การลงทุนเพื่อสังคมที่มีความรับผิดชอบ (SRI) นั้นมีมานานหลายทศวรรษแล้ว แต่มันก็ช้าที่จะเจาะตลาดผู้เกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง นี่เป็นผลมาจากความเห็นของกระทรวงแรงงานที่ออกมาในปี 2551 ซึ่งชี้ให้เห็นว่าการลงทุนอย่างมีส่วนร่วมในภาคที่รับผิดชอบต่อสังคมควรเป็น“ ของหายาก” ความคิดเห็นนี้ทำให้ผู้ให้บริการแผนจำนวนมากหมดกำลังใจ ตั้งแต่นั้นมาการลงทุน SRI ส่วนใหญ่ถูก จำกัด ไว้ที่บัญชีการค้าปลีกและ IRAs
แต่เวลากำลังเปลี่ยนแปลง DoL ออกแนวทางใหม่ในปี 2558 ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ความไว้วางใจใช้การพิจารณาด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแล (ESG) เป็น "tiebreakers" เมื่อเปรียบเทียบการลงทุนที่เท่าเทียมกัน และเมื่อเร็ว ๆ นี้ DoL ได้ปรับปรุงคำแนะนำเพื่อรับทราบว่าผู้ไว้วางใจสามารถใช้ปัจจัย ESG เชิงรุกเมื่อทำการตัดสินใจลงทุนโดยให้ความสำคัญกับการทำบุญทางเศรษฐกิจ
ต้องการ: ทางเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคม
ในฐานะที่เป็นนักลงทุนรายย่อยและผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุได้มีการพัฒนาความรู้และความซับซ้อนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาความต้องการตัวเลือกการลงทุนที่สะท้อนถึงค่านิยมของพวกเขาก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน การสำรวจที่จัดทำโดย LGT กลุ่มธนาคารและการจัดการสินทรัพย์ดำเนินการโดยราชวงศ์ลิกเตนสไตน์ในปี 2560 พบว่า 55% ของผู้ตอบแบบสอบถามแผนเสนอทางเลือกการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมและฟอรัมเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบ ภาคมี mushroomed ในปีที่ผ่านมา: $ 639, 000, 000, 000 ในปี 1995; 2.7 ล้านล้านเหรียญในปี 2550 $ 6.5 ล้านล้านในปี 2014 และ $ 8.72 ล้านล้านในปี 2559 (ตัวเลขเหล่านี้รวมยอดคงเหลือที่ถือครองในแผนที่ผ่านการรับรอง แต่ไม่ได้แยกออกจากกัน) กองทุนดังกล่าวสามารถกลั่นกรอง บริษัท ได้หลายเกณฑ์เช่นเพิ่มขีดความสามารถของผู้หญิงจริยธรรม / บาปสภาพแวดล้อมความกังวลทางศาสนาและอื่น ๆ
การอนุมัติ DoL
กระทรวงแรงงานออกความเห็นใหม่เกี่ยวกับ SRI ในปลายปี 2558 เนื่องจากการเติบโตนี้ ในการเปิดตัวโทมัสเปเรซรัฐมนตรีว่าการกระทรวงแรงงานของสหรัฐฯระบุว่ากระทรวงฯ ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใด ๆ กับการลงทุนเหล่านี้ตราบใดที่พวกเขามีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ความไว้วางใจเช่นเดียวกับการรักษาความปลอดภัยประเภทอื่น ๆ กรมยอมรับว่าในปี 2008 ความเห็นของมันมีผู้สนับสนุนแผน“ ท้อแท้เกินควร” จากการรวมถึงการเสนอ SRI ในแผนของพวกเขา
การสำรวจในปี 2558 ที่จัดทำโดย Calvert Investments ยังเปิดเผยว่าผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุส่วนใหญ่ในวันนี้ต้องการทางเลือกที่รับผิดชอบต่อสังคมภายในแผนการเกษียณอายุของพวกเขา การสำรวจครอบคลุมผู้เข้าร่วมแผน 1, 200 คนและผู้ที่ไม่ได้มีส่วนร่วม 300 คนและ 87% ของพวกเขาสนใจในข้อเสนอการลงทุนที่ตรงกับค่าส่วนบุคคลของพวกเขาและกว่า 80% บอกว่าพวกเขาจะลงทุนในข้อเสนอดังกล่าว มากกว่าครึ่งหนึ่งกล่าวว่าพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมในแผนการสนับสนุนของนายจ้างมากกว่า
ตัวเลขเหล่านี้พูดถึงการเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรม SRI และความนิยมในหมู่ผู้เข้าร่วมแผนการเกษียณอายุและนักลงทุนรายย่อย ข้อมูลจาก Brightscope แสดงให้เห็นว่าแม้เมื่อเร็ว ๆ นี้ในปี 2009 เงินบริจาคจาก SRI นั้นถูกค้นพบในเงินทุนเพียง 9% เท่านั้น สาเหตุส่วนหนึ่งของการเติบโตนี้อาจมาจากรุ่นพันปีซึ่งแสดงให้เห็นถึงความปรารถนาที่ยิ่งใหญ่กว่าในการลงทุนในสิ่งที่ตรงกับปรัชญาและวิถีชีวิตของพวกเขา รุ่นนี้แสดงให้เห็นว่าตัวเองมีความเป็นสากลและเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมมากกว่ารุ่นก่อน ๆ และเงินทุนที่ให้ความสนใจกับ บริษัท ที่มีประวัติด้านสิ่งแวดล้อมที่สะอาดได้เห็นความเชื่อมั่นของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แผนของหน่วยงานที่ไม่แสวงหาผลกำไรนั้นมีแนวโน้มมากกว่าที่จะเสนอทางเลือก SRI มากกว่าสองเท่าเพื่อหวังผลกำไรจากการศึกษาของ Asset International
บันทึกการติดตามของ SRIs
อีกเหตุผลหนึ่งที่ทำให้การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมได้รับความนิยมมากขึ้นก็คือตอนนี้มีกองทุน SRI จำนวนมากที่ทำงานได้ดีในปีที่ผ่านมา กองทุนเพื่อการค้าปลีก TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX) ได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 11.74% ตลอดห้าปีที่ผ่านมาและ Calvert Equity Portfolio A (CSIEX) เติบโตขึ้นเฉลี่ย 10.28% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา ครอบครัวกองทุนอื่น ๆ เช่น Timothy Group บริษัท การลงทุนที่เสนอกองทุนที่ลงทุนใน บริษัท ที่ยอมรับคุณค่าของ Judeo-Christian นอกจากนี้ยังมีกองทุนที่ทำได้ดีในปีที่ผ่านมาเช่นกองทุนขนาดใหญ่ / กลางมูลค่า (TLVAX) ที่ ได้โพสต์ผลตอบแทนห้าปี 10.45%
บรรทัดล่าง
การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมกำลังกลายเป็นภาคส่วนสำคัญในตลาดการเงิน ผู้ให้การสนับสนุนแผนที่ผ่านการรับรองซึ่งหลีกเลี่ยงการเสนอ SRI มาก่อนในแผนของพวกเขาจะต้องคิดใหม่อีกครั้งเนื่องจากฐานสินทรัพย์ของกองทุนเหล่านี้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ขณะนี้มี SRIs ประเภทต่าง ๆ เพียงพอที่จะอำนวยความสะดวกในการสร้างพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของพวกเขาสำหรับลูกค้าที่ต้องการละเว้นจากการสนับสนุนทางการเงินของ บริษัท บางประเภทอย่างแน่นอน แต่ลูกค้าจำเป็นต้องทำการบ้านเพื่อให้แน่ใจว่า SRIs ที่พวกเขาซื้อนั้นมีเกณฑ์การคัดกรองที่ตรงกับค่าของพวกเขาอย่างแท้จริงดังนั้นจึงไม่มีโอกาสที่พวกเขาจะถือหุ้นของ บริษัท ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่พวกเขาไม่อนุมัติโดยไม่ตั้งใจ
