วิธีการทำเงินขนาดใหญ่ในอุตสาหกรรมการเงิน

บริการทางการเงินได้รับการพิจารณาเป็นอุตสาหกรรมที่มืออาชีพสามารถเจริญเติบโตและทำงานบันไดองค์กรเพื่อโครงสร้างค่าตอบแทนที่เพิ่มมากขึ้น ตัวเลือกอาชีพที่ให้ประสบการณ์ที่มีทั้งส่วนตัวและทางการเงินที่คุ้มค่ารวมถึง:

• บริการให้คำปรึกษาด้านการทำบัญชีการบัญชี

อย่างไรก็ตามสามด้านในด้านการเงินมีโอกาสที่ดีที่สุดในการเพิ่มอำนาจรายได้สูงสุดและดึงดูดการแข่งขันมากที่สุดสำหรับงาน:

อ่านเพื่อเรียนรู้หากคุณมีสิ่งที่จะประสบความสำเร็จในด้านการเงินที่ร่ำรวยเหล่านี้และเรียนรู้

วิธีการทำเงินในด้านการเงิน

วาณิชธนกิจ

รายได้ที่มีศักยภาพ

กรรมการผู้บริหารหุ้นส่วนและกรรมการผู้จัดการที่ธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่สามารถทำเงินได้มากกว่าล้านดอลลาร์ซึ่งบางครั้งอาจสูงถึงหลายสิบล้านดอลลาร์ต่อปี ในระดับผู้อำนวยการขึ้นไปมีความรับผิดชอบในการนำทีมนักวิเคราะห์และผู้ร่วมงานในหนึ่งในหลาย ๆ แผนกแยกตามการเสนอผลิตภัณฑ์เช่นการเพิ่มทุนและตราสารหนี้การเพิ่มทุนและการควบรวมกิจการและการควบรวมกิจการ (M&A) ทีม

ทำไมนายวาณิชธนกิจอาวุโสทำเงินได้มาก? ในคำ (จริง ๆ แล้วสามคำ): ขนาดใหญ่มาก กรรมการผู้บริหารและหุ้นส่วนนำทีมที่ทำงานกับรายการที่มีราคาสูงและค่าคอมมิชชั่นใหญ่เนื่องจากค่าธรรมเนียมของธนาคารมักจะคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง ยกตัวอย่างเช่นธนาคารที่มีช่องรองรับนูนจะปิดโครงการที่มีขนาดเล็กมาก ตัวอย่างเช่นธนาคารเพื่อการลงทุนจะไม่ขาย บริษัท ที่สร้างรายได้น้อยกว่า 250 ล้านดอลลาร์หาก บริษัท มีข้อตกลงที่ใหญ่กว่านี้อยู่แล้ว

ธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นนายหน้า ตัวแทนขายอสังหาริมทรัพย์ที่ขายบ้านในราคา 500, 000 ดอลลาร์และทำคอมมิชชั่น 5% ทำยอดขาย 25, 000 ดอลลาร์ ตรงกันข้ามกับสำนักงานวาณิชธนกิจที่ขายผู้ผลิตสารเคมีในราคา $ 1, 000 ล้านด้วยค่าคอมมิชชั่น 1% ซึ่งมีค่าธรรมเนียม 10 ล้านเหรียญสหรัฐ ไม่เลวสำหรับทีมงานของคนไม่กี่คน - นักวิเคราะห์สองคนผู้ร่วมงานสองคนรองประธานกรรมการผู้อำนวยการและกรรมการผู้จัดการ หากทีมนี้ทำธุรกรรมการควบรวมกิจการมูลค่า 1.8 พันล้านดอลลาร์สำหรับปีด้วยโบนัสที่จัดสรรให้กับนายธนาคารระดับสูงคุณสามารถดูได้ว่าจำนวนการชดเชยเพิ่มขึ้นอย่างไร

หน้าที่งาน

นักวิเคราะห์ (pre-MBA) รอง (post-MBA) และระดับรองประธานเป็นพื้นที่ที่พิสูจน์และบางครั้งชั่วโมงอาจเกินหนึ่งร้อยต่อสัปดาห์ ธนาคารที่นักวิเคราะห์ผู้ร่วมงานและรองประธานจะมุ่งเน้นไปที่งานดังต่อไปนี้:

• การเขียนหนังสือคู่มือการค้นหาแนวโน้มอุตสาหกรรมการวิเคราะห์การดำเนินงานของ บริษัท การเงินและการประมาณการแบบจำลองการเรียกใช้ความขยันเนื่องจากหรือประสานงานกับทีมงานที่ขยัน

กรรมการกำกับดูแลความพยายามเหล่านี้และมักจะติดต่อกับผู้บริหารระดับ "C" ของ บริษัท เมื่อถึงเหตุการณ์สำคัญ หุ้นส่วนและกรรมการผู้จัดการมีบทบาทเป็นผู้ประกอบการมากขึ้นโดยพวกเขาจะต้องมุ่งเน้นไปที่การพัฒนาลูกค้าการสร้างข้อตกลงและการเติบโตและการมีพนักงานในสำนักงาน อาจใช้เวลา 10 ปีกว่าจะถึงระดับผู้อำนวยการ (สมมติว่าสองปีในฐานะนักวิเคราะห์สองปีในการได้รับปริญญาโทสองปีในฐานะผู้ร่วมงานและสี่ปีในฐานะรองประธาน) อย่างไรก็ตามระยะเวลานี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการรวมถึง บริษัท ที่เกี่ยวข้องความสำเร็จของแต่ละบุคคลในงานและคำสั่งของ บริษัท ธนาคารบางแห่งต้องการปริญญาโทบริหารธุรกิจในขณะที่บางธนาคารสามารถส่งเสริมนายธนาคารที่โดดเด่นได้โดยไม่ต้องมีปริญญาขั้นสูง

ลักษณะสำคัญ

เกณฑ์ความสำเร็จประกอบด้วย:

• ทักษะทางเทคนิคความสามารถในการตอบสนองกำหนดเวลาการทำงานเป็นทีมทักษะการสื่อสาร

ผู้ที่ไม่สามารถทนความร้อนได้และมีกระบวนการกรองก่อนที่จะโปรโมตระดับอาวุโส ผู้ที่ต้องการออกจากอุตสาหกรรมธนาคารสามารถดำเนินการด้านการเงินขององค์กรได้ (เช่นทำงานที่ บริษัท ฟอร์จูน 500 ซึ่งหมายถึงการสร้างรายได้น้อยลง), กองทุนส่วนบุคคลและกองทุนป้องกันความเสี่ยง

ภาคเอกชน

รายได้ที่มีศักยภาพ

ผู้ว่าจ้างและหุ้นส่วนใน บริษัท เอกชนที่ผ่านการกีดกันการจ่ายเงิน 1 ล้านเหรียญต่อปีอย่างง่ายดายโดยคู่ค้ามักทำเงินหลายสิบล้านดอลลาร์ต่อปี หุ้นส่วนผู้จัดการที่ บริษัท เอกชนรายใหญ่ที่สุดสามารถนำเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์มาได้เนื่องจาก บริษัท ของพวกเขาจัดการ บริษัท ที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์

หากคู่ค้าธนาคารเพื่อการลงทุนจัดการรายการที่มีราคาสูงด้วยค่าคอมมิชชั่นสูงภาคเอกชนจะจัดการรายการราคาสูงที่มีค่าคอมมิชชั่นสูง มาก ส่วนใหญ่ไปตาม "สองและยี่สิบกฎ" - นั่นคือการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีของ 2% ของสินทรัพย์ / เงินทุนที่มีการจัดการและ 20% ของผลกำไรในส่วนหลัง

ใช้ บริษัท หลักทรัพย์เอกชนที่มีการบริหาร $ 1 พันล้าน ค่าธรรมเนียมการจัดการเท่ากับ $ 20 ล้านต่อปีเพื่อจ่ายสำหรับพนักงาน, ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน, ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม ฯลฯ จากนั้น บริษัท ขาย บริษัท พอร์ตโฟลิโอสำหรับ $ 200 ล้านซึ่งเดิมได้มาจาก $ 100 ล้านสำหรับกำไร 100 ล้านดอลลาร์ อีก $ 20 ล้านค่าธรรมเนียม ระบุว่า บริษัท เอกชนที่มีขนาดนี้จะมีพนักงานไม่เกินหนึ่งหรือสองคนนั่นเป็นเงินที่ดีสำหรับการไปเยี่ยมคนเพียงไม่กี่คน ผู้เชี่ยวชาญด้านตราสารทุนภาคเอกชนอาวุโสจะมี "ผิวหนังในเกม" - นั่นคือพวกเขามักจะลงทุนในกองทุนของตัวเอง

หน้าที่งาน

ภาคเอกชนมีส่วนร่วมในกระบวนการสร้างความมั่งคั่ง ในขณะที่ธนาคารเพื่อการลงทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจำนวนมากเมื่อการทำธุรกรรมเสร็จสิ้นภาคเอกชนจะต้องดำเนินการหลายขั้นตอนในช่วงหลายปีที่ผ่านมารวมถึง:

• การแสดงบนถนนเพื่อจุดประสงค์ในการระดมเงินทุนการลงทุนการจัดการข้อตกลงจากธนาคารเพื่อการลงทุนคนกลางและผู้เชี่ยวชาญด้านธุรกรรมการซื้อ / การลงทุนใน บริษัท ที่น่าดึงดูดและเสียงการสนับสนุนความพยายามของฝ่ายบริหารในการเติบโตของ บริษัท โดยทั่วไปแล้วระหว่างสี่ถึงเจ็ดปีสำหรับ บริษัท ส่วนใหญ่)

นักวิเคราะห์ผู้ร่วมงานและรองประธานให้หน้าที่สนับสนุนที่หลากหลายในแต่ละขั้นตอนในขณะที่ผู้ว่าจ้างและพันธมิตรมั่นใจว่าแต่ละขั้นตอนของกระบวนการจะประสบความสำเร็จ ระดับของการมีส่วนร่วมสำหรับผู้ว่าจ้างและคู่ค้านั้นแตกต่างกันไปในแต่ละ บริษัท แต่พวกเขาจ้างผู้ที่มีความสามารถในการเตรียมความพร้อมก่อนการเรียนระดับปริญญาโทและสูงกว่าปริญญาตรี

การกรองเบื้องต้นของโอกาสการลงทุนที่คาดหวังสามารถจัดขึ้นในระดับจูเนียร์ (ผู้ร่วมงานและรองประธานจะได้รับชุดของเกณฑ์การลงทุนที่จะตัดสินข้อเสนอที่คาดหวัง) ในขณะที่ผู้อาวุโสมักจะเข้าร่วมเป็นประจำทุกสัปดาห์ การประชุมเพื่อประเมินสิ่งที่ผู้อยู่ใต้บังคับบัญชาให้ผล

ผู้บริหารและหุ้นส่วนจะเป็นหัวหน้าการเจรจาระหว่าง บริษัท และผู้ขาย เมื่อซื้อ บริษัท แล้วผู้ว่าจ้างและหุ้นส่วนสามารถนั่งในคณะกรรมการและพบปะกับฝ่ายจัดการในระหว่างการตรวจสอบรายไตรมาส (บ่อยขึ้นหากมีปัญหา) สุดท้ายผู้บริหารและหุ้นส่วนวางแผนและประสานงานกับคณะกรรมการการลงทุนเกี่ยวกับการถอนการลงทุนและการตัดสินใจเก็บเกี่ยวและวางกลยุทธ์ในการรับผลตอบแทนสูงสุดสำหรับนักลงทุน หาก บริษัท หลักทรัพย์เอกชนไม่ประสบความสำเร็จในระดับหนึ่งคุณจะเห็นผู้ว่าจ้างและหุ้นส่วนมีส่วนร่วมมากขึ้นในการดำเนินการตามขั้นตอนนั้น

ตัวอย่างเช่นหากการไหลของการจัดการไม่เพียงพอผู้อาวุโสจะเดินทางไปตามถนนและเยี่ยมชมธนาคารเพื่อการลงทุน ในงานระดมทุนนักลงทุนภาคเอกชนระดับอาวุโสจะติดต่อกับนักลงทุนสถาบันและบุคคลที่มีรายได้สูงในระดับส่วนบุคคลและยังเป็นผู้นำในการนำเสนอ ในขั้นตอนการจัดหาการแจกไพ่ผู้ว่าจ้างและพันธมิตรจะเข้ามามีส่วนร่วมและพัฒนาสายสัมพันธ์กับคนกลางโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป็นผู้ติดต่อใหม่และความสัมพันธ์ในการออกใบ หาก บริษัท ที่มีพอร์ตโฟลิโอต่ำกว่าคุณจะพบกับผู้บริหารและพันธมิตรบ่อยขึ้นที่ไซต์ของ บริษัท เพื่อพบกับผู้บริหาร

กองทุนป้องกันความเสี่ยง

รายได้ที่มีศักยภาพ

เช่นเดียวกับหุ้นส่วนภาคเอกชนกองทุนเฮดจ์ฟันด์บริหารเงินทุนด้วยความตั้งใจว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ดีสำหรับลูกค้านักลงทุน โดยทั่วไปแล้วเงินจำนวนนี้มาจากนักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายใหญ่ ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์สามารถสร้างรายได้หลายสิบล้านดอลลาร์ได้เนื่องจากโครงสร้างค่าตอบแทนที่คล้ายคลึงกันกับภาคเอกชน กองทุนป้องกันความเสี่ยงจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี (โดยทั่วไปคือ 2% ของสินทรัพย์ที่มีการจัดการ) และค่าธรรมเนียมประสิทธิภาพ (โดยทั่วไปคือ 20% ของผลตอบแทนรวม)

หน้าที่งาน

กองทุนเฮดจ์ฟันด์มีแนวโน้มที่จะมีทีมที่เบากว่าหุ้นเอกชน (สมมติว่ามีการบริหารเงินทุนเท่ากัน) และพวกเขาสามารถมีเวลามากขึ้นในการเลือกวิธีการปรับใช้และลงทุนเงินทุนของลูกค้า พารามิเตอร์สามารถตั้งค่าไว้ที่ส่วนหน้าของประเภทของกลยุทธ์ที่ผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงเหล่านี้สามารถดำเนินการได้

ซึ่งแตกต่างจากภาคเอกชนที่ซื้อและขาย บริษัท โดยทั่วไปภายในระยะเวลาการลงทุนระหว่างสี่ถึงเจ็ดปีกองทุนป้องกันความเสี่ยงสามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ทางการเงินด้วยระยะเวลาที่สั้นกว่ามากแม้แต่ขายหลักทรัพย์ในตลาดสาธารณะภายในไม่กี่วัน เนื่องจากกรอบการลงทุนที่ควบแน่นนี้ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันจึงเข้ามามีส่วนร่วมมากขึ้นทุกวันด้วยการลงทุนของพวกเขา (ซึ่งต่างจากผู้บริหารและหุ้นส่วนภาคเอกชน) ติดตามแนวโน้มตลาดและอุตสาหกรรมและการพัฒนาทางการเมืองและเศรษฐกิจทั่วโลก

กองทุนเฮดจ์ฟันด์สามารถลงทุนในตราสารทางการเงินทุกชนิดรวมถึงหุ้นพันธบัตรสกุลเงินฟิวเจอร์สและออปชั่น

บรรทัดล่าง

การเข้าสู่ บริษัท เอกชนหรือกองทุนเฮดจ์ฟันด์นั้นเป็นการแข่งขันที่ไร้ความปราณี แทบเป็นไปไม่ได้เลยที่องค์กรเหล่านี้จะมาจากระดับปริญญาตรี

คะแนนการทดสอบที่เป็นมาตรฐานระดับสูงช่วยให้พร้อมด้วยสายเลือดทางวิชาการและกิจกรรมความเป็นผู้นำ วินัยทางวิชาการเชิงปริมาณ (เช่นการเงินวิศวกรรมคณิตศาสตร์ ฯลฯ) จะได้รับการพิจารณาอย่างเหมาะสม คุณภาพของประสบการณ์ระดับมืออาชีพถูกมองอย่างไร้ความปราณีด้วยสายตาที่เย้ยหยัน

ธนาคารเพื่อการลงทุนหลายแห่งคิดว่าโอกาสในการออกของพวกเขามักจะเปลี่ยนไปลงทุนในหุ้นเอกชนและกองทุนป้องกันความเสี่ยงสำหรับอาชีพต่อไปของพวกเขา ผู้ที่ต้องการเข้าลงทุนในภาคเอกชนและธุรกิจกองทุนป้องกันความเสี่ยงควรทำงานในระยะเวลาอันสั้นไม่กี่ปี (ระหว่างสองถึงสี่ปี) ที่ธนาคารเพื่อการลงทุนหรือสำนักงานที่ให้คำปรึกษาชั้นยอด (เช่น McKinsey, BCG หรือ Bain) ทั้งด้านซื้อและด้านขายจะได้รับความสนใจจากภาคเอกชน สำหรับกองทุนป้องกันความเสี่ยงงานซื้อ - ขายที่ธนาคารเพื่อการลงทุนหรือ บริษัท หลักทรัพย์เอกชนจะได้รับการพิจารณาอย่างเหมาะสมสำหรับตำแหน่งระดับต้น