ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการคืนเงินจากกองทุนรวมเพื่อแลกเปลี่ยนกับการลงทุนและคำแนะนำทางการเงินที่ให้ไว้ ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่าธรรมเนียมตัวอย่างซึ่งเป็นอัตราร้อยละคงที่ของการลงทุนของลูกค้าในกองทุนรวมตราบใดที่เงินของลูกค้ายังคงลงทุนในกองทุน นอกจากนี้ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะจ่ายจากการโหลดหน้า - หรือ - แบ็คเอนด์ที่กองทุนรวมคิดค่าใช้จ่ายเมื่อมีการซื้อหรือขายหุ้น ที่ปรึกษาทางการเงินจะได้รับค่าธรรมเนียมการโหลดเล็กน้อยซึ่งมีการเจรจาระหว่างกองทุนรวมกับที่ปรึกษา
ค่าธรรมเนียมรถพ่วง
กองทุนรวมมักจะจ่ายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงินอย่างต่อเนื่อง ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีตั้งแต่ 0.25 ถึง 1% ต่อปีและถูกออกแบบมาเพื่อกระตุ้นให้ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำให้ลูกค้าของพวกเขาลงทุนในกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจง ตราบใดที่ลูกค้ายังคงลงทุนในกองทุนรวมโดยเฉพาะกองทุนจะจ่ายค่าที่ปรึกษาทางการเงินเป็นอัตราร้อยละตามการจัดสรรของลูกค้าให้กับกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะคืนเงินให้ที่ปรึกษาทางการเงินสำหรับการขายและคำแนะนำทางการเงินแก่ลูกค้าเพื่อแลกกับการลงทุนในกองทุนรวม
กองทุนรวมบางประเภทจ่ายค่าเทรลเลอร์ที่สูงขึ้นเช่นกองทุนรวมที่เชี่ยวชาญในการลงทุนในตราสารทุน ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นที่รู้กันว่ามีอคติต่อการแนะนำประเภทของกองทุนรวมเหล่านี้ให้กับลูกค้าของพวกเขา
ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาทางการเงิน
โดยทั่วไปกองทุนรวมจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนทั้งด้านหน้าและด้านหลัง ทุกครั้งที่นักลงทุนซื้อหุ้นของกองทุนรวมเขาจะถูกเรียกเก็บเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ล่วงหน้าของจำนวนการทำธุรกรรมซึ่งเรียกว่าโหลดหน้า ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับส่วนแบ่งขนาดเล็กของโหลดหน้านี้และเช่นเดียวกับโหลดแบ็คเอนด์ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายการขายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้นโดยกองทุนรวม
ที่ปรึกษา Insight
Stephen Rischall, CFP®, CRPC
1080 กลุ่มการเงิน ลอสแอนเจลิสแคลิฟอร์เนีย
หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเป็นนายหน้าคำตอบคือใช่ โบรกเกอร์จะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากสินค้าที่ขายและบ่อยครั้งที่มีการจูงใจให้ขายสินค้าบางอย่างเหนือผู้อื่น เมื่อคุณซื้อกองทุนรวมที่มียอดขายส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมนั้นจะถูกใช้โดย บริษัท กองทุนรวมเพื่อจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับที่ปรึกษา นอกจากนี้กองทุนรวมส่วนใหญ่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เก็บในแต่ละปี ค่าธรรมเนียมส่วนหนึ่งจะนำไปสู่การจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับนายหน้าตราบใดที่ลูกค้ายังคงลงทุนในกองทุน
ในทางตรงกันข้ามหากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเป็นที่ปรึกษาที่ไว้วางใจได้ค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวพวกเขาจะไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นหรือค่าตอบแทนจากบุคคลภายนอก
