บางคนเชื่อว่าวิธีการไร้ยางอายบางครั้งจำเป็นสำหรับการทำกำไรในพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตามคุณสามารถทำกำไรได้ในขณะที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนอย่างมีจริยธรรมและคุณไม่จำเป็นต้องเข้าร่วมกรีนพีซเพื่อทำมัน ที่นี่เราจะดูการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) และวิธีที่คุณสามารถใช้กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมเพื่อเปิดใช้งานกลยุทธ์นี้ในพอร์ตการลงทุนของคุณ
การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?
กลยุทธ์การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมเป็นกลยุทธ์หนึ่งที่มองเห็นผลตอบแทนการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและพฤติกรรมขององค์กรที่มีความรับผิดชอบเหมือนจะไปจับมือกัน นักลงทุน SRI เชื่อว่าด้วยการรวมเกณฑ์ทางสังคมบางอย่างเข้ากับมาตรฐานการลงทุนที่เข้มงวดพวกเขาสามารถระบุหลักทรัพย์ที่จะได้รับผลตอบแทนการแข่งขันและช่วยสร้างโลกที่ดีกว่า
นักวิเคราะห์ SRI รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับอุตสาหกรรมและการปฏิบัติของ บริษัท และตรวจสอบสิ่งเหล่านี้ในบริบทของสภาพแวดล้อมทางการเมืองเศรษฐกิจและสังคมของประเทศ
โดยทั่วไปพื้นที่ทั้งเจ็ดนี้เป็นจุดสนใจของนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม:
- บรรษัทภิบาลและจริยธรรมแนวปฏิบัติในสถานที่ทำงานความกังวลด้านสิ่งแวดล้อมความปลอดภัยของผลิตภัณฑ์และผลกระทบสิทธิมนุษยชนความสัมพันธ์กับชุมชนสิทธิของชนพื้นเมือง
ควรสังเกตว่าการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมนั้นมีความสนใจเป็นหลักในการส่งเสริมการยึดมั่นในด้านบวกของพื้นที่เหล่านี้กับ บริษัท ที่จัดขึ้นต่อสาธารณะ อย่างไรก็ตาม SRI ยังได้รับความสนใจเป็นอย่างมากสำหรับอุตสาหกรรมและ บริษัท ต่างๆที่คัดค้านว่า "ไม่ดี" ต่อสังคม ซึ่งรวมถึงธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการพนันยาสูบอาวุธและแอลกอฮอล์ หมวดการลงทุนที่เรียกว่า "บาป" เหล่านี้มักถูกกำจัดผ่านการคัดกรอง SRI
กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?
กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมถือหลักทรัพย์ใน บริษัท ที่เป็นไปตามความเชื่อทางสังคมคุณธรรมศาสนาหรือสิ่งแวดล้อม เพื่อให้มั่นใจว่าหุ้นที่เลือกนั้นมีค่าที่สอดคล้องกับความเชื่อของกองทุน บริษัท จะดำเนินการคัดกรองอย่างระมัดระวัง กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมจะถือหลักทรัพย์ใน บริษัท ที่เป็นไปตามมาตรฐานระดับสูงของการเป็นพลเมืองที่ดีขององค์กร
เนื่องจากผู้คนมีคุณค่าและความเชื่อที่หลากหลายเช่นนี้ผู้จัดการกองทุนจึงค่อนข้างท้าทายในการพิจารณาหุ้นที่สะท้อนการผสมผสานที่ดีที่สุดของค่านิยมเพื่อดึงดูดนักลงทุน เกณฑ์เฉพาะที่ใช้ในการคัดกรองหุ้นทั้งหมดขึ้นอยู่กับมูลค่าและเป้าหมายของกองทุน
ตัวอย่างเช่นกองทุนที่มีความไวสูงต่อปัญหาด้านสิ่งแวดล้อมจะเลือกหุ้นใน บริษัท ที่ไม่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านสิ่งแวดล้อมขั้นต่ำ (สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมอ่าน Go Green พร้อมการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม )
กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมหลายแห่งจะแบ่งส่วนของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาสำหรับชุมชน ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือการลงทุนเหล่านี้เป็นการบริจาค กรณีนี้ไม่ได้. การลงทุนเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนให้กับชุมชนที่ต้องการในขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนของพวกเขา การลงทุนในชุมชนจำนวนมากถูกนำไปใช้กับธนาคารเพื่อการพัฒนาชุมชนในประเทศกำลังพัฒนาหรือในพื้นที่ที่มีรายได้ต่ำในสหรัฐอเมริกาเพื่อที่อยู่อาศัยและเงินร่วมลงทุนที่เหมาะสม
ความเป็นเจ้าของถูกยึดอย่างจริงจัง
การเคลื่อนไหวของผู้ถือหุ้นเป็นหนึ่งในประเด็นที่สำคัญที่สุดสำหรับกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม กองทุน SRI ใช้สิทธิ์การเป็นเจ้าของเพื่อชักจูงการจัดการผ่านคำแนะนำการเปลี่ยนแปลงนโยบาย การสนับสนุนนี้เกิดขึ้นได้จากการเข้าร่วมประชุมผู้ถือหุ้นยื่นข้อเสนอเขียนจดหมายถึงผู้บริหารและใช้สิทธิออกเสียง
เนื่องจากเป็นการยากสำหรับผู้ถือหุ้นในการลงคะแนนเสียงจึงทำได้โดยการมอบฉันทะ ผู้ถือหุ้นกองทุนมอบหมายให้ฝ่ายจัดการลงคะแนนเสียงแทน กองทุนรวมที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมส่วนใหญ่มีนโยบายที่เข้มงวดเพื่อรักษาความโปร่งใสในการตัดสินใจของพวกเขาและเปิดเผยนโยบายและขั้นตอนการลงคะแนนเสียงทั้งหมดของพร็อกซี่ต่อผู้ถือหุ้น
หลักฐานที่แสดงว่าบุคคลสามารถสร้างความแตกต่างได้จากข้อเสนอของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ที่ผ่านมาในเดือนมกราคม 2546 ซึ่งระบุว่า บริษัท กองทุนรวมทุกแห่งจะต้องเปิดเผยนโยบายการลงคะแนนเสียงและการมอบฉันทะ การตัดสินใจของคณะกรรมการ ก.ล.ต. เกี่ยวกับคำขอหลายพันข้อเสนอที่ส่งถึงพวกเขาโดยนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
ชัยชนะที่ดีเหนือทุกสิ่งหรือไม่?
ในฐานะนักลงทุนคุณไม่สามารถทำกุศลได้อย่างสมบูรณ์และคาดหวังว่าจะไม่มีอะไรตอบแทนการลงทุนของคุณนอกจากความรู้สึกที่บริสุทธิ์ในการลงทุนใน บริษัท ที่สะท้อนค่านิยมของคุณ ดังนั้นการดำเนินงานของกองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมจะวัดผลได้อย่างไรของกองทุนทั่วไป? โดยเฉลี่ยแล้วผลการดำเนินงานใกล้เคียงกับกองทุนรวมทั่วไป มีดัชนีหลายอย่างที่ติดตามประสิทธิภาพของหุ้นที่พิจารณาว่าเป็นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ตามดัชนี KLD ผลตอบแทนประจำปีสำหรับดัชนี MSCI KLD 400 Social (เริ่มแรกเรียกว่า Domini Social 400 Index) ระหว่างเดือนพฤษภาคม 2537 (เริ่มก่อตั้ง) และมิถุนายน 2561 คือ 10.01% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาดัชนีได้ส่งมอบผลตอบแทนรายปี 10.63% เมื่อเทียบกับผลตอบแทนรายปี 10.17% จาก S&P 500
ราคาของการทำดี
กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมมักจะมีค่าธรรมเนียมสูงกว่ากองทุนทั่วไป ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นเหล่านี้สามารถนำมาประกอบกับการวิจัยทางจริยธรรมเพิ่มเติมที่ผู้จัดการกองทุนรวมต้องดำเนินการ นอกจากนี้กองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมมักจะถูกจัดการโดย บริษัท กองทุนรวมขนาดเล็กและสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมีขนาดค่อนข้างเล็ก ภายใต้สถานการณ์เหล่านี้มันเป็นเรื่องยากสำหรับกองทุน SRI ที่จะใช้ประโยชน์จากการประหยัดจากขนาดที่มีให้กับคู่แข่งรายใหญ่ของพวกเขา
รักษาระดับหัวหน้า
ก่อนที่คุณจะปล่อยให้อารมณ์ของคุณเป็นที่ปรึกษาการลงทุนคุณควรรักษาระดับไว้ก่อน ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับที่สำคัญในการติดตามเพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมและลงทุนในกองทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม:
- รับข้อมูล - เรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมซึ่งกองทุนมีคุณสมบัติและที่คุณสามารถซื้อได้ Socialfunds.com เป็นสถานที่ที่ดีในการเริ่มต้นการวิจัยของคุณ Know Your Values - คุณค่า ของทุกคนแตกต่างกัน บางคนอาจรู้สึกอย่างแรงกล้าเกี่ยวกับสาเหตุด้านสิ่งแวดล้อมในขณะที่คนอื่น ๆ มีความกังวลกับโครงการทางสังคม จัดอันดับข้อกังวลของคุณ เมื่อคุณสร้างค่าสูงสุดสองสามค่าแล้วคุณอาจ จำกัด ตัวเลือกกองทุนของคุณให้แคบลงให้เหลือไม่กี่กองทุนที่คุณเลือกซึ่งค่านั้นใกล้เคียงกับตัวคุณเอง
ไปให้ไกลกว่าค่านิยมของคุณ - ค้นคว้าข้อมูลพื้นฐานและค่าธรรมเนียมของกองทุนที่คุณสนใจ บางรายการที่ต้องพิจารณารวมถึงระดับของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายการจัดการค่าใช้จ่ายของค่าธรรมเนียมการโหลดบันทึกการติดตามของผู้จัดการกองทุนและวิธีการที่กองทุนได้ดำเนินการในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่จำเป็นต้องเสียสละคุณภาพการลงทุนเมื่อพิจารณาจากกองทุน SRI ทำการบ้านตามที่คุณต้องการเพื่อลงทุนในกองทุน (เยี่ยมชม บทแนะนำพื้นฐานกองทุนรวม ของเราสำหรับเคล็ดลับและข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวม)
การกระจายความเสี่ยง - ผลที่ตามมาของการลงทุนในกองทุน SRI คือคุณอาจ จำกัด การลงทุนของคุณไว้ไม่กี่ บริษัท ที่มีจำนวนมากในสังคมที่มีจริยธรรมและการเงิน คิดว่ากองทุนภาคที่มีพอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่มาจากหุ้นในอุตสาหกรรมอินเทอร์เน็ต หากคุณมีไข่ทั้งหมดในตะกร้านี้ในระหว่างที่ตลาดล่มไข่ของคุณจะถูกทำลาย หากการลงทุนของคุณถูกวางไว้อย่างมีกลยุทธ์ในการลงทุนประเภทต่าง ๆ ความเป็นไปได้ของการสูญเสียการลงทุนทั้งหมดนั้นน้อยมาก หากคุณต้องการเป็นนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมคุณยังสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณกับหุ้นอื่น ๆ พันธบัตรหรือคลังได้โดยไม่ต้องเทียบกับค่าของคุณ การลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมด้วยค่านิยมที่แตกต่างจากการมุ่งเน้นเฉพาะของกองทุนที่คุณเลือกสามารถช่วยได้
บรรทัดล่าง
โอกาสการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมชี้ให้เห็นว่านักลงทุนไม่จำเป็นต้องประนีประนอมคุณค่าเพื่อสร้างรายได้ หากคุณเข้าใกล้กองทุนรวมที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมเช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ คุณอาจสามารถนำเงินของคุณไปใช้ในบางสิ่งที่ทั้งสนับสนุนค่านิยมของคุณ
