คำจำกัดความของความเข้มข้นของเงินสดและการจ่าย (CCD)
การรวบรวมเงินสดและการเบิกจ่าย (CCD) เป็นประเภทการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ใช้ในการโอนเงินระหว่างสถานที่ห่างไกลและบัญชีความเข้มข้นที่เรียกว่า (เช่นการรวบรวม) สมาคมสำนักหักบัญชีอัตโนมัติแห่งชาติ (NACHA) พัฒนาความเข้มข้นของเงินสดและการเบิกจ่ายเพื่อให้ บริษัท ต่างๆสามารถโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในองค์กร CCD รองรับธุรกรรมที่รวดเร็วและปลอดภัยซึ่งระบบ Automated Clearing House (ACH) จะถูกลบทิ้งในชั่วข้ามคืน รายการ CCD มักจะเป็นดอลลาร์สูงปริมาณต่ำและมีความไวต่อเวลา
ทำลายความเข้มข้นของเงินสดและการเบิกจ่าย (CCD)
การรวบรวมเงินสดและบัญชีการเบิกจ่ายเป็นเครื่องมือที่ใช้ในการจัดการเงินสดจำนวนมาก ในฐานะที่เป็นชื่อที่แนะนำ CCD ได้แยกลักษณะของการรวบรวมเงินทุนและการเบิกจ่ายเงินทุน การรวบรวมเงินสดและการเบิกจ่ายเป็นเทคนิคที่สามารถช่วยปรับปรุงกระแสเงินสดลดยอดคงเหลือและเพิ่มดอกเบี้ยที่ได้รับ การรวบรวมเงินสดรวบรวมเงินทั้งหมดที่มีอยู่ในบัญชีเดียวในขณะที่การเบิกจ่ายถูกควบคุมเพื่อให้เงินสดสามารถลงทุนได้อย่างเต็มที่ในระหว่างวัน สิ่งนี้สามารถช่วยประเมินความต้องการด้านเงินทุนเพิ่มเติมได้
CCD และการจัดการเงินสดรูปแบบอื่น ๆ
การจัดการเงินสดเป็นกระบวนการขององค์กรในการรวบรวมและจัดการเงินสดรวมถึงใช้สำหรับการลงทุนระยะสั้น มันเป็นองค์ประกอบสำคัญของการสร้างความมั่นใจในความมั่นคงทางการเงินของ บริษัท และความสามารถในการละลายและสามารถเป็นทักษะที่จำเป็นสำหรับผู้จัดการธุรกิจขนาดเล็ก นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายล่วงหน้าอย่างมีนัยสำคัญและมักจะล่าช้าลูกหนี้สามารถทำให้ยากที่จะตอบสนองค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดและจัดการเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเป็นประจำเช่นการกระจายเงินเดือน
รายการ CCD เป็นรูปแบบหนึ่งของการจัดการธุรกรรมเงินสดที่มีความอ่อนไหวต่อเวลา รูปแบบการจัดการลูกหนี้ (ลดการลอยการชำระเงิน) อาจรวมถึงการชี้แจงเงื่อนไขการเรียกเก็บเงินกับลูกค้าโดยใช้บริการการเรียกเก็บเงินอัตโนมัติเพื่อติดต่อลูกค้าทันทีโดยใช้การประมวลผลการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์ในการติดตามหนี้ โซลูชันการจัดการบัญชีเจ้าหนี้มักจะหมุนรอบการประมวลผลการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์การฝากเงินเดือนโดยตรงและการชำระเงินที่ควบคุมเพื่อการทำงานอัตโนมัติเหล่านี้
ด้วยธนาคารออนไลน์โอกาสใหม่สำหรับธุรกิจขนาดเล็กในการเข้าถึงเทคโนโลยีการจัดการเงินสดขนาดใหญ่เป็นเรื่องธรรมดา
CCD และ CCD +
เมื่อเพิ่มรายการ CCD รายการ CCD + มักจะมาพร้อมกับบันทึกเพิ่มเติม ภาคผนวกนี้จะส่งข้อมูลซึ่งมักจะประกอบด้วยใบแจ้งหนี้ CCD + ได้รับการออกแบบให้ตรงตามมาตรฐานระบบการแลกเปลี่ยนข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ (EDI) หลายคนใช้ระบบ EDI เพื่อสื่อสารธุรกิจและธุรกรรมทางการเงินระหว่างกัน ระบบ EDI มักจะนำมาซึ่งการทำธุรกรรมโดยตรงระหว่างคอมพิวเตอร์ฐานข้อมูลและระบบการสั่งซื้อ
