กองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการอนุรักษ์เงินทุน

ทศวรรษที่ผ่านมารวมถึงวิกฤตการณ์ทางการเงินของปี 2550-2552 โดยมีอัตราสูงสุดในช่วงครึ่งหลังของปี 2551 ดูเหมือนว่าเป็นไปไม่ได้ที่จะมีกองทุนที่ให้ผลตอบแทนที่เป็นบวกในสภาพแวดล้อมเช่นเดียวกับในช่วงหกปีที่ผ่านมา หากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนรวมเป็นรายปีกองทุนด้านล่างจัดการเพื่อส่งมอบในทุกสภาพแวดล้อมในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แต่ผลตอบแทนเท่าไหร่ และที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนระยะยาวสิ่งที่ได้รับผลตอบแทนสะสมสำหรับกองทุนเหล่านี้นับตั้งแต่วันที่พวกเขาเริ่ม? สิ่งนี้จะช่วยให้คุณมีความคิดที่ดีขึ้นเกี่ยวกับโอกาสหรือขาดสิ่งใดที่จะรออยู่ข้างหน้า เนื่องจากสภาพเศรษฐกิจในปัจจุบันที่มีแนวโน้มที่จะแย่ลงในปี 2559 จึงอาจระมัดระวังในการลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงที่จะลงทุนในพันธบัตร

คุณภาพสูงผลตอบแทนต่ำ

หากคุณกำลังมองหาพันธบัตรระดับการลงทุนลองพิจารณาพันธบัตรระยะสั้น Great-West ระยะสั้น (MXSDX) ซึ่งลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิในคลังสหรัฐ, หลักทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ หลักทรัพย์และหุ้นกู้ MXSDX ได้คิดค่าเสื่อมราคา 0.10% ตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 1995 แต่นักลงทุนอยู่ที่นี่เพื่อการอนุรักษ์เงินทุนไม่ใช่การแข็งค่าของเงินทุน MXSDX ให้ผลตอบแทน 1.17% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.60% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 0.81% และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ตัวเลขที่เป็นแบบอย่าง แต่มีวัตถุประสงค์เพื่อรักษาความปลอดภัยในช่วงเวลาที่มีความผันผวนในขณะที่เก็บผลผลิตเล็กน้อย (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: อีทีเอฟหุ้นกู้เพื่อการลงทุนเกรดสูงสุด 4 อันดับแรก )

ผลลัพธ์ราคาแพง

กองทุนหลักทรัพย์จัดการทรัพย์สินเวสเทิร์นแอสเสทได้รับการสนับสนุนกองทุน (HGVSX) เปิดตัวเมื่อวันที่ 20 มีนาคม 1984 ตั้งแต่นั้นมาก็ชื่นชม 8.79% ปัจจุบันให้ผลตอบแทน 2.70% กลยุทธ์ของกองทุนคือการลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิในหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนการจำนองและ 72.96% ของการถือครองพันธบัตรอยู่ในระดับ AAA ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนมีความอุ่นใจ ข่าวร้ายคือ HGVSX มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.78% เทียบกับค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ 0.82% การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 1, 000

การลงทุนที่ใหญ่กว่าไม่ได้ผลลัพธ์ที่ดีกว่า

พรูเด็นเชียลคอร์ปอเรชันระยะสั้น (PBSMX) มุ่งเน้นไปที่รายได้ในปัจจุบันที่สูงพร้อมการอนุรักษ์เงินทุนโดยการลงทุนในพันธบัตรของ บริษัท ที่มีระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกัน ระยะเวลาที่มีประสิทธิภาพของกองทุนโดยทั่วไปจะน้อยกว่าสามปี PBSMX ได้คิดค่าเสื่อมราคา 4.31% นับตั้งแต่วันที่เริ่ม 1 กันยายน 1989 ปัจจุบันมีอัตราผลตอบแทน 1.19% อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.78% ดีกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่เล็กน้อยที่ 0.81% นี่เป็นกองทุนขนาดใหญ่เมื่อเทียบกับกองทุนอื่นในรายการนี้โดยมีสินทรัพย์สุทธิ 8.99 พันล้านดอลลาร์ การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 2, 500 คุ้มค่ากับราคาหรือไม่ คุณสามารถโต้เถียงได้ทั้งสองทาง แต่มีโอกาสที่ดีกว่า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: กองทุนรวมพันธบัตร 5 อันดับแรกขององค์กร )

ไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย

BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) ไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งเป็นที่น่าประทับใจเมื่อพิจารณาค่าเฉลี่ยหมวดหมู่คือ 0.85% อย่างไรก็ตามผลการดำเนินงานของกองทุนและศักยภาพในอนาคตมีความสำคัญมากกว่า นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2014 มันได้คิดค่าเสื่อมราคา 3.02% แต่ปัจจุบันให้ผลตอบแทน 2.98% อีกแง่บวกที่อาจเกิดขึ้นคือไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ แต่ในอนาคตมีแนวโน้มที่จะถือครอง BRASX อย่างไร BRASX ลงทุนใน:

• การค้าและการจำนองที่อยู่อาศัยแอ่นหลักทรัพย์

  ภาระหน้าที่ของรัฐบาลนอกสหรัฐอเมริกาและองค์กรระดับชาติ

  ภาระผูกพันของ บริษัท ในประเทศและนอกสหรัฐอเมริกา

  หลักทรัพย์ที่มีสินทรัพย์หนุนหลัง

  หลักประกันจำนองภาระผูกพัน

  กระทรวงการคลังและหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา

  สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

  เงินสดการลงทุนที่เทียบเท่า

  สัญญาซื้อคืน

  โอนกลับสัญญาซื้อคืน

  ดอลล่าร์

นั่นจะถือว่าเป็นยานพาหนะการลงทุนที่หลากหลาย เท่าที่คาดว่าจะมีศักยภาพคาดหวังมากขึ้นซึ่งก็คือการแข็งค่าของเงินทุนที่ต่ำหากมีผลตอบแทนที่ดีและความยืดหยุ่นในการลงทุนเพื่อรองรับสภาพแวดล้อมของตลาด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดูที่: เล่นตลาดหมีด้วยกองทุนตลาดหมียอดนิยม )

บรรทัดล่าง

หากคุณกำลังมองหาความยืดหยุ่นที่มีต่อความท้าทายทางเศรษฐกิจในขณะที่รับผลตอบแทนเพียงเล็กน้อยคุณอาจต้องการพิจารณาทำการวิจัยกองทุนข้างต้นเพิ่มเติม คุณไม่ควรคาดหวังผลตอบแทนที่ยิ่งใหญ่ นี่คือเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเก็บรักษาเงินทุน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมให้ดูที่: ทำตลาดกองทุนเหมาะสมกับนักลงทุนหรือไม่ )