กองทุนรวมที่ยอมรับได้คืออะไร
กองทุนรวมที่น่าเชื่อถือได้รวมสินทรัพย์ภายใต้กลยุทธ์การจัดการการลงทุนร่วมกัน กองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับหมายถึงกลุ่มของสินทรัพย์ที่ได้รับการจัดการร่วมกันโดยนิติบุคคลเดียวกัน เงินเหล่านี้อาจมาจากหลายแหล่งเช่นทรัสต์และแผนการเกษียณอายุ
ทำลายกองทุนรวมที่เชื่อถือได้
กองทุนความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับควบคุมโดย Office of Comptroller of Currency (OCC) หรือหน่วยงานธนาคารของรัฐซึ่งมักจะถูกนำเสนอโดยธนาคารและ บริษัท ที่น่าเชื่อถือ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ไม่ได้ควบคุมกองทุนเหล่านี้ นักลงทุนอาจอ้างถึงกองทุนรวมที่น่าเชื่อถือว่าเป็นกองทุนรวมที่น่าเชื่อถือ
ผู้จัดการเงินมืออาชีพและที่ปรึกษาบำนาญมักจะรวมทรัพย์สินของกองทุนและกองทุนต่างๆเข้าด้วยกันเพื่อจัดการร่วมกัน สามารถทำได้เมื่อมีวัตถุประสงค์การลงทุนที่สอดคล้องกันของแหล่งเงินทุนแต่ละแห่ง การใช้เงินช่วยให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นและลดต้นทุนลง (สำหรับการอ่านเพิ่มเติมโปรดดูคำถาม & คำตอบ: เมื่อใดที่คุณลงทุนในกองทุนที่มีการเปรียบเทียบกับบัญชีแยกต่างหาก )
Commingled Trust Funds กับกองทุนรวม
กองทุนรวมแบบ Commingled นั้นคล้ายกับกองทุนรวมที่จัดการโดยผู้จัดการเงินมืออาชีพและลงทุนในหุ้นตราสารหนี้และสินทรัพย์อื่น ๆ ประเด็นหลักของความแตกต่างคือกองทุนรวมที่ไว้วางใจไม่ได้มีไว้สำหรับนักลงทุนทุกคนในขณะที่กองทุนรวมเป็น กองทุนประเภทนี้มีไว้สำหรับนักลงทุนในแผนการเกษียณอายุเฉพาะของผู้สนับสนุนเท่านั้น
ข้อดีของ Commingled Trust Fund
เนื่องจากต้นทุนค่าโสหุ้ยต่ำกองทุนรวมที่ลงทุนจึงมีราคาถูกกว่าในการลงทุนมากกว่าทางเลือกการลงทุนทางเลือกที่คล้ายกันเช่นกองทุนรวม ความสามารถในการจัดการสินทรัพย์รวมในกองทุนเดียวสร้างประสิทธิภาพค่าใช้จ่ายที่ช่วยในการลดค่าธรรมเนียมการรายงานและการบริหาร ค่าใช้จ่ายทางการตลาดจะลดลงเนื่องจากกองทุนรวมที่เชื่อถือได้ไม่ได้ทำการซื้อขายต่อสาธารณะและมักจะกำหนดเป้าหมายไปที่กลุ่มนักลงทุนกลุ่มเล็ก เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ไม่ได้ถูกควบคุมโดยสำนักงาน ก.ล.ต. ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามจะถูกเก็บไว้ในระดับต่ำ
ข้อ จำกัด ของกองทุนรวมที่น่าเชื่อถือ
เนื่องจากสำนักงาน ก.ล.ต. ไม่ได้ควบคุมกองทุนที่น่าเชื่อถือผู้ลงทุนอาจพบว่าเป็นการยากที่จะได้รับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับพวกเขา ตัวอย่างเช่นอาจเป็นเรื่องยากที่จะตรวจสอบว่ากองทุนมีการละเมิดกฎข้อบังคับหรือไม่ บริษัท วิจัยทางการเงินส่วนใหญ่ให้ความคุ้มครองที่ จำกัด ของกองทุนที่มีความน่าเชื่อถือ สินทรัพย์ในกองทุนเหล่านี้มีการเข้าถึงแตกต่างกันซึ่งอาจป้องกันการโรลโอเวอร์แบบดั้งเดิมหากพนักงานออกจากนายจ้าง
ก่อนการตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมที่น่าเชื่อถือผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าเหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา
