ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับความผาสุกทางการเงินของคุณและสามารถยกระดับคุณภาพชีวิตของคุณ 'ดี' อาจเป็นคำอัตนัยในกรณีนี้ 'ดี' หมายถึงคนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่จะช่วยเหลือคุณและบุคลิกภาพของคุณให้ความมั่นใจในการทำตามคำแนะนำ
ในการประเมินหลังนี่คือรายการหกสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินทำซึ่งอาจหมายความว่าพวกเขาไม่ใช่ที่ปรึกษาที่เหมาะสมสำหรับคุณ
พวกเขาไม่สนใจคู่สมรสของคุณ
ในขณะนี้สามารถเกิดขึ้นได้กับที่ปรึกษาทั้งชายและหญิงและคู่สมรสที่ถูกเพิกเฉยอาจเป็นสามีหรือภรรยาบัญชีส่วนใหญ่ของพฤติกรรมประเภทนี้มีแนวโน้มที่จะเป็นที่ปรึกษาชายทั้งหมด แต่ไม่สนใจส่วนหญิงของคู่ลูกค้า มีหญิงม่ายหลายคนออกจากที่ปรึกษาซึ่งรับใช้ครอบครัวเมื่อสามียังมีชีวิตอยู่ - และจากเหตุผลนี้ หากคุณทำงานกับที่ปรึกษาที่ไม่สนใจคุณให้ยืนยันกับคู่สมรสของคุณว่าคุณเปลี่ยนที่ปรึกษา ผู้ให้คำปรึกษาที่คู่ควรกับเกลือควรเข้าใจว่าเขาหรือเธอทำหน้าที่เพื่อประโยชน์ของคู่สมรสทั้งสองเท่า ๆ กัน
พวกเขาคุยกับคุณ
ไม่ใช่ลูกค้าทุกคนที่มีความซับซ้อนทางการเงินหรือแม้กระทั่งให้ความสนใจในเรื่องการเงินของพวกเขา ถึงกระนั้นมันเป็นหน้าที่ของที่ปรึกษาที่จะอธิบายให้คุณฟังว่าเหตุใด s / เขาจึงเสนอแนวทางปฏิบัติบางอย่างหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินโดยเฉพาะ - และให้ทำในสิ่งที่เหมาะสมสำหรับคุณ หากไม่ใช่กรณีนี้จงกล้าแสดงออกหรือเปลี่ยนที่ปรึกษาและอย่าให้ใครก็ตามที่คุณจ่ายเงินคุยกับคุณหรือทำให้คุณฉลาดน้อยลง
พวกเขาให้ความสนใจต่อหน้าคุณ
นี่อาจเป็นเรื่องที่พบได้บ่อยที่สุดในการติดต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับค่าตอบแทนทั้งหมดหรือบางส่วนผ่านทางค่าคอมมิชชั่นจากการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน พวกเขากำลังแนะนำกองทุนรวมค่างวดหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เป็นตัวเลือกในขณะที่อาจไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดสำหรับคุณ คุณต้องถามคำถามเพื่อทำความเข้าใจว่าที่ปรึกษาของคุณได้รับการชดเชยอย่างไรและชัดเจนว่าผลลัพธ์นี้ขัดแย้งกับผลประโยชน์หรือไม่
ที่ปรึกษาทางการเงินของ Six Things ทำได้ดี
พวกเขาจะไม่โทรกลับหรืออีเมล์ของคุณ
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีอาจยุ่ง แต่ถ้าคุณไม่สำคัญพอที่จะให้คะแนนการตอบสนองภายในกรอบเวลาที่เหมาะสมสถานการณ์จะไม่ดี ในขณะที่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถเล่าเรื่องราวเกี่ยวกับลูกค้าที่โทรมาทุกวันประสบการณ์ของฉันคือลูกค้าส่วนใหญ่ทำการร้องขอที่สมเหตุสมผลและสมควรได้รับคำตอบสำหรับคำถามของพวกเขา หากใครบางคนที่คุณจ่ายเงินสำหรับคำแนะนำทางการเงินจะไม่ตอบกลับการโทรของคุณแล้วทำไมต้องจ่ายเงินให้พวกเขา?
พวกเขาแนะนำว่าคุณไม่ต้องการผู้ดูแลระบบบุคคลที่สาม
คุณพูดว่า 'Madoff' ได้ไหม? หากคุณเคยพบตัวเองกับที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งแนะนำว่าคุณไม่ควรมีบัญชีของคุณกับผู้ดูแลระบบบุคคลที่สามเช่น Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW), ธนาคาร, บริษัท นายหน้าหรือบางคน สิ่งที่คล้ายกันสิ่งที่ดีที่สุดของคุณคือการยุติการประชุมลุกขึ้นและวิ่ง - ไม่เดิน - ออกไป Madoff มีผู้ปกครองของเขาเองและนี่คือจุดศูนย์กลางของการฉ้อโกงของเขาต่อลูกค้าของเขา ผู้ดูแลระบบบุคคลที่สามจะส่งใบแจ้งยอดถึงคุณโดยไม่ขึ้นกับที่ปรึกษาและมักจะเสนอการเข้าถึงบัญชีของคุณแบบออนไลน์เช่นกัน แบบแผน Ponzi และการฉ้อโกงที่คล้ายกันนั้นประสบความสำเร็จในสถานการณ์ที่ลูกค้าไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลบัญชีของพวกเขาได้
พวกเขาไม่พูดความคิดของพวกเขา
สิ่งสำคัญของความสัมพันธ์ระหว่างที่ปรึกษาลูกค้าที่ดีต่อสุขภาพคือการสื่อสารอย่างเปิดเผยและซื่อสัตย์ซึ่งไปทั้งสองทิศทาง ลูกค้าอาจแสดงความต้องการที่จะทำการย้ายทางการเงินโดยเฉพาะหรือการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวม ที่ปรึกษาที่ดีจะบอกลูกค้าว่าเขา / เธอไม่เห็นด้วยกับคำแนะนำนี้หรือไม่และถ้าเป็นเช่นนั้นเหตุผลในการแสดงความคิดเห็น การไม่ทำเช่นนี้เป็นการทำให้ลูกค้าได้รับความเสียหายอย่างใหญ่หลวง ในตอนท้ายของวันมันเป็นเงินของลูกค้าและพวกเขาสามารถทำมันได้ตามที่พวกเขาต้องการ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะไม่บอกลูกค้าในสิ่งที่ต้องการจะได้ยินเพียงเพื่อให้ได้รับค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นจากพวกเขา
บรรทัดล่าง
สถานการณ์ที่ไม่มีข้อสรุปหกข้อที่กล่าวถึงข้างต้นคือที่ปรึกษาทางการเงินทุกแห่งไม่ได้รับการพิสูจน์โดยธรรมชาติ ค่อนข้างจะเป็นลักษณะที่เลวร้ายที่สุดหกประการที่ผู้ให้คำปรึกษาสามารถแสดงในการจัดการกับลูกค้า หากที่ปรึกษาของคุณแสดงคุณลักษณะเหล่านี้ตามเกณฑ์ที่สอดคล้องกันอาจเป็นสัญญาณว่าถึงเวลาแล้วที่จะต้องหาที่ปรึกษาทางการเงินใหม่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: 7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงินทำไมลูกค้าถึงต้องยิงที่ปรึกษาทางการเงินฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันเชื่อถือได้ที่ปรึกษาทางการเงินของฉัน )
