ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรอง (qpam)

ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรองคืออะไร?

ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรองเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งช่วยให้สถาบันต่างๆเช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญทำการลงทุน

เกณฑ์สำหรับการผ่านการรับรองเป็น QPAM ถูกกำหนดโดยพระราชบัญญัติความมั่นคงด้านรายได้เพื่อการเกษียณอายุของพนักงาน (ERISA) สถาบันที่มีการควบคุมเช่นธนาคารและ บริษัท ประกันภัยอาจมีคุณสมบัติเป็น QPAM ภายใต้การแก้ไขที่มีผลบังคับใช้ในเดือนสิงหาคม 2548 QPAM ถูกกำหนดให้เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนกับสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการอย่างน้อย $ 85 ล้านและส่วนของผู้ถือหุ้นหรือหุ้นส่วนเกินกว่า 1 ล้านดอลลาร์

ทำความเข้าใจกับผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรอง (QPAM)

การยกเว้น QPAM ถูกนำมาใช้อย่างกว้างขวางโดยฝ่ายที่ทำธุรกรรมกับบัญชีที่มีกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ โดยพื้นฐานแล้วการยกเว้น QPAM อนุญาตให้กองทุนลงทุนที่จัดการโดย QPAM มีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมที่หลากหลายซึ่งมิฉะนั้น ERISA จะถูกห้ามไม่ให้ทำกับทุกฝ่ายที่อยู่ในความสนใจเช่นผู้สนับสนุนแผนและผู้รับความไว้วางใจ อย่างไรก็ตามการทำธุรกรรมดังกล่าวไม่สามารถทำกับ QPAM เองหรือกับบุคคลที่อาจมีอิทธิพลต่อ QPAM

บทบาทสำคัญอย่างหนึ่งของ QPAM คือการแสดงแผนบำนาญเมื่อพวกเขาต้องการมีส่วนร่วมในตำแหน่งส่วนตัว บทบาทของพวกเขาคือการหาเงินจากตำแหน่งส่วนตัว ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรองอาจช่วยสถาบันต่างๆในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุนทางเลือกอื่น

QPAMs และธุรกรรมที่ถูกห้าม

ผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรองอาจทำธุรกรรมที่ปกติจะถูกห้ามภายใต้ ERISA (มาตรา 406 (a)) ธุรกรรมดังกล่าวอาจรวมถึงการขายแลกเปลี่ยนสัญญาเช่าสินเชื่อ / การขยายเครดิตและการให้บริการระหว่างฝ่ายที่สนใจและ แผนเงินบำนาญการใช้ QPAM สามารถขจัดความเสี่ยงของผู้ดูแลที่ต้องรับผิดชอบต่อความผิดพลาดได้ตราบใดที่พวกเขาใช้ QPAM อย่างรอบคอบอย่างไรก็ตามการใช้ QPAM ไม่ใช่เกราะป้องกันการฝ่าฝืนหน้าที่ความไว้วางใจ

คุณสมบัติของ QPAM

คุณสมบัติสำหรับผู้จัดการสินทรัพย์มืออาชีพที่ผ่านการรับรองมีการเข้ารหัสไว้ในข้อยกเว้นประเภทธุรกรรมที่ต้องห้าม 84-14 ที่ออกโดยกรมแรงงาน พวกเขาเป็น:

• QPAM จะต้องเป็นธนาคารออมทรัพย์และสินเชื่อหรือ บริษัท ประกันภัยที่มีทุนหรือมูลค่าสุทธิเกินกว่า 1 ล้านดอลลาร์ของที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนพร้อมสินทรัพย์ภายใต้การจัดการที่รอบคอบเกิน 85 ล้านดอลลาร์และส่วนที่เกิน 1 ล้านดอลลาร์ จะต้องไม่เป็น QPAM หรือเกี่ยวข้องกับ QPAM หรือเพื่อความไว้วางใจที่ได้รับการแต่งตั้ง QPAM (เช่นตัดสินใจลงทุนในกองทุน) ผู้จัดการสินทรัพย์จะต้องเป็นตัวแทนในการเขียนถึงลูกค้าว่ามันทำหน้าที่เป็นความไว้วางใจ QPAM ต้องเจรจาต่อรอง เงื่อนไขของการทำธุรกรรมและตัดสินใจในนามของแผนว่าจะมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรม QPAM อาจไม่ได้รับการตัดสินจากกิจกรรมบางอย่างที่สามารถรับความไว้วางใจทางการเงิน