ผู้จัดการการลงทุนคืออะไร?
ผู้จัดการการลงทุนคือบุคคลหรือองค์กรที่ลงทุนในพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าภายใต้วัตถุประสงค์การลงทุนและพารามิเตอร์ที่ลูกค้ากำหนดไว้ ผู้จัดการการลงทุนอาจจัดการกิจกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าตั้งแต่การซื้อและขายหลักทรัพย์แบบวันต่อวันจนถึงการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอการชำระธุรกรรมการวัดประสิทธิภาพและการรายงานด้านกฎระเบียบและลูกค้า
ทำความเข้าใจกับผู้จัดการการลงทุน
ผู้จัดการการลงทุนสามารถเลือกขนาดได้ตั้งแต่สำนักงานหนึ่งหรือสองคนไปจนถึง บริษัท สหสาขาวิชาชีพขนาดใหญ่ที่มีสำนักงานในหลายประเทศ โดยทั่วไปผู้จัดการการลงทุนจะอิงค่าธรรมเนียมที่คิดกับลูกค้าตามสัดส่วนของสินทรัพย์ลูกค้าภายใต้การจัดการ
ตัวอย่างเช่นบุคคลที่มีพอร์ตการลงทุน 5 ล้านดอลลาร์ที่จัดการโดยผู้จัดการการลงทุนที่คิดค่าบริการ 1.5 เปอร์เซ็นต์ต่อปีจะจ่ายค่าธรรมเนียม $ 75, 000 ต่อปี จากข้อมูลของ Willis Towers Watson ในปี 2559 บริษัท บริหารการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดสี่แห่งในโลกที่ใช้ AUM ได้แก่ BlackRock Inc. ที่ 5.1 ล้านล้านดอลลาร์ The Vanguard Group ที่ 4 ล้านล้านดอลลาร์ที่ปรึกษาระดับโลก State Street ที่ 2.5 ล้านล้านดอลลาร์และ Fidelity Investments.
ประเภทของผู้จัดการการลงทุน
ผู้ลงทุนต้องเข้าใจผู้จัดการการลงทุนประเภทต่างๆ นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองมักจะพัฒนาแผนทางการเงินแบบองค์รวมสำหรับนักลงทุนที่ใช้ข้อมูลเช่นรายได้ค่าใช้จ่ายและความต้องการเงินสดในอนาคตเมื่อต้องพิจารณาเมื่อวางแผนพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาทางการเงินมักเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนโดยตรงลงทุนของนักลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนการลงทุนในเชิงบวก
ปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกผู้จัดการการลงทุน
นักลงทุนจะต้องกำหนดประเภทของผู้จัดการการลงทุนที่ต้องการ นี่น่าจะขึ้นอยู่กับขั้นตอนที่พวกเขาได้มาถึงในกระบวนการวางแผนทางการเงิน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นเส้นทางการออมของเธออาจไม่ต้องการบริการของผู้จัดการกองทุน แต่เธอน่าจะดีกว่าด้วย Certified Financial Planner (CFP) ซึ่งสามารถสอนพื้นฐานการวางแผนการเกษียณอายุให้เธอได้ ในทางตรงกันข้ามนักลงทุนที่มีรายได้คงเหลือหลังจากการออมและต้องการลงทุนในหลักทรัพย์นั้นดีกว่าด้วยผู้จัดการพอร์ต
การตรวจสอบประวัติคุณสมบัติของผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการของผู้จัดการการลงทุนจะเปิดเผยข้อร้องเรียนก่อนหน้านี้และให้แน่ใจว่าผู้จัดการมีทักษะและประสบการณ์ที่จำเป็น ผู้จัดการการลงทุนและกองทุนส่วนใหญ่ร่างปรัชญาการลงทุนของพวกเขาบนเว็บไซต์หรือโบรชัวร์ นักลงทุนควรพิจารณาว่าปรัชญา (และระดับความเสี่ยง) นั้นเหมาะสมกับเป้าหมายของพวกเขาหรือไม่
ผู้จัดการการลงทุนควรติดต่อได้ง่ายและคำนึงถึงความต้องการเฉพาะของลูกค้าด้วย เนื่องจากความต้องการด้านการเงินมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องนักลงทุนจะต้องรู้สึกสะดวกสบายที่จะติดต่อผู้จัดการการลงทุนในเวลาสั้น ๆ
ประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียม
ผู้ลงทุนควรตรวจสอบและประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้จัดการการลงทุน นักลงทุนควรทบทวนผลตอบแทนการลงทุนอย่างน้อยห้าปีเพื่อพิจารณาประสิทธิภาพของผู้จัดการการลงทุนในสภาพแวดล้อมของตลาดต่างๆ นอกจากนี้ยังเป็นประโยชน์ในการพิจารณาประสิทธิภาพการทำงานของพวกเขาที่เกี่ยวข้องกับเพื่อนเพื่อกำหนดส่วนเบี่ยงเบนจากมาตรฐาน บางเว็บไซต์เช่นการจัดอันดับกองทุนรวมของ US News ให้ข้อมูลนี้ในเว็บไซต์ของตน ผู้เชี่ยวชาญบางคนมีความเห็นว่าผู้จัดการการลงทุนควรมีเกมนี้ซึ่งหมายความว่าเงินเดือนของเธอควรจะเชื่อมโยงกับประสิทธิภาพและผลตอบแทนของเธอ แต่นั่นอาจไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดเสมอไปเพราะมันสามารถขยายจำนวนความเสี่ยงที่ผู้จัดการใช้เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามมาตรฐาน
นักลงทุนควรพิจารณาโครงสร้างค่าธรรมเนียมเมื่อเปรียบเทียบผู้จัดการการลงทุน ค่าธรรมเนียมผู้จัดการการลงทุนเป็นหน้าที่ของหมวดสินทรัพย์การลงทุน ผู้จัดการการลงทุนที่มีค่าธรรมเนียมสูงกว่ามักจะดีกว่าผู้ที่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและนักลงทุนควรใช้ความระมัดระวังหากผู้จัดการการลงทุนมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ต่ำเกินไป ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของผู้จัดการการลงทุนมักจะรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียมประสิทธิภาพค่าธรรมเนียมการดูแลและค่าคอมมิชชั่น
ประเด็นที่สำคัญ
- ผู้จัดการการลงทุนคือบุคคลหรือองค์กรที่จัดการกิจกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงินการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอสำหรับบุคคลหรือองค์กรประเภทของผู้จัดการการลงทุนที่ต้องการขึ้นอยู่กับความต้องการเฉพาะของแต่ละบุคคลและขั้นตอนของการวางแผนทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ประเมินปัจจัยหลายประการเช่นประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมก่อนเลือกผู้จัดการการลงทุน
ตัวอย่างผู้จัดการการลงทุน
Sheena และ Greg อายุ 30 ปีขึ้นไปและกำลังรอลูกคนแรก พวกเขามีเงินฝากออมทรัพย์บางส่วนออกไป แต่ยังมีภาระผูกพันอื่น ๆ เช่นการชำระเงินจำนองบ้านใหม่ พวกเขาไม่แน่ใจว่าเงินสดที่มีอยู่เพียงพอที่จะช่วยพวกเขาวางแผนสำหรับการมาถึงใหม่หรือไม่ พวกเขาปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) เพื่อช่วยวางแผนการเงินของพวกเขา CFP เสนอทางเลือกต่าง ๆ เช่นการเก็บเงินสดเข้ากองทุนการศึกษาเพื่อช่วยพวกเขาวางแผนสำหรับเด็ก
