เป็นนักวางแผนทางการเงินจากที่บ้าน

สารบัญ

• โอกาสใหม่สำหรับนักวางแผน
• บริษัท ที่มีตัวเลือกออนไลน์
• ค่าตอบแทนและผลประโยชน์
• บรรทัดล่าง
• บรรทัดล่าง

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมาและ Subprime Meltdown ของปี 2008 เพิ่มขึ้นอย่างมากทำให้ประชาชนตระหนักถึงความต้องการคำแนะนำทางการเงินที่ดีจากผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการฝึกอบรมและมีความรู้

นักวางแผนทางการเงินและ บริษัท หลายแห่งกำลังตอบสนองต่อความต้องการนี้ด้วยความคล่องตัวที่เพิ่มขึ้นการสนับสนุนออนไลน์และความช่วยเหลือด้านเทคโนโลยีในรูปแบบอื่น ๆ นวัตกรรมเหล่านี้ทำให้นักวางแผนการเงินจำนวนน้อย แต่มีจำนวนเพิ่มขึ้นสามารถสร้างช่องทางใหม่ในอาชีพของพวกเขาโดยทำงานจากที่บ้านไม่ว่าจะเป็นบางส่วนหรือเต็มเวลา

ประเด็นที่สำคัญ

• การเป็นนักวางแผนทางการเงินสามารถเป็นอาชีพที่มีกำไรช่วยให้ผู้คนมีเงินลงทุนและการเงินส่วนบุคคลเมื่ออยู่นอกสำนักงานแบบดั้งเดิมแพลตฟอร์มใหม่หลายแห่งช่วยให้นักวางแผนทางการเงินสามารถทำงานจากที่บ้านได้จากระยะไกลนวัตกรรมเหล่านี้มอบระดับอิสระ แต่ยังมาพร้อมกับความเสี่ยงในการจ้างงานตนเองเช่นการขาดรายได้ที่รับประกันและไม่มีผลประโยชน์

ทำงานจากที่บ้าน

แม้ว่าแนวโน้มนี้มีการเติบโตในหลาย ๆ ด้านเช่นอุตสาหกรรมการท่องเที่ยว แต่ก็ช้ากว่าที่จะถูกจับในชุมชนการเงินเพราะลูกค้าส่วนใหญ่ต้องการระดับการบริการส่วนบุคคลและคำแนะนำที่ได้รับแบบดั้งเดิมเท่านั้นผ่านการติดต่อแบบตัวต่อตัว. แต่เทคโนโลยีได้มาถึงจุดที่นักวางแผนสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพกับลูกค้าออนไลน์และให้คำแนะนำและข้อมูลผ่านทางโทรศัพท์, IM และวิดีโอแชท

จำนวนเว็บไซต์ที่อนุญาตให้ลูกค้าที่มีสถานการณ์ทางการเงินที่ค่อนข้างง่ายในการป้อนข้อมูลของพวกเขาและรับคำแนะนำส่วนบุคคลและคำแนะนำจะเติบโตอย่างรวดเร็วพร้อมกับอาร์เรย์ของผลิตภัณฑ์และบริการที่เว็บไซต์เหล่านี้ให้

โอกาสใหม่สำหรับนักวางแผน

นักวางแผนที่เลือกทำงานให้กับ บริษัท ที่ให้คำแนะนำออนไลน์ส่วนใหญ่ยังคงต้องใช้เวลาอย่างน้อยในสำนักงาน แต่ในหลาย ๆ กรณีข้อตกลงนี้จะช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการโม่เก้าถึงห้าทุกวัน ใครก็ตามที่มีใบอนุญาตและข้อมูลรับรองที่ถูกต้องเพียงแค่ใช้คอมพิวเตอร์และพื้นที่สำหรับทำงานที่บ้านเพื่อทำธุรกิจ นักวางแผนบางคนจะพบปะกับลูกค้าด้วยตนเองโดยนัดประชุมเบื้องต้นแล้วสื่อสารกับพวกเขาผ่านทางโทรศัพท์หรือออนไลน์จากนั้นเป็นต้นมาในขณะที่นักวางแผนรายอื่นทำงานโดยเฉพาะจากที่บ้านและอาจไม่เคยเห็นลูกค้าส่วนใหญ่ด้วยตนเองขึ้นอยู่กับนโยบายของ บริษัท.

นักวางแผนบางคนอาจสามารถพบกับลูกค้าโดยตรงในบ้าน (ผู้วางแผน) ของพวกเขาหากพวกเขามีวิธีในการสร้างสำนักงานแยกต่างหากและพื้นที่การประชุมที่บ้านของพวกเขา แน่นอนว่าการทำงานจากที่บ้านเป็นทางเลือกอยู่เสมอ แต่ในบางครั้งที่ผ่านมาสิ่งนี้จำเป็นต้องเดินทางไปที่สำนักงานกลางเพื่อส่งเอกสารและทำงานอื่น ๆ ในขณะที่ยังจำเป็นในบางครั้งเทคโนโลยีการแบ่งปันข้อมูลใหม่เช่น Dropbox ทำให้การส่งและแบ่งปันเอกสารทางอิเล็กทรอนิกส์ง่ายขึ้นมาก

บริษัท ที่มีตัวเลือกออนไลน์

เว็บไซต์หลายแห่งที่เสนอการวางแผนออนไลน์สามารถอนุญาตหรือให้ลูกค้าอัปโหลดบัญชีการเงินและข้อมูลส่วนใหญ่หรือทั้งหมดของพวกเขาไปยังโปรแกรมการวางแผนกรรมสิทธิ์หรืองบประมาณที่ซับซ้อนซึ่งช่วยให้ผู้วางแผนเห็นภาพทางการเงินทั้งหมดของลูกค้าได้อย่างรวดเร็ว ความโปร่งใสทางเทคโนโลยีในระดับนี้ช่วยลดระยะเวลาที่ผู้วางแผนต้องใช้ในการรวบรวมและป้อนข้อมูลทางการเงินของลูกค้าอย่างมาก ลูกค้าที่ให้ข้อมูลทั้งหมดของพวกเขาอย่างถูกต้องผ่านช่องทางนี้มักจะได้รับการตอบรับทันทีจากนักวางแผนในบางหัวข้อ

บางเว็บไซต์ที่ให้บริการเหล่านี้ ได้แก่:

• Learnvest (www.learnvest.com)

  เริ่มต้นในปี 2009 โดย Alexa Von Tobel เว็บไซต์นี้เหมาะสำหรับลูกค้าหญิงและภูมิใจในความสามารถของนักวางแผนที่จะเอาใจใส่ลูกค้าในขณะที่พวกเขาเรียนรู้วิธีทำลายนิสัยทางการเงินที่ไม่ดีและสร้างรูปแบบใหม่ หนึ่งในเป้าหมายหลักของ บริษัท คือการจัดหาแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายซึ่งผู้หญิงสามารถเริ่มควบคุมการเงินได้ ลูกค้าสามารถใช้แพลตฟอร์ม My Money Center เพื่อดูสถานะทางการเงินทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว ผู้ที่สมัครใช้งานจะได้รับคำปรึกษาเบื้องต้นฟรีจากผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและจดหมายข่าวรายเดือน Learnvest ให้คำแนะนำที่เป็นส่วนตัวไม่มีค่าใช้จ่ายและไม่ได้ให้บริการด้านการจัดการการเงินทุกประเภท ทุนส่วนตัว (www.personalcapital.com)

  บิลแฮร์ริสเปิดตัวเว็บไซต์นี้ในปีพ. ศ. 2554 เพื่อให้การจัดการการเงินที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าด้วยเงินลงทุน 100, 000 - 2, 000, 000 ดอลลาร์สหรัฐ เงินทุนส่วนตัวจัดทำโปรแกรมการลงทุนจัดทำดัชนีแบบเทอร์โบชาร์จและมอบหมายที่ปรึกษาส่วนบุคคลเพื่อสื่อสารโดยตรงกับลูกค้าแต่ละราย ลูกค้าสามารถเชื่อมโยงบัญชีการเงินของพวกเขาทั้งหมดเข้าด้วยกันบนแผงควบคุมการเงินออนไลน์ นิตยสารไทม์ให้ รางวัลแก่ บริษัท สำหรับความพยายามในการบูรณาการการวางแผนทางการเงินเข้ากับแพลตฟอร์มดิจิทัลโดยการตั้งชื่อเว็บไซต์หนึ่งใน 50 เว็บไซต์ที่ดีที่สุดในปี 2012 การเป็นสมาชิกขั้นพื้นฐานนั้นให้คำแนะนำฟรีและเป็นส่วนตัว NestWise (www.nestwise.com)

  เว็บไซต์นี้มุ่งมั่นที่จะนำเสนอบริการการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมสะดวกสบายและราคาไม่แพงให้กับคนชั้นกลาง มันมุ่งมั่นที่จะจัดตำแหน่งทางการเงินของลูกค้ากับเป้าหมายชีวิตของพวกเขาโดยใช้ปรัชญาที่พวกเขาเรียกการจัดการทางการเงินเต็มชีวิต สมาชิกฟรีรวมถึงการประเมินทางการเงินเริ่มต้นรวมถึงการเข้าถึงศูนย์การเรียนรู้ออนไลน์ การเป็นสมาชิกระดับพรีเมี่ยมจะให้บทความและเครื่องมือการเรียนรู้ระดับพรีเมี่ยมและโปรแกรม Fitness Track 90 วัน ลูกค้าที่เลือกชำระเงินสำหรับคำแนะนำส่วนบุคคลจะได้รับการเป็นสมาชิกพรีเมี่ยมฟรีโดยอัตโนมัติเช่นกัน

ค่าตอบแทนและผลประโยชน์

นักวางแผนการเงินที่ทำงานระยะไกลให้กับ บริษัท อย่าง NestWise และ Learnvest มักจะได้รับเงินจากลูกค้าหรือได้รับเงินเดือน และในขณะที่นักวางแผนส่วนใหญ่ยังคงคาดการณ์ว่าจะทำการตลาดในขอบเขตของการติดต่อ แต่โอกาสในการขายจำนวนมากมักจะถูกจัดเตรียมไว้เป็นประจำ แต่ประโยชน์ของช่องนี้เหนือกว่าดอลลาร์และเซนต์ บางไซต์มีการเข้าถึงนักวางแผนการเงินได้ตลอด 24/7 ซึ่งอาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ชื่นชอบการทำงานยามค่ำคืน

เช่นเดียวกับงานที่ทำงานที่บ้านทางเลือกนี้ยังสามารถดึงดูดนักวางแผนที่มีเด็กเล็ก มารดาที่ออกจากงานด้านการเงินเพื่อดูแลเด็กเล็กอาจมีความสามารถในการจัดเรียงตารางนี้มากกว่าตำแหน่งที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมและตัวเลือกนี้จะจ่ายมากกว่าทางเลือกอื่น ๆ ในการทำงานจากที่บ้าน

บรรทัดล่าง

ตอนนี้อาจเป็นเวลาที่ดีในการเริ่มสำรวจความเป็นไปได้ในการทำงานเป็นนักวางแผนจากที่บ้านของคุณ โพรงที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมนี้มีแนวโน้มที่จะขยายตัวในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าเนื่องจากมีหลาย ๆ ไซต์ที่ใช้ที่ปรึกษาภายนอกมีแผนสำหรับการขยายตัวที่สำคัญ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจากที่บ้านเยี่ยมชมเว็บไซต์ที่ระบุไว้ข้างต้นหรือติดต่อสมาคมวางแผนการเงิน