Chartered Advisor สำหรับผู้สูงอายุคืออะไร (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) เป็นการกำหนดอาชีพสำหรับบุคคลที่มีคำแนะนำช่วยให้ลูกค้าเก่าบรรลุความมั่นคงทางการเงิน การรับรอง CASL มักจะจัดขึ้นโดยที่ปรึกษาทางการเงินที่แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่จะช่วยเหลือลูกค้าที่เป็นวัยกลางคนและวัยชราเพื่อให้บรรลุและรักษาความปลอดภัยทางการเงินผ่านการจัดการความมั่งคั่งการอนุรักษ์ความมั่งคั่งและการวางแผนการโอนความมั่งคั่ง การกำหนด CASL ในขณะที่ยังคงได้รับการยอมรับจาก American College of Financial Services (องค์กรที่ออก CASL) จะไม่มีการเสนอให้กับนักเรียนใหม่อีกต่อไป
การทำลายที่ปรึกษาชาร์เตอร์สำหรับชีวิตอาวุโส (CASL)
CASL เป็นหนึ่งในหลาย ๆ โปรแกรมที่เป็นมรดกของ American College วิทยาลัยยังคงสนับสนุนผู้ถือ CASL ที่มีอยู่ต่อไป วิทยาลัยอเมริกันตัดสินใจหยุดรับสมัครผู้เชี่ยวชาญใหม่ในโครงการเมื่อวันที่ 1 กันยายน 2015 แต่ยังคงเสนอหลักสูตรและการสอบที่มีอยู่เดิมให้แก่ผู้สมัครที่มีอยู่ในวันที่ 21 มีนาคม 2017
จาก American College ระบุว่า CASL "แสดงความมุ่งมั่นที่จะช่วยให้ลูกค้าผู้สูงอายุบรรลุความมั่นคงทางการเงินในปัจจุบันและอนาคต CASL ช่วยให้ที่ปรึกษานำลูกค้าตั้งแต่วัยกลางคนจนถึงวัยเกษียณและช่วยเหลือพวกเขาด้วยการจัดการการอนุรักษ์และการโอนทรัพย์สิน."
ชาร์เตอร์ดที่ปรึกษาเพื่อการดำรงชีวิตอาวุโส: สาขาที่เชี่ยวชาญ
ผู้ถือกรรมสิทธิ์ CASL มีหน้าที่จัดหารายได้และกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับอายุของลูกค้าช่วยให้ลูกค้าเข้าใจการประกันการดูแลระยะยาวและการประกันสุขภาพและให้คำแนะนำในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ รายวิชาที่จำเป็นต้องใช้มีรายละเอียดของอายุที่ประสบความสำเร็จ; ความสัมพันธ์ในครอบครัวและการจัดการที่อยู่อาศัยสำหรับผู้สูงอายุ ความต้องการการดูแลสุขภาพ ประกันสุขภาพก่อนอายุ 65 ปี Medicare ติดตัว; การวางแผน Medicaid ประเภทของการเป็นเจ้าของทรัพย์สิน ลงทุน; ภาษีอสังหาริมทรัพย์ และวิธีการโอนสินทรัพย์
นอกจากนี้ยังครอบคลุมประเภทของการลงทุน ความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ตลาดการลงทุนทำงานอย่างไร การจัดการพอร์ตโฟลิโอ การวางแผนเพื่อการกระจายการเกษียณอายุ อ้างสิทธิ์ประกันสังคม การลงทุนอย่างต่อเนื่องตลอดวัยเกษียณ และที่อยู่อาศัยเกษียณอายุ
ชาร์เตอร์ดที่ปรึกษาสำหรับความต้องการอยู่อาศัยอาวุโส
ในขณะที่ไม่มีมาตรฐานที่เหมือนกันในการประเมินประโยชน์ต่อผู้บริโภคของการกำหนดที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากการกำหนด CASL ถือเป็นหนึ่งที่เข้มงวดเพราะต้องใช้เวลาศึกษา 250 ถึง 300 ชั่วโมง; ความสำเร็จของหลักสูตรระดับวิทยาลัยเฉพาะห้าหลักสูตร สามถึงห้าปีของประสบการณ์การทำงานเต็มเวลาที่เกี่ยวข้องหรือบรรลุข้อกำหนดด้านประสบการณ์สำหรับการกำหนด CLU, ChFC, REBC หรือ CFL หนังสือปิดห้าเล่มการสอบสองชั่วโมง และ 15 ชั่วโมงของการศึกษาต่อเนื่องทุกสองปี ห้าหลักสูตรที่จำเป็นคือการ ทำความเข้าใจกับลูกค้าเก่า สุขภาพและการดูแลทางการเงินระยะยาวสำหรับผู้สูงอายุการ ตัดสินใจทางการเงินเพื่อการเกษียณ การลงทุน และ พื้นฐานของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ใช้เวลาเฉลี่ย 18 เดือนในการรับตำแหน่งนี้ ลูกค้าสามารถตรวจสอบสถานะและการร้องเรียนใด ๆ กับที่ปรึกษา CASL ออนไลน์หรือทางโทรศัพท์
ที่ปรึกษาด้านชาร์เตอร์สำหรับความสำคัญในการดำรงชีวิตอาวุโส
เนื่องจากมีที่ปรึกษาทางการเงินหลายตำแหน่งที่อนุญาตให้ที่ปรึกษาเรียกร้องความเชี่ยวชาญในการจัดการด้านการเงินของผู้สูงอายุผู้บริโภคจะต้องระมัดระวังและตรวจสอบข้อกำหนดที่อยู่เบื้องหลังหนังสือรับรองก่อนที่จะเชื่อถือที่ปรึกษาด้านการเงินของพวกเขา การกำหนดบางอย่างไม่จำเป็นต้องมีหลักสูตรและไม่ได้รับการรับรอง อื่น ๆ รวมถึง CASL ต้องการหลักสูตรที่สำคัญหรือการศึกษาด้วยตนเองและได้รับการรับรองระดับภูมิภาคหรือระดับประเทศ
ผู้เกษียณและผู้เกษียณอายุใกล้ต้องเผชิญกับการตัดสินใจที่ซับซ้อนมากมายที่เกี่ยวข้องกับการเงินของพวกเขาดังนั้นจึงมักจะเหมาะสมที่จะจ้างผู้เชี่ยวชาญที่สามารถวิเคราะห์สถานการณ์ส่วนบุคคลและให้คำแนะนำโดยละเอียดและเป็นส่วนตัว หนังสือและบทความสามารถให้คำแนะนำทั่วไป แต่พวกเขาไม่สามารถบอกแต่งงาน 70 ปีกับ $ 500, 000 ใน 401 (k) และสุขภาพปานกลางว่าการตัดสินใจที่จะทำเพื่อความมั่นคงทางการเงินและคุณภาพชีวิตที่ดีที่สุด
