดูเพิ่มเติมที่: ในบริบทของการเริ่มต้นการเติบโตอย่างยั่งยืนคืออะไร )
ข้อดี
ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดในการเริ่มต้นนายหน้าตัวแทนของคุณคือไม่มีระบบราชการที่ไม่จำเป็นคุณมีอิสระในการทำสิ่งต่าง ๆ ด้วยวิธีของคุณเองและมีความเป็นไปได้สำหรับความมั่งคั่งที่สำคัญ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การ ลดลงของนายหน้าตัวแทนจำหน่าย อิสระ) จุดสุดท้ายที่น่าจะกระตุ้นผู้อ่านส่วนใหญ่ แต่การไปถึงที่นั่นจะไม่ใช่เรื่องง่าย คุณจะต้องมีธุรกิจที่ปรับขนาดได้บุคลากรด้านการจัดการที่มีประสบการณ์สามารถเป็นผู้นำและประสบความสำเร็จในการผ่านช่วงเวลาที่ยากลำบากทุนและใบอนุญาตและสมาชิกที่ถูกต้องซึ่งรวมถึง:
- ใบอนุญาตในการขายผลิตภัณฑ์การลงทุน
สมาชิกของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุน (SIPC)
แบบฟอร์มอนุมัติ BD จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)
เริ่มต้นใช้งาน
ในการเริ่มต้นคุณจะต้องมีเงินทุนอย่างน้อย 50, 000 ถึง 100, 000 ดอลลาร์ คุณจะต้อง $ 100, 000 ถึง $ 150, 000 ถ้านายหน้าตัวแทนจำหน่ายของคุณจะแลกเปลี่ยนบัญชีของตัวเอง ประสบการณ์ก็มีบทบาทสำคัญเช่นกัน จะประสบความสำเร็จได้ง่ายกว่าถ้าคุณเป็นผู้รับเหมาอิสระแล้ว มิฉะนั้นความเสี่ยงจะเพิ่มขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: การทำงานกับตัวแทนจำหน่ายอิสระกับธนาคารใหญ่ )
หากปัจจุบันคุณเป็นผู้รับเหมาอิสระและคุณยังอยู่ในรั้วคุณทำกำไรสุทธิเป็นรายปีเท่าไหร่? ใช้คำตอบนั้นแล้วนำไปใช้กับด้านมนุษย์ของสมการ ตัวอย่างเช่นทุนเพียงพอที่จะเสี่ยงโดยไม่เปลี่ยนวิถีชีวิตของคุณหรือไม่? ไม่ว่าคุณจะยอมรับหรือไม่ก็ตามไลฟ์สไตล์มีบทบาทอย่างมาก คุณยังคงต้องการวันหยุดฤดูร้อนรถยนต์หรูหราและบ้านสวยในเขตโรงเรียนที่ดีแม้ว่าจะต้องใช้คำที่อันตรายที่สุดในจักรวาลการเงิน: หนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: อัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ของฉันมีผลต่อคะแนนเครดิตของฉันหรือไม่ )
คนที่อาศัยอยู่กับหนี้น้อยที่สุดมักจะมีความสุข หากคุณรักษาค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลไว้ต่ำและคุณทำได้ดีกับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ปัจจุบันของคุณก็จะทำให้การเปลี่ยนผ่านง่ายขึ้น แน่นอนว่าวิธีที่ดีที่สุดคือการสร้างทุนจากตำแหน่งปัจจุบันของคุณในขณะที่ยังลดต้นทุนส่วนบุคคล เงินทุนที่มีอยู่ของคุณจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วซึ่งจะนำไปสู่การเสี่ยงน้อยกว่าในตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์ของคุณเอง FINRA ต้องการทราบว่าเงินทุนของคุณจะครอบคลุมความต้องการเงินทุนสุทธิรวมทั้งค่าใช้จ่ายหกเดือนแรกโดยไม่มีรายได้ใด ๆ FINRA ต้องการรักษาความแข็งแกร่งของอุตสาหกรรม ดังนั้นจะอนุมัติเฉพาะแอปพลิเคชันที่ได้รับการสนับสนุนโดยเงินทุนที่จำเป็นและการจัดการที่แข็งแกร่งและมีประสบการณ์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู: FINRA: ปกป้องผู้ลงทุน อย่างไร)
เพื่อให้คุณมีแนวคิดพื้นฐานเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นให้พิจารณาตัวเลือกนี้:
- การลงทะเบียน FINRA
การลงทะเบียนของรัฐ
ที่ปรึกษา
พนักงาน
เงินฝากไปยังสำนักหักบัญชี
นั่นอาจเป็นรายการสั้น ๆ แต่ค่าใช้จ่ายอาจล้นหลาม - โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่ไม่คาดคิด หนึ่งกุญแจสู่ความสำเร็จคือการจ้างทีมผู้บริหารที่ดีในการรักษาต้นทุนต่ำโดยไม่สูญเสียศักยภาพในการเติบโต นี่เป็นเส้นแบ่งที่คนน้อยคนนักที่จะสามารถเขยิบได้ (โปรดดูเพิ่มเติมที่: ทีมการจัดการห่วงโซ่คุณค่าที่แข็งแกร่งช่วย บริษัท ได้อย่างไร )
ไม่ขัดขวางคุณจากการร่วมลงทุนนี้ แต่คุณควรทราบด้วยว่าตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์รายใหม่ส่วนใหญ่เสียเงินในปีแรกโดยมีช่วงเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 10% ถึง 20% อย่างไรก็ตามมันใช้เวลาธุรกิจเฉลี่ยในอุตสาหกรรมใด ๆ สามปีที่จะทำกำไร ดังนั้นสิ่งนี้ไม่ควรทำหน้าที่ยับยั้ง ตราบใดที่คุณล้อมรอบตัวเองกับคนที่มีความสุขุมความเป็นผู้นำและทักษะการแก้ปัญหาโอกาสในการประสบความสำเร็จจะสูง เพียงให้แน่ใจว่าได้สร้างความสมดุลให้กับทีมด้วยโบรกเกอร์ที่มุ่งเน้นการขายและการจัดการที่มีประสบการณ์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: ความท้าทายที่คาดไม่ถึงสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ทำงานด้วยตนเอง )
คุณจะต้องมีผู้บริหารสองคนและผู้ดำเนินการด้านการเงินหนึ่งคน - ด้วยประสบการณ์โดยตรงหนึ่งปีและประสบการณ์ทางอ้อมสองปีหากคุณต้องการได้รับการอนุมัติจาก FINRA เจ้าหน้าที่หลักจะต้องลงทะเบียนกับ FINRA ทำการสอบคัดเลือกและพิมพ์ลายนิ้วมือ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: การลงทะเบียนครั้งแรก - ชุดที่ 63)
หลังจากยื่นแบบฟอร์ม BD ของคุณผ่านทางศูนย์รับฝากกลางซึ่งดำเนินการโดย FINRA สำนักงาน ก.ล.ต. จะมีเวลา 45 วันในการตัดสินใจว่าคุณได้รับการอนุมัติหรือไม่ หากคุณได้รับข่าวดีคำสั่งอนุญาตให้ลงทะเบียนจะไม่มีผลจนกว่าคุณจะเป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลตนเองหรือ SRO (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ฉันสามารถทำแบบทดสอบ 6 โดยไม่มีผู้สนับสนุนได้หรือไม่ )
แบบฟอร์ม BD อนุญาตให้ ก.ล.ต. ตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลและระดับมืออาชีพและภูมิหลังตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับคู่ค้าและพนักงานของคุณและช่วยให้พวกเขาพิจารณาว่ามีความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือไม่ ก.ล.ต. ต้องการเห็นมาตรฐานระดับมืออาชีพสูงความรับผิดชอบทางการเงินรายละเอียดเกี่ยวกับประเภทของหลักทรัพย์ที่จะขายโครงสร้างองค์กรและการดำเนินงานของธุรกิจและรายการของรัฐที่จะขายผลิตภัณฑ์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู: ก.ล.ต.: ประวัติย่อของระเบียบ )
FINRA
เนื่องจากมีข้อมูลมากมายสิ่งนี้อาจทำให้สับสนได้อย่างรวดเร็ว กลับมาอีกหนึ่งนาทีและดูสิ่งที่จำเป็นในการเป็นสมาชิกของ FINRA:
- แบบฟอร์ม BD
แบบฟอร์ม U-4 และ U-5 (ใช้โดยตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์เพื่อลงทะเบียนด้วยหรือถอนการลงทะเบียนจาก SEC, SRO และเขตอำนาจศาล)
แผนธุรกิจที่ครอบคลุม
สำเนาของข้อตกลงกับธนาคารตัวแทนล้างข้อมูลและสำนักบริการ
แหล่งเงินทุน
คำอธิบายของระบบการควบคุม
ขั้นตอนการควบคุมดูแลเป็นลายลักษณ์อักษร
โปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน
คำอธิบายโปรแกรมการศึกษาต่อเนื่องของ บริษัท
บรรทัดล่าง
ข้อมูลข้างต้นทั้งหมดสามารถครอบงำและ FINRA มีชื่อเสียงสำหรับการร้องขออย่างต่อเนื่องสำหรับเอกสารและการสื่อสารกลับไปกลับมา อย่างไรก็ตามหากคุณผ่านกระบวนการอนุมัติจากนั้นวางแผนงานของคุณและทำงานตามแผนของคุณผลตอบแทนที่เป็นไปได้สำหรับตัวแทนจำหน่ายที่ประสบความสำเร็จนั้นสูงมาก (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: 9 เคล็ดลับสำหรับการเติบโตของธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ )
