คำจำกัดความของสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกา (ICAA)
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่สมาชิกทำงานในวิชาชีพที่ปรึกษาการลงทุน สมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกาเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของสมาชิกที่มีต่อหน่วยงานกำกับดูแลเช่นสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) นอกจากนี้ยังกำหนดมาตรฐานและหลักการที่ออกแบบมาเพื่อควบคุมการกระทำของสมาชิกรวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ความไว้วางใจ ICAA มีบทบาทอย่างแข็งขันในรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาด้วยการสร้างพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 1940 กฎหมายควบคุมของรัฐบาลกลางที่ปรึกษาและผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน
การทำความเข้าใจกับสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกา (ICAA)
ICAA ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2480 ประกอบด้วย บริษัท ที่ปรึกษาด้านการลงทุนมากกว่า 160 บริษัท ที่จัดการสินทรัพย์ของลูกค้ารวมกันกว่า 4 แสนล้านดอลลาร์ ที่ปรึกษาการลงทุนจัดการสินทรัพย์ให้กับลูกค้าหลากหลายรวมถึงบุคคลครอบครัวสถาบันต่าง ๆ เช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญของรัฐและเอกชนกองทุนของ บริษัท กองทุนรวมกองทุนป้องกันความเสี่ยงองค์กรการกุศลและเอ็นดาวเม้นท์
บริษัท ในเครือ ICAA ทั้งหมดอาจเป็นตัวแทนของตัวเองในฐานะ "ที่ปรึกษาการลงทุน" ภายใต้มาตรา 208 (c) ของพระราชบัญญัติที่ปรึกษา ดังนั้นสมาชิก ICAA จึงถูก จำกัด ให้ขายเฉพาะคำแนะนำการลงทุนและบริการการจัดการการลงทุนให้กับลูกค้า แต่พวกเขาอาจไม่เก็บค่าคอมมิชชั่นหรือสร้างผลกำไรจากการทำธุรกรรมที่พวกเขาอำนวยความสะดวก สมาชิก ICAA อาจได้รับการชดเชยอย่างเคร่งครัดตามค่าธรรมเนียมการเจรจาต่อรองสำหรับการให้บริการการลงทุนที่ให้ซึ่งเงินที่พวกเขารวบรวมเป็นหน้าที่หลักของร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM)
ระเบียบของ ICAA
ในขณะที่กฎเฉพาะสมาชิก ICAA ต้องปฏิบัติตามคือละเอียดพูดโดยทั่วไปพวกเขายอมรับหน้าที่ความไว้วางใจให้กับลูกค้าด้วยหลักฐานขั้นพื้นฐานของการให้คำแนะนำที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าของพวกเขา และตามกฎหมายสมาชิก ICAA ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบดังต่อไปนี้:
- พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนของปีพ. ศ. 2483 กฎระเบียบและข้อบังคับทั้งหมดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ออกภายใต้พระราชบัญญัติที่ปรึกษาพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2477 พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์
ที่ปรึกษาที่ไม่สามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบได้นั้นต้องเสียค่าปรับทางแพ่งและโทษทางอาญา
ในปี 2005 หลังจาก 68 ปีที่มีอยู่, ICAA เปลี่ยนชื่อเป็นสมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (IAA)
