Merchant Bank คืออะไร?
ธนาคารพาณิชย์เป็น บริษัท ที่ดำเนินการจัดจำหน่ายบริการสินเชื่อให้คำปรึกษาทางการเงินและบริการระดมทุนสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่และบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง ธนาคารเพื่อการพาณิชย์ไม่ได้ให้บริการแก่ประชาชนทั่วไปต่างจากธนาคารเพื่อรายย่อยหรือธนาคารพาณิชย์ พวกเขาไม่ได้ให้บริการธนาคารปกติเช่นการตรวจสอบบัญชีและไม่รับเงินฝาก
ธนาคารเหล่านี้เป็นผู้เชี่ยวชาญในการค้าระหว่างประเทศซึ่งทำให้พวกเขามีความเชี่ยวชาญในการติดต่อกับ บริษัท ข้ามชาติ ธนาคารเพื่อการค้าที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้แก่ JP Morgan, Goldman Sachs และ Citigroup
ทำความเข้าใจกับธนาคารผู้ขาย
ธนาคารเพื่อการค้าระยะใช้ในสหราชอาณาจักรเพื่ออธิบายธนาคารเพื่อการลงทุน แต่มีจุดเน้นที่แคบกว่าในสหรัฐอเมริกา พวกเขาอาจทำตัวเหมือนธนาคารเพื่อการลงทุนในสหรัฐอเมริกา แต่มีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่บริการที่เหมาะกับ บริษัท ข้ามชาติและบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูงที่ทำธุรกิจในมากกว่าหนึ่งประเทศ
ธนาคารพาณิชย์ในสหรัฐอเมริกาเป็นสถาบันการเงินที่จัดการกับการเงินระหว่างประเทศสำหรับ บริษัท ข้ามชาติ ธนาคารผู้ค้าดำเนินการด้านการเงินและการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในระดับนานาชาติซึ่งรวมถึงอสังหาริมทรัพย์การค้าทางการเงินการลงทุนต่างประเทศและธุรกรรมระหว่างประเทศอื่น ๆ พวกเขาอาจมีส่วนร่วมในการออกเลตเตอร์ออฟเครดิตและในการโอนเงิน พวกเขาอาจปรึกษาเกี่ยวกับการซื้อขายและเทคโนโลยีการซื้อขาย
สมมติว่า บริษัท ABC ซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาต้องการซื้อ บริษัท XYZ ในเยอรมนีจะจ้างธนาคารผู้ประกอบการค้าเพื่ออำนวยความสะดวกในกระบวนการ ธนาคารนั้นจะแนะนำ บริษัท ABC เกี่ยวกับวิธีการจัดโครงสร้างการทำธุรกรรม มันอาจช่วย ABC ในกระบวนการทางการเงินและการจัดจำหน่าย
ธนาคารผู้ค้า
วิธีที่ธนาคารพาณิชย์ใช้อำนวยความสะดวกการค้า
หาก บริษัท ข้ามชาติดำเนินธุรกิจในหลาย ๆ ประเทศธนาคารผู้ค้าสามารถให้เงินสนับสนุนการดำเนินธุรกิจในทุกประเทศเหล่านั้นและจัดการการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเมื่อโอนเงินและจัดหาเงินทุนเพื่อทำการซื้อโดยใช้เลตเตอร์ออฟเครดิต (LOC)
จากตัวอย่างข้างต้นผู้ขายในประเทศเยอรมนีจะได้รับ LOC ที่ออกโดยธนาคารผู้ประกอบการค้าที่ได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท ABC เพื่อชำระค่าสินค้า ผู้ค้ายังสามารถช่วย บริษัท ABC ให้ทำงานผ่านประเด็นทางกฎหมายและข้อบังคับที่จำเป็นในการทำธุรกิจในประเทศเยอรมนี
ธนาคารพาณิชย์ผู้ค้ากับธนาคารเพื่อการลงทุน
ธนาคารผู้ค้าใช้การจัดหาเงินในรูปแบบที่สร้างสรรค์มากขึ้น พวกเขามักจะทำงานกับ บริษัท ที่อาจไม่ใหญ่พอที่จะระดมทุนจากประชาชนผ่านการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนครั้งแรก (IPO) ธนาคารผู้ค้าช่วยให้ บริษัท ต่างๆออกหลักทรัพย์ผ่านการเสนอขายแบบเฉพาะเจาะจงซึ่งต้องการการเปิดเผยข้อมูลด้านกฎระเบียบที่น้อยลงและขายให้กับนักลงทุนที่มีความซับซ้อน
ในขณะที่ธนาคารเพื่อการลงทุนจะทำการรับประกันและจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ให้กับประชาชนทั่วไปผ่านทาง IPO ลูกค้าของธนาคารเป็น บริษัท ขนาดใหญ่ที่ยินดีลงทุนเวลาและเงินที่จำเป็นในการลงทะเบียนหลักทรัพย์เพื่อขายต่อสาธารณะ ธนาคารเพื่อการลงทุนยังให้บริการที่ปรึกษาแก่ บริษัท ต่างๆเกี่ยวกับการควบรวมและซื้อกิจการและจัดหาการวิจัยการลงทุนให้กับลูกค้า
ธนาคารพาณิชย์ของธนาคารพาณิชย์ก็แตกต่างจากธนาคารพาณิชย์ที่ให้บริการลูกค้าทั่วไปและลูกค้าธุรกิจ
ในขณะที่ธนาคารพาณิชย์เป็นแบบค่าธรรมเนียมธนาคารเพื่อการลงทุนมีโครงสร้างรายได้สองเท่า พวกเขาอาจเก็บค่าธรรมเนียมตามบริการให้คำปรึกษาที่มีให้ แต่อาจเป็นฐานซึ่งหมายความว่าพวกเขาสามารถสร้างรายได้จากดอกเบี้ยและสัญญาเช่าอื่น ๆ
ไม่ว่า บริษัท จะขายหลักทรัพย์จะมีข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลขั้นต่ำบางประการเพื่อแจ้งให้นักลงทุนทราบ ทั้งการเสนอขายหุ้นและการเสนอขายหลักทรัพย์แก่บุคคลในวง จำกัด จำเป็นต้องมีการตรวจสอบ บริษัท โดย บริษัท CPA ภายนอกซึ่งให้ความเห็นต่องบการเงิน งบการเงินที่ตรวจสอบแล้วจะต้องมีข้อมูลทางการเงินหลายปีพร้อมกับการเปิดเผย นักลงทุนที่มีศักยภาพสามารถใช้ข้อมูลนี้เกี่ยวกับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อหลักทรัพย์
ประเด็นที่สำคัญ
- ธนาคารผู้ค้าดำเนินการจัดจำหน่ายบริการสินเชื่อให้คำปรึกษาทางการเงินและบริการระดมทุนสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่และบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง พวกเขาไม่ได้ให้บริการสำหรับประชาชนทั่วไปเช่นการตรวจสอบบัญชีตัวอย่างของธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ได้แก่ JP Morgan, Goldman Sachs และ Citigroup
