คำแนะนำฉบับสมบูรณ์ในการเลือกโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์

สารบัญ

• รู้ความต้องการของคุณ
• จำกัด ฟิลด์
• คิดค่าธรรมเนียม
• ทดสอบแพลตฟอร์มของโบรคเกอร์
• นายหน้าให้ความรู้หรือไม่?
• ความง่ายในการเคลื่อนย้ายเงินทุน
• บริการลูกค้า
• รับไปและขั้นตอนต่อไป

การลงทุนที่ให้ผลกำไรคุณต้องใช้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนความต้องการด้านการศึกษาและสไตล์การเรียนรู้ของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนใหม่การเลือกโบรกเกอร์หุ้นออนไลน์ที่ดีที่สุดที่ตรงกับความต้องการของคุณอาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างกระแสรายได้ใหม่ที่น่าตื่นเต้นและความผิดหวังที่น่าผิดหวัง

แม้ว่าจะไม่มีวิธีที่แน่นอนในการรับประกันผลตอบแทนการลงทุน แต่ก็มีวิธีการตั้งค่าตัวเองเพื่อความสำเร็จโดยการเลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด ในคู่มือนี้เราจะวิเคราะห์ทุกสิ่งที่คุณควรมองหาในการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในอุดมคติของคุณจากสิ่งที่ชัดเจน (ไม่ว่าแพลตฟอร์มนั้นจะอนุญาตให้คุณซื้อขายหลักทรัพย์ที่คุณสนใจ) ไปจนถึงสิ่งที่ไม่ชัดเจน (เช่น การได้รับการสนับสนุนจากมนุษย์จริงง่ายแค่ไหนเมื่อคุณต้องการ)

ประเด็นที่สำคัญ

• การเข้าถึงตลาดการเงินนั้นง่ายและไม่แพงด้วยโบรกเกอร์ส่วนลดมากมายที่ดำเนินงานผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์โบรกเกอร์ออนไลน์ที่แตกต่างกันได้รับการปรับให้เหมาะกับลูกค้าประเภทต่างๆตั้งแต่ผู้เริ่มซื้อซื้อและถือระยะยาวไปจนถึงผู้ค้ารายวันที่มีความกระตือรือร้น การเลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่เหมาะสมต้องใช้ความขยันเนื่องจากจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากเงินของคุณ ทำตามขั้นตอนและคำแนะนำเพื่อเลือกที่ถูกต้อง

ขั้นตอนที่ 1: รู้ความต้องการของคุณ

ก่อนที่คุณจะเริ่มคลิกโฆษณานายหน้าใช้เวลาสักครู่เพื่อตรวจสอบสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับคุณในแพลตฟอร์มการซื้อขาย คำตอบจะแตกต่างกันเล็กน้อยขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณและตำแหน่งที่คุณอยู่ในช่วงการเรียนรู้การลงทุน

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นคุณอาจจัดลำดับความสำคัญของคุณสมบัติต่าง ๆ เช่นทรัพยากรทางการศึกษาขั้นพื้นฐานอภิธานศัพท์ที่ครอบคลุมการเข้าถึงพนักงานช่วยเหลือและความสามารถในการฝึกการซื้อขายก่อนที่คุณจะเริ่มเล่นด้วยเงินจริง

หากคุณมีประสบการณ์การลงทุนอยู่แล้ว แต่คุณต้องการจริงจังคุณอาจต้องการการศึกษาระดับสูงและแหล่งข้อมูลตามความคิดเห็นที่เขียนโดยนักลงทุนและนักวิเคราะห์มืออาชีพรวมถึงการเลือกพื้นฐานและเทคนิคที่ดี ข้อมูล.

นักลงทุนที่มีประสบการณ์อย่างแท้จริงอาจเป็นคนที่ดำเนินการซื้อขายหลายร้อยครั้งแล้ว แต่กำลังมองหานายหน้ารายใหม่กำลังจะจัดลำดับความสามารถในการสร้างแผนภูมิขั้นสูงตัวเลือกคำสั่งตามเงื่อนไขและความสามารถในการซื้อขายตราสารอนุพันธ์กองทุนรวมสินค้าโภคภัณฑ์และตราสารหนี้ เช่นเดียวกับหุ้น

ซื่อสัตย์กับตัวเองว่าคุณอยู่ที่ไหนในตอนนี้ ในการเดินทางเพื่อการลงทุนและสถานที่ที่คุณต้องการไป คุณกำลังมองหาการจัดตั้งกองทุนเพื่อการเกษียณอายุและมุ่งเน้นไปที่การลงทุนที่จะสร้างรายได้ปลอดภาษีใน IRA หรือ 401 (k)? คุณต้องการลองใช้การซื้อขายวัน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร คุณชอบความคิดในการปรับแต่งและปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเองหรือคุณยินดีจ่ายมืออาชีพเพื่อให้แน่ใจว่ามันถูกต้องหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับเส้นทางที่คุณต้องการติดตามอาจมีคำถามอีกมากมายที่คุณต้องตอบตามที่คุณได้รับประสบการณ์และปรับแต่งเป้าหมายของคุณ อย่างไรก็ตามสำหรับตอนนี้เริ่มต้นด้วยการพิจารณาที่สำคัญสี่ประการเหล่านี้เพื่อช่วยให้คุณทราบว่าคุณสมบัติของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใดที่เราพูดถึงด้านล่างจะมีความสำคัญกับคุณมากที่สุด เพื่อช่วยให้น้ำวิเคราะห์ไหลเราได้รวมคำถามตัวอย่างไว้หลายหัวข้อในแต่ละหัวข้อที่กว้างขึ้น:

1. โดยทั่วไปคุณเป็นนักลงทุนที่กระตือรือร้นหรือไม่ คุณต้องการที่จะเป็นสุดยอดมือและดำเนินการค้าวันหรือการแกว่ง? ในที่สุดคุณเห็นว่าตัวเองออกจากการบด 9 ถึง 5 และกลายเป็นนักลงทุนเต็มเวลาหรือไม่? หรือคุณต้องการหาการลงทุนที่มั่นคงสักสองสามอย่างเพื่อลงทุนระยะยาวกับการโต้ตอบแบบวันต่อวันเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย? คุณรู้จักมากแค่ไหน คุณต้องการดำเนินการซื้อขายแบบใด คุณจะเป็นนักลงทุนประเภทที่รู้ว่าพวกเขาต้องการทำอะไรและเพียงแค่ต้องการแพลตฟอร์มที่ทำให้การซื้อขายเป็นเรื่องง่ายและรวดเร็วหรือคุณต้องการนายหน้าที่มีทรัพยากรหลากหลายเพื่อช่วยให้คุณระบุโอกาสได้หรือไม่? หลักทรัพย์ประเภทใดที่คุณให้ความสำคัญ หุ้นกองทุนรวมอีทีเอฟ? หากคุณก้าวหน้ามากขึ้นคุณต้องการแลกเปลี่ยนทางเลือกซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและตราสารหนี้หรือไม่? แล้วการซื้อขายมาร์จิ้นล่ะ คุณต้องการเข้าถึงคำสั่งที่มีเงื่อนไขการซื้อขายเป็นเวลานานและตัวเลือกการซื้อขายอัตโนมัติหรือไม่? คุณต้องการความช่วยเหลือหรือไม่? ชนิดไหน? คุณต้องการที่จะไปเส้นทาง DIY เรียนรู้วิธีตีความแผนภูมิและข้อมูลทางการเงินเพื่อค้นหาและดำเนินการซื้อขายของคุณเองหรือคุณต้องการจ้างมืออาชีพ? ถ้าคุณต้องการทำด้วยตัวเองคุณอยู่ที่ไหนในช่วงการเรียนรู้? ทรัพยากรประเภทใดที่คุณจะต้องมีเพื่อเพิ่มความรู้ของคุณ? คุณจะต้องเข้าถึงบุคลากรด้านการสนับสนุนหรือคุณสามารถเรียนรู้สิ่งที่คุณต้องรู้ผ่านแหล่งการศึกษาออนไลน์หรือไม่? คุณยินดีที่จะทำการซื้อขายออนไลน์หรือคุณต้องการโทรหาเพื่อให้นายหน้าช่วยเหลือคุณในกระบวนการนี้หรือไม่? เป้าหมายของคุณคืออะไร คุณลงทุนเพื่ออะไร ทำไมคุณถึงเลือกที่จะลงทุน คุณพยายามที่จะเสริมรายได้ปกติของคุณเพื่อปรับปรุงมาตรฐานการครองชีพของคุณในปัจจุบัน? มีเหตุการณ์เฉพาะหรือค่าใช้จ่ายที่คุณต้องการลงทุนหรือไม่ คุณตั้งใจจะให้เป็นแหล่งรายได้หลักของคุณหรือไม่? คุณกำลังพยายามสร้างเงินออมเพื่อการเกษียณอายุและถ้าเป็นเช่นนั้นคุณมีบัญชีเกษียณอายุหรือคุณต้องการเปิดบัญชีใหม่ด้วยนายหน้าซื้อขายที่คุณเลือกหรือไม่?

ไม่มีคำตอบที่ผิดสำหรับคำถามเหล่านี้ ซื่อสัตย์กับตัวเองเกี่ยวกับเวลาพลังงานและความพยายามที่คุณเต็มใจและสามารถลงทุนได้ คำตอบของคุณอาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลาและก็ไม่เป็นไร อย่าพยายามคาดการณ์ความต้องการและเป้าหมายทั้งหมดของคุณไปตลอดชีวิต เพียงแค่เริ่มจากตำแหน่งที่คุณอยู่ตอนนี้

ขั้นตอนที่ 2: ทำให้ฟิลด์แคบลง

ตอนนี้คุณมีความคิดที่ชัดเจนว่าเป้าหมายการลงทุนของคุณคืออะไรและบริการพื้นฐานอะไรที่คุณจะมองหาในนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในอุดมคติของคุณถึงเวลาแล้วที่จะลดทางเลือกของคุณลงเล็กน้อย ในขณะที่มีคุณสมบัตินายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บางอย่างที่จะมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนบางคนมากกว่าสำหรับคนอื่น ๆ มีบางสิ่งที่ควรจะเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ที่มีชื่อเสียง ด้วยตัวเลือกที่มีให้เลือกมากมายการตรวจสอบสิ่งจำเป็นพื้นฐานเหล่านี้จึงเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการ จำกัด ขอบเขตของข้อมูลอย่างรวดเร็ว

กฎระเบียบและความน่าเชื่อถือของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นสมาชิกของ Securities Investor Protection Corporation (SIPC) หรือไม่ โดยทั่วไปจะมีสัญกรณ์หรือข้อความปฏิเสธความรับผิดบางส่วนที่ด้านล่างของหน้าแรก คุณสามารถค้นหานายหน้าได้อย่างรวดเร็วบนเว็บไซต์ SIPC

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นสมาชิกขององค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) หรือไม่? สิ่งนี้ควรมีการระบุไว้อย่างชัดเจนในที่หาได้ง่าย คุณสามารถค้นหาโบรกเกอร์ในเว็บไซต์ BrokerCheck ของ FINRA

หากนายหน้าเสนอการตรวจสอบหรือบัญชีออมทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์เงินฝากอื่น ๆ พวกเขาจะครอบคลุมโดย Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) หรือไม่? ผลิตภัณฑ์การลงทุน - เช่นบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีเพื่อการเกษียณอายุที่ลงทุนในหุ้น, พันธบัตร, ตัวเลือกและค่างวด - ไม่ใช่การประกัน FDIC เนื่องจากไม่สามารถรับประกันมูลค่าการลงทุนได้ หากนายหน้าเสนอซีดีบัญชีเงินฝากตลาดเงิน (MMDAs) ตรวจสอบหรือบัญชีออมทรัพย์อย่างไรก็ตามพวกเขาควรได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จาก FDIC

พวกเขาทำประกันประเภทใดเพื่อคุ้มครองคุณในกรณีที่ บริษัท ล้มเหลว ในฐานะสมาชิกของ SIPC บริษัท ควรมีประกันที่มีขีด จำกัด ต่อลูกค้าอย่างน้อย $ 500, 000 พร้อมกับ $ 250, 000 สำหรับการเรียกร้องเงินสด หาก บริษัท ปฏิบัติตามกฎการคุ้มครองลูกค้า บริษัท ควรให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมด้านบนและเกินกว่าข้อกำหนดพื้นฐานของ SIPC

มีการรับประกันการป้องกันการฉ้อโกงหรือไม่? บริษัท จะคืนเงินให้คุณสำหรับความสูญเสียที่เกิดจากการฉ้อโกงหรือไม่? ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบอีกครั้งว่านายหน้าต้องการอะไรจากคุณเพื่อให้คุณได้รับเงินคืน ค้นหาว่าคุณต้องจัดทำเอกสารใด ๆ หรือใช้มาตรการป้องกันเฉพาะเพื่อป้องกันตัวคุณเอง

ลูกค้าปัจจุบันกำลังพูดอะไร ลองค้นหาคำวิจารณ์ผู้บริโภคของนายหน้าออนไลน์โดยใช้คำหลักเช่น "การเคลมประกัน" "การป้องกันการฉ้อโกง" และ "การบริการลูกค้า" แน่นอนว่าการแสดงความคิดเห็นออนไลน์ควรได้รับเม็ดเกลือ - บางคนชอบบ่น อย่างไรก็ตามหากมีผู้ใช้หลายคนจากเว็บไซต์ที่แตกต่างกันทั้งหมดยื่นเรื่องร้องเรียนเดียวกันคุณอาจต้องการตรวจสอบเพิ่มเติม

ความปลอดภัยออนไลน์และการปกป้องบัญชี

สิ่งสำคัญคือการรู้ว่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ช่วยคุณปกป้องข้อมูลของคุณได้ดีเพียงใด

เว็บไซต์นายหน้าเสนอการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยหรือไม่? คุณมีตัวเลือกในการเปิดใช้งานคุณลักษณะความปลอดภัยเพิ่มเติมจากรหัสผ่านของคุณหรือไม่? ตัวเลือกทั่วไปอาจรวมถึงการตอบคำถามเพื่อความปลอดภัยการรับรหัสเฉพาะเวลาที่สำคัญผ่านทางข้อความหรืออีเมลหรือใช้คีย์ความปลอดภัยทางกายภาพที่สล็อตในพอร์ต USB ของคุณ

โบรกเกอร์ใช้เทคโนโลยีประเภทใดเพื่อรักษาบัญชีของคุณให้ปลอดภัย ค้นหาว่าโบรกเกอร์ใช้การเข้ารหัสหรือ "คุกกี้" หรือไม่และอธิบายอย่างชัดเจนว่าจะใช้วิธีดังกล่าวเพื่อปกป้องข้อมูลบัญชีของคุณและวิธีการทำงานอย่างไร

บริษัท เคยขายข้อมูลลูกค้าให้กับบุคคลที่สามเช่นผู้โฆษณาหรือไม่ คำตอบควรจะไม่แน่นอน

การเสนอบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์

เนื่องจากเครื่องมือประเภทที่คุณต้องการจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณคุณควรทำการตรวจสอบรายการต่อไปนี้เพื่อกำจัดนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่สามารถตอบสนองความต้องการของคุณได้อย่างรวดเร็ว

โบรกเกอร์ประเภทใดที่เสนอนอกเหนือจากบัญชีการลงทุนแบบมาตรฐาน (ต้องเสียภาษี) ตัวอย่างเช่นหากคุณมีผู้ติดตามอยู่ให้ตรวจสอบว่าคุณสามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์เพื่อการศึกษา (ESA) หรือบัญชีที่เก็บไว้สำหรับบุตรหลานของคุณหรือผู้ติดตามอื่น ๆ

คุณสามารถเปิดบัญชีเกษียณอายุได้หรือไม่? ดูว่านายหน้าเสนอ Roth หรือบัญชีเกษียณอายุแบบดั้งเดิมหรือไม่และถ้าคุณสามารถเกลือกกลิ้ง 401K หรือ IRA ที่มีอยู่

มีผลิตภัณฑ์ที่แตกต่างกันสำหรับเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกันหรือไม่? ตัวอย่างเช่นค้นหาว่านายหน้าเสนอบัญชีที่จัดการหรือไม่ ตรวจสอบด้วยว่ามีการลงทุนขั้นต่ำสำหรับบัญชีประเภทต่าง ๆ หรือไม่

คุณสามารถจัดการบัญชีเกษียณสำหรับพนักงานผ่านนายหน้าหรือไม่ สิ่งนี้อาจนำไปใช้หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก บัญชีประเภทนี้รวมถึง SIMPLE หรือ SEP IRA

นายหน้าเสนอทางเลือก IRA ที่กำกับตนเองหรือตัวเลือก 401K เดี่ยวหรือไม่? สิ่งนี้ใช้ได้หากพนักงานคนเดียวในธุรกิจขนาดเล็กของคุณคือคุณ

ขั้นตอนที่ 3: คิดค่าธรรมเนียม

ในขณะที่อาจมีสิ่งอื่น ๆ ที่มีความสำคัญกับคุณมากกว่าค่าธรรมเนียมคุณควรเริ่มด้วยแนวคิดที่ชัดเจนว่าคุณต้องจ่ายค่านายหน้าเป็นจำนวนเท่าใด

สำหรับบางคนเบี้ยประกันภัยเล็กน้อยอาจสมเหตุสมผลถ้าแพลตฟอร์มเสนอคุณลักษณะที่คู่แข่งถูกกว่าขาด อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปคุณต้องการเสียผลตอบแทนจากการลงทุนเพียงเล็กน้อยเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับค่าธรรมเนียมการบัญชีและค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

โดยเริ่มต้นที่บรรทัดล่างคุณสามารถกำหนดได้ว่าโบรกเกอร์หุ้นใดมีราคาแพงเกินไปที่จะต้องพิจารณาและสิ่งที่ไม่เข้ากันกับประเภทของกิจกรรมการลงทุนที่คุณมุ่งเน้น

ค่าธรรมเนียมบัญชีนายหน้า

นายหน้าเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการเปิดบัญชีหรือไม่?

มีการฝากขั้นต่ำหรือไม่? โปรดจำไว้ว่ากองทุนรวมมักมีการลงทุนขั้นต่ำ $ 1, 000 ขึ้นไป แต่นั่นไม่ใช่สิ่งเดียวกันกับโบรกเกอร์ที่กำหนดให้คุณฝากเงินสดขั้นต่ำเพียงเปิดบัญชี

มีค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาบัญชีรายปีหรือรายเดือนหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นพวกเขาจะสละบัญชีขนาดใหญ่หรือมีวิธีที่ง่ายในการหลีกเลี่ยงพวกเขาแม้ว่ายอดเงินในบัญชีของคุณจะน้อยหรือไม่? ตัวอย่างเช่น Vanguard ยกเว้นค่าธรรมเนียมรายปีหากผู้ถือบัญชีตกลงที่จะรับเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์

นายหน้าเสนอให้เข้าถึงแพลตฟอร์มการซื้อขายซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเป็นสมาชิกฟรีหรือไม่? หากคุณเพิ่งเริ่มต้นแพลตฟอร์มฟรีอาจตอบสนองความต้องการของคุณได้อย่างสมบูรณ์แบบ

มีแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบ Pro หรือขั้นสูงที่จ่ายต่อการเล่นหรือไม่? หากคุณเป็นนักลงทุนขั้นสูงคุณจำเป็นต้องรู้ว่าคุณจะต้องจ่ายเงินเพื่ออัปเกรดบัญชีของคุณเพื่อเข้าถึงเครื่องมือและทรัพยากรที่รวดเร็วหรือไม่ แพลตฟอร์มขั้นสูงบางอย่างฟรีสำหรับลูกค้าที่ตกลงที่จะทำการซื้อขายจำนวนขั้นต่ำต่อปีหรือลงทุนในจำนวนขั้นต่ำ

อัตรากำไรขั้นต้นคืออะไร? การซื้อขายมาร์จิ้นเป็นเพียงสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากที่เข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง หากคุณเป็นนักลงทุนรายใหม่ประเด็นนี้จะไม่นำมาใช้กับคุณ

ยอดเงินกู้ขั้นต่ำและยอดคงเหลือในบัญชีคืออะไร? โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะเสนออัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าสำหรับจำนวนที่มากขึ้น แต่อย่าปล่อยให้เป็นเหตุผลที่คุณยืมมากกว่าที่ควร

ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณลงทุนผ่านนายหน้าซื้อขายหรือคุณเทรดบ่อยแค่ไหน? ตัวอย่างเช่นค่าคอมมิชชั่นการค้าของ Vanguard แตกต่างกันไปตามขนาดบัญชีในขณะที่ E * TRADE เสนอค่าคอมมิชชั่นที่ลดลงให้กับลูกค้าที่ซื้อขายมากกว่า 30 ครั้งต่อไตรมาส

คอมมิชชันที่ Charles Schwab นั้นต่ำกว่าคู่แข่ง แต่คุณจะต้องฝากอย่างน้อย $ 1, 000 เพื่อเปิดบัญชี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณดูราคาที่มีแนวโน้มที่จะใช้กับคุณมากที่สุดโดยพิจารณาจากยอดเงินในบัญชีและกิจกรรมการซื้อขายที่คาดการณ์ไว้

บัญชีผู้ใช้ ชั้น	มาตรฐาน	ผู้เดินทาง	เลือก รอบโลก	เรือธง	เลือก Flagship
หุ้น / ETFs	25 แรก: $ 7 จากนั้น: $ 20 โทรศัพท์: $ 25	ออนไลน์: $ 7 โทรศัพท์: $ 25	ออนไลน์: $ 2 โทรศัพท์: $ 20	25 คนแรก: ฟรี จากนั้น: $ 2 โทรศัพท์หรือออนไลน์	100 คนแรก: ฟรี จากนั้น: $ 2 โทรศัพท์หรือออนไลน์