สิทธิส่วนลดส่วนลด

สิทธิ์ส่วนลดสะสมคืออะไร

สิทธิ์ส่วนลดสะสมเป็นวิธีการที่นักลงทุนกองทุนรวมจะมีสิทธิ์ได้รับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าสำหรับกองทุนหนึ่ง ๆ โดยพิจารณาจากจำนวนเงินทั้งหมดที่ลงทุนในกองทุนรวมหลายแห่งที่นำเสนอโดย บริษัท กองทุนรวมเดียวกันซึ่งโดยปกติจะเป็นครอบครัวเดียวกัน

โดยทั่วไปค่าธรรมเนียมในการลงทุนในกองทุนรวมจะลดลงตามจำนวนเงินที่ลงทุนทั้งหมด กองทุนบางแห่งจำเป็นต้องมีการลงทุนขั้นต่ำเพื่อรับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า สิทธิ์ส่วนลดสะสมให้นักลงทุนลดราคานี้ตามขั้นต่ำที่ใช้กับกองทุนที่เกี่ยวข้องทั้งหมดมากกว่ากองทุนเฉพาะ

บางครั้งนักลงทุนก็มีสิทธิ์ได้รับส่วนลดพิเศษโดยตกลงที่จะลงทุนในกองทุนหรือครอบครัวกองทุนในช่วงเวลาที่กำหนด

ทำลายลงสิทธิพิเศษส่วนลดสะสม

สิทธิประโยชน์ส่วนลดสะสมนั้นค่อนข้างทั่วไปและบางครั้งก็ใช้กับกองทุนป้องกันความเสี่ยงและการลงทุนอื่น ๆ ที่เสนอโดยที่ปรึกษาที่ลงทะเบียน

Say Bird Mutual Fund Company เรียกเก็บ 0.75% ต่อปีสำหรับกองทุนโรบินของกองทุนโดยอิงจากเงินลงทุนขั้นต่ำ 20, 000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตามคิดค่าธรรมเนียม 0.50% ต่อปีสำหรับการลงทุนขั้นต่ำ $ 100, 000 อย่างไรก็ตามมันยังมีกองทุน Woodpecker และ Blue Jay Fund ด้วยขั้นต่ำเดียวกัน อย่างไรก็ตาม Bird Mutual มอบสิทธิ์ส่วนลดส่วนลด $ 150, 000 นักลงทุนมีสิทธิ์ได้รับค่าธรรมเนียม 0.50% ในทั้งสามกองทุนหากพวกเขาลงทุน $ 150, 000 รวมในกองทุนทั้งสาม

หาก Bird Mutual ขยายค่าธรรมเนียมต่ำกว่า 0.50 ต่อปีให้กับลูกค้าที่เต็มใจลงทุนล่วงหน้า $ 110, 000 หากพวกเขาตกลงที่จะลงทุน 10, 000 ดอลลาร์ต่อไตรมาสสำหรับแต่ละสี่ไตรมาสถัดไปนี่จะแสดงถึงสิทธิ์ส่วนลดส่วนลด

ข้อดีข้อเสียของสิทธิ์ส่วนลดสะสม

มีการระบุสิทธิ์ส่วนลดสะสมอย่างชัดเจนและนำไปใช้อย่างเท่าเทียมกันสำหรับลูกค้าทุกคนนักลงทุนจำนวนมากพิจารณาว่าเป็นธรรมแม้ว่าลูกค้ารายย่อยบางรายอาจจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าตามจำนวนเงินในบัญชีของตน

อย่างไรก็ตามสิทธิพิเศษส่วนลดสะสมสะท้อนให้เห็นถึงการลดลงของค่าการตลาดสำหรับ บริษัท กองทุนรวม มันเสียค่าใช้จ่าย บริษัท กองทุนรวมมากกว่าเพื่อให้บริการบัญชี $ 75, 000 สองบัญชีมากกว่าบัญชีหนึ่ง $ 150, 000

สิ่งที่ไม่ยุติธรรมคือเมื่อกฎเกี่ยวกับสิทธิ์ส่วนลดสะสมไม่ชัดเจน บริษัท บางแห่งในอุตสาหกรรมกองทุนรวมมีค่าธรรมเนียมตรงไปตรงมาในขณะที่ บริษัท อื่น ๆ มักจะปิดบังกฎด้วยภาษาที่ซับซ้อน

กองทุนรวมจะตรวจสอบค่าธรรมเนียมกองทุนที่เกี่ยวข้องทั้งหมดในหนังสือชี้ชวน แต่ละกองทุนจำเป็นต้องอัปเดตหนังสือชี้ชวนปีละครั้งดังนั้นจึงเป็นข้อมูลล่าสุด มันไม่ใช่การอ่านที่สนุก แต่เป็นสถานที่ที่ดีที่สุดในการทำความเข้าใจรายละเอียดค่าธรรมเนียมของกองทุน