เมื่อโดเมนของนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงการลงทุนทางเลือกยังคงได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ และกำลังเข้าสู่พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนรายย่อย (รายบุคคล)
นี่คือบางส่วนของข้อดีและข้อเสียของทางเลือกและวิธีการที่ปรึกษากำลังเข้าหาการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมเหล่านี้สำหรับลูกค้าของพวกเขา
ทางเลือก Upside
การลงทุนทางเลือกมักจะไม่มีความสัมพันธ์กับตลาดหุ้นซึ่งหมายความว่าพวกเขาเพิ่มการกระจายการลงทุนในพอร์ตและช่วยลดความผันผวน พวกเขายังสามารถเสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ไม่สามารถใช้ได้กับการลงทุนแบบดั้งเดิม
เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ อัตราผลตอบแทนสำหรับทางเลือกไม่ได้รับประกัน แต่มีศักยภาพที่จะสูงกว่าการลงทุนแบบดั้งเดิม ผู้เสนอทางเลือกในพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนรายย่อยยืนยันว่าตอนนี้พวกเขาสามารถเข้าถึงการลงทุนที่มีความซับซ้อนและผลตอบแทนที่สูงขึ้นจนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้มีเพียงสถาบันการศึกษาเท่านั้นเช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญและมูลนิธิและผู้มั่งคั่ง
ความเสี่ยง
การลงทุนทางเลือกนั้นซับซ้อนกว่ายานพาหนะการลงทุนแบบดั้งเดิม พวกเขามักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าที่เกี่ยวข้องกับพวกเขาและพวกเขามีความผันผวนมากกว่าการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม ส่วนใหญ่เป็นการลงทุนในการลงทุนที่ไม่มีสภาพคล่องทำให้ยากต่อการออกและราคาเป็นประจำ
เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้น
การเอาชนะข้อเสีย
การจัดหาสภาพคล่องและความโปร่งใสด้านราคาที่ดึงดูดนักลงทุนรายย่อยโดยเฉลี่ยการลงทุนทางเลือกที่เป็นของเหลวได้เพิ่มขึ้นตั้งแต่วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551
กองทุนทางเลือกที่เป็นสภาพคล่อง ได้แก่ กองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขาย (ETFs) และกองทุนรวมที่ใช้กลยุทธ์ที่คล้ายกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยง การลงทุนของพวกเขามักจะไม่สัมพันธ์กับหุ้นและพันธบัตร
การลงทุนทางเลือกอื่น ๆ เช่นไพรเวทอิควิตี้กำลังเข้าสู่แพลตฟอร์ม 401 (k) สินทรัพย์อ้างอิงของกองทุนหุ้นเอกชนนั้นโดยทั่วไปมีสภาพคล่องต่ำและยากต่อการให้คุณค่าซึ่งจะสร้างความท้าทายเมื่อนำเสนอในแผนการบริจาคที่กำหนดไว้ แผนการบริจาคที่กำหนดจะมอบสภาพคล่องและราคารายวันสำหรับตัวเลือกการลงทุนที่เสนอให้กับผู้เข้าร่วมแผน เพื่อเอาชนะสภาพคล่องและความท้าทายด้านราคา บริษัท หลักทรัพย์เอกชนกำลังมองหาการเสนอขายหุ้นภาคเอกชนผ่านกองทุนเป้าหมายและการลงทุนแบบรวม
ผู้สนับสนุนของภาคเอกชนเป็นตัวเลือกในแผน 401 (k) ยืนยันว่านักลงทุนโดยเฉลี่ยจะสามารถเข้าถึงผลตอบแทนที่สูงกว่าที่ผลตอบแทนการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมนี้เมื่อเปรียบเทียบกับตัวเลือกธรรมดาวานิลลาธรรมดาเช่นกองทุนรวมและหุ้น และพันธบัตร - จากสิ่งที่พวกเขาต้องเลือก
แนวโน้มการลงทุนทางเลือก
ตามกลยุทธ์ & (เดิมชื่อ Booz & Company) การลงทุนทางเลือกจะเพิ่มขึ้นเป็น $ 18.1 ล้านล้านทั่วโลกภายในปี 2020 ส่วนหนึ่งของเหตุผลนี้คือ บริษัท การลงทุนได้ลดข้อกำหนดการเข้ากองทุนรวมที่มุ่งเน้นไปที่ทางเลือก นอกจากนี้นักลงทุนเองยังได้พัฒนารสชาติของบางสิ่งนอกเหนือจากการผสมผสานของพันธบัตรกองทุนรวมและอีทีเอฟ ประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่หลายแห่งกำลังเปลี่ยนจากวิธีการประหยัดเป็นวิธีการลงทุนทำให้พวกเขาดึงดูดนักลงทุนที่มองหาโอกาสใหม่ ๆ
อย่างไรก็ตามมุมมองนี้อาจจะระมัดระวังเมื่อพิจารณาถึงการลงทุนใน cryptocurrencies เช่น bitcoin ตัวเลือกการลงทุนนี้อาจไม่แน่นอน แต่จำนวนที่น่าสนใจจากสถาบันทั่วโลกแสดงให้เห็นว่ามันอาจเป็นทางเลือกที่ทำงานได้สำหรับผู้ที่มองหายานพาหนะที่มีความเสี่ยงสูง / ผลตอบแทนสูง
การลงทุนที่ดึงดูดเงินเป็นจำนวนมากก็คือการระดมทุนในตลาดหุ้น นักลงทุนรายบุคคลสามารถซื้อหุ้นของ บริษัท ใหม่ผ่านเว็บไซต์ออนไลน์ที่ให้โอกาสเหล่านี้ นี่เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเพราะ บริษัท ใหม่หลายแห่งล้มเหลว แต่มีเรื่องราวความสำเร็จของนักลงทุนมากพอที่จะทำให้ตัวเลือกนี้น่าสนใจสำหรับนักลงทุนรายย่อย
บรรทัดล่าง
การลงทุนทางเลือกกำลังได้รับความนิยมมากขึ้นสำหรับนักลงทุน ผู้สนับสนุนการลงทุนที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมเหล่านี้รักษานักลงทุนโดยเฉลี่ยในขณะนี้จะสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์กับตลาดหุ้นโดยเสนอความหลากหลายและผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนหุ้นและพันธบัตร ทางเลือกมีความซับซ้อนและมักจะมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนแบบเดิมที่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่คุ้นเคย สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินการศึกษาเป็นกุญแจสำคัญในการแนะนำการลงทุนเหล่านี้สำหรับพอร์ตลูกค้า
