B-Share คืออะไร?
B-share คือประเภทของหุ้นที่เสนอในกองทุนรวมเปิด มันเป็นหนึ่งในหลาย ๆ หุ้นที่มีให้สำหรับนักลงทุนรายย่อย
B-Shares อธิบายแล้ว
B-Shares มักจะถูกนำไปเปรียบเทียบกับ A-Shares และ C-Shares ซึ่งเป็นการแบ่งชั้นเรียนที่นำเสนอในกองทุนรวมเปิดสำหรับนักลงทุนรายย่อย ชั้นเรียนแชร์ค้าปลีกเหล่านี้คิดค่าโหลดยอดขายที่แตกต่างกันซึ่งจัดทำโดย บริษัท กองทุนรวมและจ่ายให้กับคนกลาง นอกเหนือจากปริมาณการขายนักลงทุนจะถูกเรียกเก็บค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่จ่ายทางอ้อมจากสินทรัพย์ของกองทุน แต่ละระดับส่วนแบ่งการค้าปลีกอาจมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันอย่างไรก็ตามชั้นเรียนส่วนแบ่งการค้าปลีกทั้งหมดจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่าย 12b-1 ซึ่งเพิ่มค่าใช้จ่ายทั้งหมด
โหลดการขาย
การแบ่งคลาส B นั้นมีลักษณะเป็นโครงสร้างการโหลดหลังการขาย โหลดแบ็คเอนด์สามารถเป็นแบบคงที่หรือรอการตัดบัญชี นักลงทุนจะต้องเสียค่าธรรมเนียมเมื่อออกจากกองทุน ค่าธรรมเนียมคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรมและจ่ายให้กับคนกลาง ยอดขายเหล่านี้แยกต่างหากจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุน
โดยทั่วไปแล้วการโหลดการขาย Back-end จะได้รับการจัดโครงสร้างโดยมีค่าธรรมเนียมคอมมิชชั่นการขายต่ำสุด โหลดแบ็คเอนด์แบบคงที่อยู่ในช่วงตั้งแต่ 1% ถึง 4% และมีการเรียกเก็บเงินโดยไม่คำนึงถึงระยะเวลาการถือครอง ภาระโหลดส่วนหลังที่รอการตัดบัญชีอาจเกิดขึ้นเป็นค่าใช้จ่ายที่ลดลงเมื่อเวลาผ่านไป โหลดการขายเหล่านี้สามารถเริ่มต้นที่ 1% ถึง 2% ลดลงเป็นศูนย์หลังจากระยะเวลาที่กำหนด หุ้นคลาส B บางส่วนที่มีค่าใช้จ่ายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้นหลังสิ้นสุดอาจถูกจัดประเภทใหม่เป็นหุ้นคลาส A ซึ่งช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีที่ต่ำกว่า รายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับโครงสร้างภาระการขายของกองทุนจะรวมอยู่ในหนังสือชี้ชวน
ค่าใช้จ่าย B-Share
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของ B-Share นั้นอยู่ภายใต้ค่าธรรมเนียม 12b-1 ค่าธรรมเนียม 12b-1 ชดเชยตัวกลางและผู้จัดจำหน่ายสำหรับการตลาดและการขายกองทุนค้าปลีก ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มักจะสูงกว่าสำหรับหุ้น B เนื่องจากไม่ต้องใช้การโหลดแบบ Front-End และอาจมีค่าคอมมิชชั่นที่ลดลงเมื่อเวลาผ่านไป เป็นผลให้หุ้น B มักจะเรียกเก็บหนึ่งในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมสูงสุด
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายทั้งหมดสำหรับชั้นเรียนส่วนแบ่งการค้าปลีกสามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ 1% ถึง 2% นอกเหนือจากค่าธรรมเนียม 12b-1 แล้วนักลงทุนในกลุ่มหุ้นค้าปลีกจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการมาตรฐานและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น ๆ ค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ มักจะเหมือนกันในทุกชั้นเรียนแบ่งปัน
กองทุน MFS Global Equity
กองทุน MFS Global Equity Fund นั้นเป็นตัวอย่างหนึ่งของกองทุนรวมแบบเปิดที่มีชั้นเรียนค้าปลีกหลายชั้น B- หุ้นของกองทุนจะถูกเรียกเก็บเงินโหลด back-end 4% หุ้นคลาส B มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรวมสูงสุดที่ 1.97% และค่าธรรมเนียมสูงสุด 12b-1 ที่ 1% ค่าธรรมเนียมการจัดการคือ 0.81% และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ อยู่ที่ 0.16% สำหรับชั้นเรียนค้าปลีกทั้งสามประเภท
